股权质押融资的条件和流程是什么？
股权质押融资是指股东将其公司股权质押给银行或其他金融机构以获得贷款的融资方式。
融资方持有的股权(流通股、限售股或未上市股权)是银行或信托获得融资资金的一种方式。
-恩美路演
二。股权质押的融资、条件和程序信息
股权质押的融资、条件和程序信息
关于股权质押融资的知识，条件，流程，下面是我收集的详细分析资料。欢迎阅读理解。
一、股权质押融资的含义
股权质押是权利质押的一种，是指出质人与质权人约定，出质人以其持有的股份作为质押，债务人到期不履行债务时，债权人可以按照约定以股份折价受偿，或者出售股份以获得优先受偿的收益。其中债务人或第三人为出质人，债权人为质权人，股权为质押物。
所谓股权，是指借款人以其拥有的或第三方拥有的依法可以转让和质押的上市公司、非上市股份有限公司或有限责任公司的股权作为抵押物向银行申请贷款。股权是一种融资担保方式的创新，它将大大增加企业的融资机会，有助于提高这些企业的创新能力，加速其产品的升级和产业化，成为企业尤其是高科技中小企业的救命法宝。
公司股权是股东以其出资额获得的相应权利。在有限责任公司中，股东以其对公司的出资而拥有股权，出资比例决定了股东对公司控制权的大小。在股份有限公司中，股东对股份的所有权通过其拥有的股份数量来体现，股份数量决定了股东对公司控制权的大小。同时，公司股权也是股东依法享有的对公司净资产和利润进行占有、处分、质押或转让的权利，是借款的担保条件。
另外，股权是股东对公司的实际投资及其对公司资产所有权的体现，是股东权益的价值。以合法可转让的股权为质押，债务人或第三人可以其所有权和可转让的股权向债权人提供担保，为融资者体现了公司的资产价值和股权价值，使非流动性股权成为“有效资产”。
对于银行来说，这是一个可靠的信贷资源。银行可以选择一些符合国家现行产业政策、市场前景好的企业，将股权质押作为向企业提供信贷服务的担保条件之一，既可以解决企业因经营状况不佳难以获得贷款的困境，又可以分享高成长企业的经营收益，获得一定的利润，促进资金在更广阔的空间内优化配置，提高银行控制信贷风险的能力。
股权质押作为一种典型的权利质押形式，与其他权利质押类似，其效力的关键在于履行法律规定的登记或记载义务。登记具有公示功能，其意义在于通过股权质押的公示功能，达到安全、公平、高效交易的目的。新颁布的《工商行政管理部门股权出质登记办法》明确规定:“出质股权所在公司负责登记的工商行政管理部门是股权出质登记机关；各级工商行政管理机关的企业登记机构是股权质押登记机构。”
由于工商行政管理部门是国家机关，股权出质登记在工商行政管理部门的公示效果和公信力远高于在企业股东名册上的公示效果和公信力；同时，由于工商行政管理部门也是股权变更的登记机关，质押和变更在同一个登记机关办理，银行实现质权更加方便，减少了可能遇到的阻力。
《工商行政管理股权出质登记办法》主要针对未上市股份公司和有限公司的股权出质登记。对于上市公司而言，目前，我国对上市公司公众流通股份质押没有明确的政策规定；但对于上市公司法人股，银行一般会调整每股净资产，然后综合考虑公司的负债、应收账款、现金流等。，并核实一个质押价值，一般为每股净资产的60%至90%。
随着我国资本市场的进一步完善和发展，上市公司股权质押担保方式将得到广泛应用。股权质押登记手续在证券登记结算机构即中国证券登记结算有限责任公司及其上海、深圳分公司进行，以使质押合同生效，质权依法受到保护。这类公司股权质押登记规定明确，可操作性强，市场运作规范，对发挥股权的融资功能具有重要作用。
二、股权质押融资的条件
质押有限责任公司或股份有限公司股权并办理质押登记，可在当地工商行政管理局办理。申请质押登记的公司股权应当是依法可以转让和质押的股权。已被人民冻结的股份，在冻结解除前不得申请办理股份质押登记。外商投资公司的股权出质，须经原公司设立的审批机关批准后，方可办理出质登记。
1.有限责任公司的股份质押
以有限责任公司股权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向工商行政管理部门办理出质登记，出质合同自登记之日起生效(登记生效主义)。同时，公司股权的质押也应符合《公司法》关于公司股份转让的规定。经股东同意，质权实现时，其他股东在同等条件下有优先购买权。
