资产托管业务简介

1998年2月24日，经中国证监会和中国人民银行批准，中国工商银行成为国内首家证券投资基金托管银行。八年来，中国工商银行按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》等法律法规赋予的职责和监管部门的要求，以促进证券市场健康规范发展为目标，以“诚实信用、勤勉尽责”为执业准则， 并凭借严格科学的风险管理和内部控制体系、规范的业务管理模式、完善的托管业务体系和强大的营销能力，为本基金切实维护了资产客户的利益。 截至2005年2月65438+末，中国工商银行托管资产超过2000亿元，托管规模年均增长73%。托管证券投资基金54只，占总资产的32.6%；托管瑞士瑞信银行、大和证券、德累斯顿银行的QFII境内证券投资资产；托管中国人寿保险股份有限公司、中国再保险集团公司、华泰财产保险公司、太平人寿保险公司的保险资产和多家大型企业(集团)的企业年金基金资产；管理多个资产证券化产品组合。

八年来，中国工商银行资产托管业务市场份额保持领先，托管业务领域不断拓展，从最初单一的证券投资基金发展到社保、证券、信托、保险、QFII等领域。建立了10大类14个产品的资产托管业务体系，与投资基金、资产管理建立了相互促进、共同发展的关系。

继2004年被《亚洲货币》和《全球托管》杂志评选为“中国最佳托管银行”后，该行又于2005年被《全球托管》杂志和《财资》杂志评选为“中国最佳托管银行”，托管业务受到国际托管行业的广泛赞誉。

2005年，中国工商银行资产托管业务率先获得SAS70内控审计国际认证，标志着独立、公正的第三方充分认可了我行托管业务运营过程的风险管理、内部控制的健全性和有效性。中国工商银行资产托管部是从事资产托管业务的职能部门，在上海和深圳设有托管分支机构。该行大部分分行已具备开展委托资产托管业务的条件，其中29家分行已获授权办理委托资产托管业务。资产托管部下设综合管理办公室、证券投资基金办公室、委托资产办公室、委托资产办公室、全球资产托管办公室、研发办公室、内部风险控制办公室、信息服务办公室、托管业务运营中心和交易监管办公室。

中国工商银行资产托管部现有员工77人，其中75%以上具有三年以上基金管理经验，90%以上具有本科以上学历和基金管理从业资格，部门经理以上管理人员全部具有研究生以上学历或高级技术职称。1.资产托管

2.资本结算

3.投资监督

4.会计报告

保存记录

6.QDII业务(一)托管业务合作流程

中国工商银行资产托管部证券投资基金事业部、委托资产一部、委托资产二部、全球资产托管部是工商银行各项托管业务的对外联系窗口。基金管理公司各类资产的信托业务合作可与证券投资基金办公室联系；保险公司各类资产的托管业务可以联系委托资产第二地；其他机构(如证券公司、信托公司、财务公司等有托管需求的客户)如果想与银行合作企业年金、社保基金、信托计划等委托资产的托管业务，可以在一个地方接触委托资产；合格境外机构投资者(QFII)、合格境内机构投资者(QDII)等客户可联系全球资产托管办公室进行托管业务合作。

证券投资基金办公室、第一委托资产办公室、第二委托资产办公室、全球资产托管办公室了解客户需求后，与客户沟通业务合作相关事宜，安排相关业务部门和主管领导与客户见面。合作项目一旦确定，将指定客户经理负责联系客户，提供咨询、方案设计等服务。同时，委托资产处也承担了分公司的部分管理职责。

中国工商银行资产托管部托管业务运营中心承担具体托管业务的职能，具体办理证券投资基金、QFII资产、QDII资产和其他委托资产的资产账户管理、会计核算、资产估值、资金结算和投资交易监管等业务。

资产托管部交易监管部主要负责托管资产的运营监管。

资产托管部研发部负责领导组织完成托管新产品的研发和托管系统新功能的开发。

资产托管部信息服务部主要负责客户信息、市场信息、政策信息的收集和整理，并负责委托资产的投资分析。

资产托管部综合管理办公室负责托管产品和托管业务的信息披露、宣传和业务培训。

资产托管部内部风险控制处负责托管部的业务风险控制和法律文件审查，并为相关业务部门提供法律咨询支持，努力使各类法律文件更加规范、准确。在此基础上，中国工商银行法律事务部审查了所有法律文件。

此外，针对不同的业务合作项目，工行将成立不同的项目工作组开展工作，并与客户的专业人员在产品研究、技术实现、业务处理、营销策划、监管文件等方面保持对口磋商和交流。所有涉及业务的技术支持部门、市场部门、托管部门、法律和内控部门都将参与项目，共同保证项目计划的实施。