什么是财务顾问？

理财顾问是为商业银行等金融机构的公职人员和为企业提供投融资等咨询服务的人员设计的，以与企业生命周期相匹配的理财目标为目的，选择不同的投融资方式。

运用不同的财务工具和理论、方法和技能，有效规避财务风险，整合企业战略发展方向和财务状况，结合不同地区的税收法律法规、中观层面和宏观经济政策，实现企业短、中、长期财务管理目标，并为其提供顾问式财务管理服务的专业人士。

扩展数据:

财务顾问的职责如下:

1，投资者教育。投资顾问帮助客户了解金融知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户了解投资机会和一般投资误区；引导客户理解和评估风险。

2.全面的需求分析。充分了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标，量身定制投资方案。根据全面的客户需求报告，为客户制定投资计划。投资顾问会向客户详细解释制定投资计划的依据，与客户充分沟通达成一致。

3.解释投资管理报告。每个客户的具体投资组合都会在规定的期限内产生一份投资组合报告，其中不仅包括投资组合在过去时间段内的表现，还包括投资组合经理对投资表现的评价和解释，以及对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，并评估投资组合的运作是否符合客户的目标。

4.调整投资计划。投资顾问将帮助客户回顾上一年度的投资决策，并根据客户的财务目标或投资期限的变化，确定是否维持当前的资产配置或进行调整。

5.投资顾问自始至终主导着专户理财服务，推动着各项服务的进度，充当着客户与整个专户理财服务团队之间的桥梁。

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