不能取得半数以上股东同意的，股权不能质押给股东以外的任何人，股权所有人只能在不同意质押的股东中选择质权人。半数以上股东同意的，出质人可以将其股权质押给股东以外的质权人，只要实现质权时保证其他股东的优先购买权即可。
根据《物权法》的规定，有限责任公司应当向工商行政管理部门办理出质登记，股权当事人持股权出质合同向工商行政管理部门办理出质登记，并在合同约定的期限内将股权交由工商行政管理部门保管，即股权出质记载于工商行政管理部门保管的公司股东名册后，股权出质合同生效。
2.股份有限公司的股份质押
以股份有限公司股权出质的，出质人和质权人应当订立书面合同，并向工商行政管理部门办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。同时，公司股权的质押也应符合《公司法》中关于股份转让的规定。借款人必须提供股份所属股份公司的董事会决议、股东名册和股东大会授权委托书。
在实践中，一些未上市的股份公司的股份被托管中心或产权交易中心持有。对于这些股份公司来说，股权托管机构本身就是公司股份交易的指定场所，股份质押实际上是一种交易行为。未来实现质押时，必然涉及股份转让。因此，股权托管机构有必要向工商登记部门提交质押股份的查询(核对)要求。
《物权法》规定，未上市股份有限公司应当在合同约定的期限内向工商行政管理部门办理质押登记，并将其股份交由工商行政管理部门保管，即股份质押合同自股份质押记载于工商行政管理部门保管的公司股东名册后生效。
关于上市公司股份质押，《物权法》规定，证券登记结算机构登记的股份以基金份额质押的，质权自证券登记结算机构办理质押登记时设立。此外，《证券法》规定，股份公司上市前，股东名册必须统一委托给证券登记结算机构。
这样就把上市交易和托管联系起来了，由深沪证券登记公司重组而来的中国证券登记结算有限责任公司就完全取代了《公司法》规定的股东名册制度。由于上市公司股份(股票)质押登记的可操作性强，操作成熟，因质押登记引发的相关纠纷较少。
3.外商投资企业股权质押
外商投资公司股权出质的，应当经原公司审批机关批准后，方可办理出质登记。外商投资企业包括中外合资企业、中外合作企业和外商独资企业。外商投资企业一般采取有限责任公司或股份有限公司的形式。
此外，中国投资者以国有资产质押股权，必须经相关国有资产评估机构评估并经国有资产管理部门确认，确认的评估结果应作为股权定价的依据。
第三，股权质押融资的程序
(1)股权出质的企业应召开董事会或股东大会，对股权出质做出决议。
(2)股权借款人向贷款人申请时应提供以下资料:
1)申请股权。
2)借款人的财务报表(资产负债表、损益表等。)上个季度末。
(三)股权质押公司最近一个会计年度的资产评估报告。
4)股权质押公司同意证明。股份公司股权出质的，应当提交董事会或者股东大会批准出质。以有限责任公司的股权出质的，应当出具记载于股东名册的股权出质副本。
5)贷款人要求的其他资料。
(3)股权的借款人和贷款人应签订书面借款合同。
(四)出质人和贷款人应当以书面形式订立股权质押合同；股权质押合同可以单独订立，也可以作为借款合同中的担保条款。
(5)股权出质合同签订之日起65，438+05日内，股权当事人凭股权出质合同向工商行政管理机关办理股权出质登记，并在合同约定的期限内将股权移交工商行政管理机关登记托管。股权质押登记事项包括:出质人和质权人的姓名；质押股权所在公司的名称；质押股权的金额。
(6)企业向工商行政管理部门申请股权质押设立登记，应提交以下材料:
1)申请人签名或盖章的《股权出质设立登记申请书》。
2)记载出质人姓名(名称)及其出资额的有限责任公司股东名册复印件，或出质人持有的股份公司股份复印件(均须加盖公司印章)。
3)质押合同。
4)出质人和质权人的主体资格证明或自然人身份证明复印件(出质人和质权人属于自然人的，由其本人签字，属于法人的，由法人盖章，下同)。
(五)国家工商行政管理局要求的其他材料。
指定代表或者* * *委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者* * *委托代理人的证明。申请人应当对申请材料的真实性、质押合同的合法性和有效性、质押股权的完整性承担法律责任。
(7)贷款人根据《借款合同》和《股权质押登记证》办理贷款。
(8)股权的利率和期限按照中国人民银行的有关规定确定。
四、股权质押融资案例
