“投资回报率高达60%”？这可能是一个蓄谋已久的诈骗陷阱。
2065438+2008年6月，成都市公安局温江分局成功破获四川省首例特大系列金融交易诈骗团伙案，一举抓获犯罪团伙156人，仅冻结涉案资金就达4000余万元。
本案共有900名受害人，其中包括成都的一位大叔，他通过某期货交易软件平台取出28万元存款用于股指期货交易。不到半个月，损失近11万元。
历经多个月，专案组远赴北京、上海、杭州等地追根溯源，比对200余个银行账户和受害人信息，才将犯罪团伙抓获，并描绘出整个犯罪过程。
金融交易诈骗犯罪一般采取公司化运作，犯罪团伙主要由股东、分析师、交易员、业务员、代理人等五类人员组成。业务员利用非法购买的公民个人信息，冒充知名投资公司工作人员，邀请受害人观看网络讲座。
“讲师”通过讲解投资知识成为意见领袖，赢得受害者的信任。诱导投资者下载指定平台进行期货投资。这个平台其实是不法分子“精心”编造假货的交易平台。以高额回报为诱饵，诱骗受害人投资，交易平台真实报价、虚拟报价等数据也是虚假的。
犯罪团伙一方面诱导受害人频繁买卖，赚取高额手续费，另一方面诱导投资者反向买入，造成投资者“亏损”。
这是一起非常典型的金融交易诈骗案件。不法分子以证券公司的名义，通过互联网、电话留言等方式传播虚假股票的内幕信息和走势。取得被害人信任后，引导其在自己搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取被害人资金。
因为金融交易专业性强，伴随着高风险高收益，很多投资者都心动了。犯罪分子利用受害人缺乏投资知识，诱使其进行高收益投资，实施犯罪。这种诈骗很容易被事主误解为投资失败，因此欺骗性极强。
上述案例中，投资者注入某期货交易平台的资金并未实际进入期货市场，属于以“非法占有”为目的的犯罪行为。司法实践中很容易界定金融诈骗罪的罪与非罪。
在实际案例中，一些现货平台通过搭建现货平台、招募会员单位、业务员开发客户的商业模式来获得投资者的信任。在交易过程中，投资者遭受投资损失，通过频繁倒单的方式赚黑心钱。由于取证困难，用户无法知道平台是否存在交易欺诈的可能，挽回损失的可能性很小。受害者只能遭受宝贵的经济损失。
投资有风险，理财需谨慎。投资者应在正规的投资平台进行交易，尤其要警惕“低风险、高回报”、“投资回报率高达40%至60%”等字眼。