保险公司的财务工作流程

大概有六个阶段:1。承担订单初审的业务员将订单交付到受理点，承担订单初审的人员根据交付条件对订单进行初审。订单初审作为新订单进入公司的第一关，主要是剔除不合格的投保件。这个环节一定要严格控制，减少因申请表填写不合格导致订单无法正常进行的各种情况的发生。2.注册新订单在初步审查之后，下一个重要的任务是注册新订单。所谓的新单登记，其实就是一些重要信息的首次录入。这个录入项目的目的是为了尽快生成一些必要的信息与财务串通，打印一份营销报告，并保证这些信息的正确性(而且正式录入的时候有一个验证的过程)。3.录入并审核新表格，然后开始正式录入(即二次录入)，录入完成后进行审核。在录入和复习的过程中，记录错误的思想贯穿始终。也就是说，前一个环节的错误记录在后一个环节(录入由接单人记录，核对记录)，为内勤和现场的考核提供一些基础数据。4.审核完成后进入核保。核保传统上分为商业核保和医疗核保。业务核保和医疗核保有机结合，对投保部分进行风险评估，同时进行各种核保处理。5.登录审核通过的投保单据，电脑会自动向财务部发送对账请求。只要临时实缴财务费用大于或等于业务应付费用(标准保费和附加费用之和)，就可以在电脑上注册被保险件。登录是确认被保险件符合出单条件的过程，是出单的必要条件。如果核保通过，但财务暂收费小于业务收费，电脑会自动生成应收记录，并打印催款单，督促客户付款。保单登录后，可以打印、整理、复核、装订，完成了制作单据的工作。6.保单发出并制定后，通过各种方式对保单进行整理并交付给客户。客户签收后，输入收据并计算冷却期。同时可以进行保险信息的备案。在实际操作中会遇到一些特殊情况，流程提出解决方案，与正常新单业务的处理一致。

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