最近想做一些金融投资。还有哪些理财骗局需要注意？

骗局:山东一农民开“中国建设银行”赚快钱。各种设备、标志、工装一应俱全，足以以假乱真。结果只吸收了4万存款就被查封了，因为这家银行只收钱不取钱。

此外，还有假银行谎称已获得或正在申请民营银行牌照，以虚构民营银行的名义出售原始股或吸收存款。目前真正的民营银行只有五家，微众银行(腾讯)、华瑞银行(均瑶集团)、金城银行(郑泰集团)、温商银行(天津华北集团)、网商银行(阿里巴巴)，其他都是假的。

骗术:以假乱真！

Top7、银行理财逃单

骗局:银行飞单，即银行员工受投资公司高额佣金吸引，私下与其他投资公司“勾结”，以银行名义销售投资公司的理财产品，通过过分夸大收益来欺骗投资者，导致投资者上当。几个月前，有多名市民称在农行北京通州支行支行客户经理李处购买理财产品，到期后本金和收益未兑现，* * *涉及17人，2248万元，是典型的银行飞单案例。

购买银行的理财产品被很多投资者视为非常安全的理财方式，但如果不仔细查看，很可能不会购买正规的银行理财产品。2065438+2005年7月，广发银行发生一起“飞单”案件。在广发银行北京某支行的推荐下，刘女士等5名客户购买了一款年收益为11%的私募基金产品，但在一年的兑付期后并未收到承诺的本息，投资款为767万元。

骗术:内外勾结，高收入行骗！

Top6，高折扣存款诈骗

诈骗:一年多前，萧山、杭州、宁波的16储户在国内存入巨款2.88亿元。

事情是这样的，当地一家大型民营企业的负责人牟伟，先是开出高折扣，比如在享受银行定期利率的基础上，再分别开出3.5%和4.4%的折扣，吸引浙江等地储户在东乡县工行存入312万元。然后勾结银行高层骗取贷款。很多资金中介从中层到中层都拿到不同数额的佣金，远高于储户的折价率。魏组织有关人员伪造上述储户的大额存单，再用伪造的存单作抵押，骗取银行巨额贷款。

目前，警方已抓获多名主要涉案人员，包括银行负责人、客户经理、贷款企业法定代表人牟伟，以及参与伪造文件的相关人员。涉案资金已于2015年9月26日至2016年3月25日冻结。警方表示，如果当事人能证明存款资金来源合法正当，将在调查核实后逐步解冻存款。

骗术:异地高息储蓄诈骗！

造假:一些登陆“四板”(地方股转系统)的公司，声称未来两三年可以从区域股交中心“升级”到新三板或中小板，鼓吹自己出售的原始股有暴涨的潜力，吸引投资者买入。在“无股权无财富”的投资理念冲击下，一系列原始股抛售大戏开始上演。

2015，12，11，官网，中国证监会发文称，个别区域性股权市场少数上市公司(多为跨区域上市公司)宣称已经或即将在区域性股权市场“上市”，向社会公众出售或转让“原始股”，并承诺固定收益，涉嫌违法。举报比较多的是上海友索环保和河南的几家公司。都是登录上海股权托管交易中心后开始卖原始股，然后人去楼空。

骗术:卖出原始股时，投资者误以为上海股权托管交易中心是上交所。

前四名，金牌、银牌和银牌项目

骗局:2015九月底，位于北京。

金赛银用了以下几招来骗取投资者的信任:一是装门面。它在深圳租了一个非常高端豪华的会所，给投资人“高高在上”的形象。二是官员以政府项目的名义推销。第三，打着平安保险保障的幌子，有投资者爆料有200多名平安保险业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险产品。四是吹上市。不了解的人以为牛多。其实在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差太多了，更别说创业板和主板了。

骗术:用假名背书骗取投资人信任！

Top3，民间借贷

骗局:以20%、30%甚至更高的年利率为幌子，初期投入几万后，投资人尝到“甜头”后追加几十万甚至上百万，最后借款人逃之夭夭，企业倒闭。比较著名的有四川汇通担保事件和河北融投事件。

据《中国经营报》报道，汇通担保注册资本9亿元，是四川省乃至西南地区最大的股份合作信用担保专业公司之一。伪造大量贷款项目，注册数百家空壳公司，通过数十家投资理财公司向民间集资。最后资金链断裂，高管外逃，涉案金额约6543.8+00亿。

据财新报道。com，河北融投曾是全国第二大担保公司，河北省最大的担保公司。其违约事件涉及面广，多家银行、信托、民间借贷、资产管理机构卷入其中，涉及资金数百亿。

骗术:高息骗术！

骗局:MMM Mutual Finance来自俄罗斯，其创始人谢尔盖·马夫罗迪(sergei mavrodi)于20世纪90年代初成名。数百万俄罗斯人曾参与用MMM建造的MMM金融金字塔，但该项目仅持续了三年，于1997年崩溃。他因诈骗入狱4.5年，出狱后继续行骗。2013年，MMM互助金融登陆印度，但还没来得及施展身手，就被印度执法部门查封。他的团队被多国指责为诈骗团伙，骗过俄罗斯和印度国家后，又骗到中国。

投资者可以通过向“寻求者”提供资金作为“帮助者”来获取系统内部货币。15天后，投资者将与新的“帮助者”配对成为“帮助者”，卖出内部货币。月息30%，靠发展下线维持，承诺高回报，高利润。

其实这是一个没有政府批准的公司组织，只有一个复杂的网站，20多年前就被认定为全球最大的庞氏骗局之一。2015 12.25，平台宣布目前取消所有提现申请。

骗术:被骗者也是骗子，利用了大家都相信自己不是最后一个的贪婪心理。

骗局:2015年2月3日，15，40人被曝被查。本周，e租宝高调回应媒体轰炸，发布公告、律师函、公关稿。在媒体和e租宝关系紧张的时候，2015年2月8日晚，15，公安部进驻e租宝，正式开始调查。晚上7点左右，e租宝的网站和APP都打不开了。2015 12 10媒体曝出e租宝实际控制人丁宁被抓，警方还带走了一批高绩效员工。连e租宝母公司钰诚集团的名牌和logo都被拆了。

至此，e租宝这个在央视新闻联播前黄金时段打广告、融资750亿的互联网金融平台，在喧嚣中死去，留下一地鸡毛。