如何规避企业资金流风险？

1.制定预警机制，防控资金流动安全风险。

在商业企业中，资金流安全风险预警系统是一项复杂的活动，可以有效地预防和控制资金流安全风险。可以根据资金流风险的类型建立风险预警系统，当资金流安全风险发生时，会自动发出警报和预警。

2.制定资金内部控制制度。

为了降低资金流动的安全风险，商业企业必须通过严格的内部控制制度来防控资金的安全风险。

3.资金集中管理。

首先，合理确定筹资金额。企业应根据经营需要合理确定筹资数额。筹资不足将不利于生产经营的顺利进行，而筹资过度则会导致大量资金的占用和资金资源的浪费。通过定量预测和定性预测，可以合理判断筹资需求。

其次，制定合理的资本结构。资本结构主要是指企业不同长期资本来源的比例和结构关系。一般情况下，负债经营可以为企业创造更多的价值，但如果负债过多，就会导致企业的财务风险。因此，企业要从实际出发，合理确定资本结构，将负债控制在合理范围内，防止因负债过多而削弱企业还款能力的问题。

最后，严格监管大额资金。企业应严格按照《大额资金监管规定》，及时跟踪监督大额资金的使用情况。支付大额资金时，要认真核对相关协议、合同、审批手续是否齐全，并根据实际情况及时填写资金跟踪卡。从大额资金的审批到大额资金的支付要全程跟踪。如有不按合同付款的问题，应及时采取合理措施进行补救，减少死坏账的概率。

4.做好资金预算管理。

营运资金预算是改善营运资金预算管理的起点和基础。商业企业需要根据实际需要采用多层次营运资金预算的方法。商业企业管理层主要负责各级营运资金预算的编制，下属部门应定期向上级部门报告营运资金预算的编制情况。通过制定多层次的营运资金预算体系，可以提高营运资金预算的科学合理性。

商业企业资金流安全风险控制的重要性有哪些？

1.提高企业资本运营水平。

商业企业对资金流安全风险的管理和控制，可以为企业的健康发展和资金安全提供重要保障，可以促进商业企业的长远发展。商业企业对资金风险的管控已经融入到整个生产经营中，资金运作涉及到供、产、销的工作环节。因此，要做好资金风险的管控，必须充分了解资金周转情况，定期分析资金流动情况。能够及时了解企业内部资金流的使用情况。商业企业可以通过控制资金流的安全风险，保证资金在企业内部的顺畅流通，提高商业企业的资本运营水平。

2.提高资本预算水平。

商业企业资金流安全风险的管控可以严格控制资金使用过程。在资金投入使用前，要做好资金预算工作，让资金管理者充分了解内部资金管理情况，科学合理地进行资金预算。在资金使用过程中，他们能够严格按照资金预算计划，对预算执行情况进行分析和监控。由此可见，控制资金流安全风险可以提高资本预算管理水平。