公司开立专用账户所需的资料

一.功能定义

专用存款账户是存款人依照法律、行政法规和规章的规定，为专项管理和使用其专用资金而开立的银行结算账户。

二、产品介绍

专用存款账户是存款人管理和使用各类专项资金的专用账户。使用时应注意以下几点:

1.公司银行卡账户内的资金必须通过基本账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。

2.预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托资金专用存款账户不得提取现金。

3.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户的现金支取，应当在开户时中国人民银行当地分支机构批准的范围内办理。

4.粮棉油收购资金、社保资金、住房资金、党团工会经费等专用存款账户的现金支取，应严格按照国家现金管理规定办理。

5.收入汇缴账户除用预算外资金向基本账户或财政专户存款人支付外，只收不付，不得提取现金。

6.除基本账户转出资金外，业务支出账户只收不付，提取现金必须按照国家现金管理规定办理。

7.人民币专用账户资金不得用于放贷或提供担保。

三、适用对象

为管理和使用下列资金，存款人可以申请开立专用存款账户:

1.基本建设资金。

2.更新改造资金。

3.预算外资金。

4.粮棉油收购资金。

5.证券交易结算资金。

6.期货交易保证金。

7.信托基金。

8.金融机构存放同业资金。

9.政策性房地产开发基金。

10.企业银行卡备用金。

11.住房公积金。

社保基金。

13.收入汇出资金和业务支出资金。

14.本单位党、团、工会的组织经费。

15.其他需要专项管理和使用的资金。

收入汇出资金和业务支出资金是指基本账户中存款人所属的非独立核算单位或机构的收支资金。

为汇出收入和业务支出而开立的专用存款账户，应当使用下属单位的名称。

四。投标所需的文件

存款人申请开立专用存款账户时，应向中国工商银行相关网点出示《开立基本账户证明》、《基本账户开户许可证》及以下文件:(同一证明只能开立一个专用存款账户)。

1.基本建设基金、更新改造基金、政策性房地产开发基金、住房基金和社会保障基金，应经主管部门批准。

2.对于预算外资金，应出具财政部门的证明。

3 .粮棉油收购资金须经主管部门批准。

4 .单位银行卡备用金，应按照银行卡章程的规定提供经中国人民银行批准的相关证明和材料。

5.证券交易结算资金应当经证券公司或者证券管理部门认证。

6 .期货交易保证金，应由期货公司或期货管理部门出具。

7.金融机构存放同业资金，应当出具证明。

8.收入汇出资金和业务支出资金应提供基本账户存款人的相关证明。

9 .党、团和工会组织在单位的经费，应由单位或有关部门出具批准或证明。

10.其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具相关法律法规或政府部门相关文件。