保险文件管理概述
第一章:保险公司整改报告。我分局认真学习文件精神，现将一年来工作的有关情况总结如下:
第一，努力学习，增强风险防范意识。阜阳中支收到文件后，立即学习研究，同时第一时间将文件转发至四级机构，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际和岗位职责，对可能出现的风险点提高责任意识，做到风险早发现、早报告、早处置。
二、结合自身工作，制定实施细则，开展全面风险排查。
(1)阜阳中支要求各部门、四级机构对辖区各方面风险进行全面排查。重点关注以下几个方面。
(1)检查单据使用中的风险。鉴于文件使用中的风险。近日，阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门、四级机构文件使用情况进行了全面检查。从检查结果来看，机构在文件装订、文件收集、销售登记等方面都比较规范。但发现个别机构文件管理不严，分公司已针对此行为进行了改正和整改。同时在分行范围内下发通知，要求各机构严格执行公司文件管理要求，规避文件使用潜在风险。
(2)调查保险合同中的风险保险合同中的风险主要集中在保险合同的数据完整性上。在近期的业务检查中，重点检查了开票、条款盖章、投保、审批、签字盖章等环节。，确保保险合同的有效性和合法性，维护双方的利益。对个别机构存在的问题，我们要求严格整改。同时，中国分行将此次检查作为常态化，进行系统的抽查。
(3)调查非正常退保风险。我公司每天系统监控退保业务的数据，特别要求各机构重点沟通退保业务。对于异常数据，我们要求他们查明原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态升级，造成不良社会影响。
(4)检查数据真实性。风险系统的数据真实性仍面临一定风险，需要不断加强数据真实性检查，如投保信息的真实性、保单填写的准确性、投保人签字的真实性等，需要特别关注。一方面，通过加强开票培训，不断提高开票人员的整体素质，减少人为风险的发生。另一方面，做好日常监督检查，对不认真履行开票职责、玩忽职守者进行处罚和清理。
(5)反洗钱调查目前，中国人民银行设立了专门的反洗钱管理部门，负责金融机构的反洗钱检查，要求对大额交易、信用卡刷卡等可疑交易进行日常登记和调查。在最近的业务检查中，我们在前台打印了反洗钱登记的相关表格，并要求出纳对每一笔可疑交易和大额交易进行登记并收集客户信息，以配合反洗钱斗争。
(2)富阳中支采取的风险监控措施
(1)使用报表数据进行数据的日常抽查。一方面，主要通过保单列表数据，在系统中对近期业务进行逐一核实，通过查看图像数据的方式对保单要素进行核查。另一方面，要加强日常指导，要求开票人员对系统出具的单据进行确认，并定期进行抽样检查。
(2)抽查。一是通过随时抽查，检查机构文件和核保信息的使用情况。二是要求各部门、四级机构负责人定期对管辖范围进行检查指导。
(3)严格按照分行人事行政部门的监管要求，排查相关案件风险，做到早发现、早报告、早处置。
(三)风险监测和定期评估目前主要通过运营出单、个险展业、印章管理、单证控制等重点风险目标进行监测分析，重点关注异常情况，加大跟踪力度。二是定期对各部门进行检查。三是各部门、四级机构定期向中国分行报送合规报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风险。
三、风险应急预案体系
(1)应急预案目标:重大集团客户投诉、文件管控事件、财务印章管理、行政处罚事件。
(2)组织管理:阜阳中支公司成立于2013下半年。案件风险调查小组由综合部牵头，负责检查、监督中国分行案件风险调查工作，处理突发事件。
(3)现场控制:发生重大事故时，分公司第一时间向分公司报告，内容包括事故发生的时间、地点、单位、简要情况、事件性质、初步经济损失、采取的应急措施等。同时，对事件进行现场调查，协调处理，做好现场控制工作。
(4)调查取证:做好现场取证工作，询问相关人员，登记现场痕迹、物证。
(5)合理处置:对于已经发生的紧急情况，立即做好与分行和监管部门的协调工作，合理处置事件，减少影响和损失。同时，及时改进问题，杜绝管理漏洞。
第四，做好风险处置。一是突发事件发生时，分公司立即配合分公司相关部门做好风险处置工作，避免损失扩大，保证风险控制的及时性，积极协调相关部门处理事件。二是明确管理，按照法律事务和自动控制管理体系做好风险处置，要求各部门和分支机构负责人为突发事件第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防范案件风险。
