财务经理的主要职责

不同的银行对理财经理有不同的称呼，比如个人业务顾问。其服务职责如下:

1.发现销售机会，提供和销售金融产品。

(1)分析客户信息，定期与客户沟通，积极发掘客户的实际需求，提供合适的金融产品；接受大堂经理或柜员的客户推荐，为客户推荐、解释和提供金融产品。

(2)制定客户跟进计划，建立、维护和深化与客户的关系。通过电话、短信等方式跟进客户。在非高峰时段或根据客户的预约时间，了解客户未来的需求，记录并更新客户需求评估表。

(3)记录每日销售情况、大堂经理和柜员推荐的客户及后续计划，收集客户对理财产品的意见和建议，并向网点经理汇报。

(4)寻找潜在的VIP客户，推荐给合适的客户经理。

(5)协助门店经理制定并实施营销计划。

2.接受客户的低柜业务需求，提供柜面运营服务。

(1)营业前准备好营业所需的营销资料、重要物品、凭证；保管好营业所需物资，如有短缺或超支，及时与柜员主管办理调拨手续；营业终了，确保重要项目账目与实际相符，符合定额标准，并与会计流水核对凭证，与柜员主管办理相关项目交接手续。

(2)准确高效地处理低柜交易，解答客户关于服务操作的相关询问，跟进客户现场无法完成的后续服务，将本岗位无法办理的业务引导到合适的区域进行办理。

(3)如果客户的不满或投诉不能得到有效解决，及时移交给大堂经理，并接受大堂经理移交的客户投诉后续服务。

(4)严格按照内控制度和操作规程办理业务，对办理业务中发现的大额或可疑交易及时向柜员主管报告；审核其他个人业务顾问(财务经理)的业务，必要时授权。

(5)柜员离开岗位，领取其妥善保管和使用的重要物品，退出终端界面；休息或轮岗时做好与其他柜员的交接工作，按要求及时修改柜员密码。

(6)遵循职业守则，诚实守信，杜绝作弊行为，为客户保密。

3.担任后备大堂经理或第二大堂经理。

(1)大堂经理不值班时，接替大堂经理的角色。

(2)在大堂繁忙时，接受网点经理的指令，成为第二大堂经理，或在没有顾客等候此职位时，主动成为第二大堂经理。