某省级产权交易所不仅为托管企业提供股权托管服务，还多层次开展股权质押融资业务，为托管企业开辟新的融资渠道，促进其更好更快发展。从2007年开始，* * *针对托管企业的股权质押业务类型有以下几种。
(1)将公司股权质押给创业投资公司
案例1:a公司90%股权质押。
公司为高新技术公司，注册资本65，438+00万元，主要生产医药添加剂。为了扩大生产规模，公司想对外融资，但由于没有高附加值的实物资产作为金融机构的实物抵押物，融资一直没有成功。2007年2月，某省产权交易所与某创业投资有限公司合作，以公司第一大股东90%股权(900万元)作为质押，成功为企业融资500万元。
2007年9月，医药公司大股东变更，需要变更股东和法定代表人。产权交易所配合医药公司对前述股份进行解冻，待公司股权调整后，重新办理股权质押。因此，产权交易所开展股权质押业务，既能促进股权流动，又能合理防范风险。
(二)将公司股权质押给商业银行。
案例二:B集团公司股权质押
B集团是一家规模大、实力强的集团公司，拥有一家国内a股上市公司和几家实力雄厚的公司。为盘活集团资产，补充流动资金，公司在某省产权交易所质押某商业银行3000万股，向另一家银行质押3000万股，成功融资2000万元。
(3)将公司股权质押给自然人或股东。
案例三:C实业集团有限公司
该集团是一家大型集团有限公司，旗下拥有一家a股上市公司和多家公司。为解决集团新项目融资问题，我们于2007年7月在某省产权交易所办理了股权质押业务，成功将旗下一家公司47.5%的股权(共计6440万元)质押给内部员工，完成内部融资2692.5万元，盘活了集团资产。
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3.质押比例超过50%的股票不得作为再融资的质押标的是什么意思？
质押融资中，股权质押融资比例最高不得超过股权价值的50%，一旦达到，股权不得再次质押。为了保护银行融资机构的利益，质押物的实际价值一般远远超过融资价值。而股票和股权容易随市场变化，融资机构在接受相关质押时需要承担一定的风险。而且超过50%风险太大，不会再接受质押。
4.股权质押需要准备哪些材料？
一、股权质押流程
1.可申请股权质押的企业类型(有限责任公司和未上市股份有限公司)
2.填写表格等材料(填写《股权质押设立申请表》等。:提交许可证复印件、质押合同、质权人和出质人的身份证明等文件和证明。)
3.现场材料提交(带上所有提交的材料，预约成功后，在电话提示的受理时间到投资服务大厅取号。)
4.领取股权质押通知书(受理后领取股权质押通知书)。您的注册申请材料被受理后，请按照工作人员的提示到投资服务大厅一楼的办证窗口领取《股权质押通知书》。)
二。办理股权出质登记应当提交文件、证件。
(一)办理股权出质设立登记应提交的文件、证件:
1.申请人签名或者盖章的《股权出质设立登记申请书》；
2.记载出质人姓名(名称)及其出资额的有限责任公司股东名册复印件(需公司盖章)；
3.质押合同；
4.出质人和质权人的主体资格证明或自然人身份证明复印件(出质人和质权人属于自然人的应由其本人签字，属于法人的应加盖法人公章)；
5.外商投资有限公司的股权出质的，应当提交审批机关的批准文件；
6.质押股权所在公司加盖公章的营业执照复印件；
7.指定代表或授权代理人证明。
(2)办理股权质押变更登记应提交的文件、证件:
1.申请人签名或盖章的股权质押变更登记申请书；
2、相关登记事项变更文件:
(1)质押股权金额发生变化的，应提交质押合同的修订或补充合同；
(2)出质人或质权人名称或质押股权所在公司名称发生变更的，应提交名称变更的证明文件及变更后的主体资格证书或自然人身份证明复印件(属于自然人的由本人签字，属于法人的加盖法人印章)；
3.质押股权所在公司加盖公章的营业执照复印件；
4.指定代表或授权代理人证明。
(三)办理股权出质注销登记应提交的文件、证件:
1.申请人签名或盖章的股权出质注销登记申请书；
2.质押股权所在公司加盖公章的营业执照复印件；
3.指定代表或授权代理人证明。
(4)办理股权出质注销登记需提交的文件、证件:
1.申请人签名或盖章的股权出质注销登记申请书；
2、质押合同被依法确认无效或被撤销的法律文件；
3.质押股权所在公司加盖公章的营业执照复印件；
4.指定代表或授权代理人证明。