动词 （verb的缩写）落实重大风险事件风险防范责任，分公司按照“责任层层分解、落实到人”的原则，明确各机构负责人负领导责任，严格落实“问责制”，责任落实到人，确保各项工作落实到位。对已经发生的风险，参照《保险机构案件责任追究指导意见》，逐级问责。
第二章:保险单证管理概述* *银行保险自2004年进入新疆，与* *银行新疆分行开始业务合作。在合作初期，双方本着互利共赢的态度，致力于银行业务的推广和发展。随着业绩的持续增长和保费平台的不断完善，从合作之初的800万元平台跃升至654.38+0.3亿元平台，创造了银行业务的合作高峰。201X年，在我公司调整产品结构的情况下，仍然突破了8000万元大关。
可以说，双方* * *创造了一次又一次的辉煌，取得了令人瞩目的成绩。201X年，我行* *渠道银行代理业务持续下滑，并呈下滑趋势。XX年全年业绩只有5800万元，明显低于往年。对此，* *新疆分行从总经理室到银保都非常重视，有着严峻的紧迫感。* *作为我公司最大、最重要的合作伙伴，业绩的大幅下滑和诸多情况的发生，为我公司银行业务的发展敲响了警钟。对此，我公司进行了认真的分析，总结了不足之处。
* * 2065 438+0X年度，新疆分行银保系列由于银保第一负责人调任总行，高层沟通不足，各机构人员调整较大，影响了业务发展。此外，在服务* *的过程中存在人力不足、人员素质不高、团队管理存在缺陷等问题，也直接导致* *的业绩明显下滑。我司对以往出现的各种问题进行了深刻反思，对前期工作的不到位造成的不便深表歉意。为有效弥补前期工作不足所造成的影响，确保双方业务的顺利稳健，促进业务的长远发展，重塑* *银行与我公司的合作理念，我公司针对前期存在的各种问题，全面有效地开展了整改工作:
一，水龙头理论的实施
重组团队，去旧迎新。淘汰与公司经营理念背道而驰、工作态度和作风有问题、业务素质和管理水平不高的团队负责人和客户经理，同时吸引优秀人才重组团队。目前，银保团队的梳理工作已顺利完成。
第二，人力大大扩充
为了弥补人手不足，我司从2065 438+0X 6月开始在新疆招聘人员。目前* *银安新疆的销售人力已经达到450人。此外，在本次招聘过程中，我公司严格控制招聘流程，进行严格筛选，确保招聘人员的综合能力、人员素质、服务意识、业务能力等各方面完全能够满足服务需求。
三。加强培训，提高员工业务能力为了保证我公司人员的业务能力和服务质量，我公司对新员工进行了多轮全方位的培训。从金融保险知识到产品，从销售业务技能到售前售后服务，进行了全面的岗前培训。同时，分行银保部拟定了201X年的培训计划，将对客户经理进行高密度的重复培训，确保各项能力的持续提升。
四。销售部门结构的建立今年总公司和分公司在销售人员结构上做了很大的调整。每个机构都专门成立了* *业务部，为* *渠道服务。在现有* *渠道下，乌鲁木齐地区细分为三个营业部，按区、分支机构为* *提供全方位服务。
在业务部门的人员配备上，我公司专门选派精英人员调往新疆* *的业务部门，将银行保险部最强的业务条线全部配备到* *的渠道和营业部，确保优质服务。目前，* *渠道和销售人员已经到位。
动词 （verb的缩写）明确制度，建立客户服务体系为了保证服务的高质量和客户、渠道的充分满意，银保部门专门制定了客户经理服务制度，对客户经理的网点跟进、销售流程、售后回访、客户问题处理等进行了明确规范，使新疆银保有法可依，同时严格执行，奖惩分明。为了配合**201X年的业务，特别是分期付款业务的增长，我公司要求**渠道所有客户经理定点操作，确保任何情况下出现问题都能第一时间解决。
同时将客服部纳入统一管理和人员调整，确保售后服务周到，客户满意！银保的客户服务能力大大增强。
第六，加大投入
加大* *渠道的政策投入。在政策上，我们对* *渠道给予大力倾斜，在人力资源上优先考虑* *渠道。专门针对* *渠道制定独立的业务合作方案，全面提升新疆所有* *渠道客户经理和* *各级销售人员的业务积极性，促进业务开展。
七。加强公司内部监督，对* *业务进行强有力的监督。指定专人对* *的业务进行日常独立跟踪，同时在周会和月会上对* *渠道的各项业务指标进行单独考核，确保新疆全行对* *渠道的绝对重视。对商业竞赛节目等活动进行专项跟踪，定期向* *提交数据。