基金销售计划
关键词:开放式基金；营销；反措施
一，中国开放式基金营销存在的问题
2001年9月，国内首只开放式基金——华安创新成立，标志着我国从封闭式基金向开放式基金的历史性跨越。然而，我国开放式基金的营销还存在一些问题。
(一)营销渠道
虽然我国开放式基金的销售已经逐步形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系，但由于投资者对开放式基金还不熟悉，基金营销仍然依赖于银行和证券公司的柜台销售。
(2)产品设计
产品设计和投资策略都差不多。由于投资品种限制严格，国内债券市场狭窄，各基金在产品设计上差别不大。大多数基金产品在设计上缺乏明确的定位，即使是定位明确的行业基金，很多合同中对基金投资标的的约定也是模糊的。
推广战略
推广方式简单，缺乏整体策略。推广方式多以媒体推广为主，推广缺乏策略、系统性和目标性。目前最常用的推广方式是费率优惠，最常用的营销方式是大众化营销，而不是通过细分为投资者提供不同的基金产品，导致投资者很难成为基金的坚定持有人。
(四)客户关系管理
客户服务水平有待提高。面对投资者的快速扩张，许多基金公司的客服人员储备和客服配套措施不能适应基金公司规模的扩张，难以形成快速有效的应对机制。
在投资者教育方面，基金公司主要以基金投资内容为主，重点宣传基金产品和购买方式，而对投资者权益和投资风险的介绍明显较少。
二，完善我国开放式基金营销的对策
(一)营销渠道
1.建立科学的、多层次的、立体的营销网络。
目前我国开放式基金的销售以商业银行和证券公司代销为主，应逐步增加基金管理公司的直销。同时，基金管理人必须加强与代销银行的合作，对银行人员进行持续培训，增强银行代销人员的积极性，提高银行人员的营销能力。
2.多样化的推广方式一起使用。
基金经理可以通过推广组合的四大要素——人员推广、广告推广、业务推广、公共关系与投资者沟通。
个人推销是一种面对面的交流。一般来说，对机构投资者进行一对一的推销，可以达到最好的营销效果。广告的目的是告知、影响和说服投资者。可以改变目标投资者对公司本身和基金产品的认知，有利于更好地推广基金。常用的业务推广方式主要有销售网点宣传、奖励、投资者交流活动和优惠费率等。基金管理公司应综合运用这些手段，有利于扩大业务推广的效果。
公共关系处理基金经理为赢得公众尊重所做的努力。这些人包括新闻媒体、股东、行业组织、监管机构、员工、投资者等等。因为处理危机的方式会影响到公司的声誉和业务能力，所以与媒体保持良好的关系来处理危机是非常重要的。3.改善客户服务
客户服务是基金营销的重要组成部分。只有积极及时地开拓市场，争取投资者的认可，与投资者建立长期关系，才能提高市场占有率。因此，基金管理人或代销机构应设立独立的客户服务部，建立完整的客户服务流程，结合各种服务方式的应用，系统地实现和优化投资者服务。
(二)产品战略
1.积极推出创新产品。
虽然金融产品容易被模仿，但新进入市场的资金具有“先发优势”，可以占据更大的市场份额。因此，积极创新基金产品是证券投资基金管理公司解决基金营销问题的有效途径。但基金产品创新的重点应该是有效满足投资者的需求，为投资者带来收益，有助于资产的保值增值。
基金产品创新可以从以下几个方面寻求突破:(1)细分现有基金类别；利用国际资本市场开发国际基金品种；结合金融衍生工具的产品创新。
2.根据投资人的需求开发产品。
基金产品的开发过程是一个分析投资者需求、确定目标市场、吸引特定投资者的过程。因此，我们应该把重点了解投资者的投资偏好和投资目的，选择某个细分市场作为产品和服务的目标市场作为开发基金产品的首要任务。
3.建立品牌效应
随着基金产品的相对成熟，它们原有的差异会逐渐消失。这时候就需要用品牌经营来达到稳定和提高市场份额的目的。
为了建立品牌效应，基金公司应该:保持良好稳定的收入；严格遵守投资理念，巩固和强化自己的理财风格，保持独特鲜明的个性；坚持投资者利益，为投资者提供良好的售后服务。
(3)价格策略
1.接近接近市场的价格
基金公司可以根据投资者认购时间、额度、持有期限的不同，设计合理的费率标准。从产品价格的角度，在综合评估公司成本、关联人利益、当前投资产品费率和投资者接受能力的前提下，寻求合适的认购费、申购费和赎回费率。
2.根据不同投资者的需求，制定灵活的收费标准。
根据市场营销理论，投资者的需求永远是定价策略中需要考虑的最重要的因素。因为目前国内投资者可接受的心理价位较低，可以考虑在申购费用中设置多级收费方式。此外，由于不同投资者对费用结构的偏好不同，基金管理公司可以在同一只基金中设计不同的费用结构，各系列在一定条件下可以相互转换，以适应投资者投资策略的变化。