基金年度报告的披露时间
2.基金半年度报告:基金管理人应当自上半年结束之日起60日内完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，半年度报告摘要登载在指定报纸上。
3.基金季度报告:基金管理人应当在每季度结束后十五个工作日内完成基金季度报告的编制，并将季度报告刊登在指定报刊和网站上。例如，2014的三季报应在2010的三季度结束后的15个工作日内公布。
准备过程
投资者在购买基金前，需要仔细阅读招募说明书、基金合同、开户手续、交易规则等与基金相关的文件，各基金销售网点应备有上述文件供投资者随时查阅。
个人投资者需携带代理行借记卡及有效身份证件(身份证、军官证或武警证)，机构投资者需携带营业执照、组织机构代码证或登记证原件，以及上述文件加盖公章的复印件、授权委托书、经办人身份证及复印件。
客户凭准备材料到银行柜面网点填写资金业务申请表，填写完毕后领取业务回执。个人投资者也领取基金交易卡，办理基金业务两天后即可到柜台领取业务确认。单位或个人收到业务确认后，即可从事基金的申购和赎回。
如何购买
完成开户准备后，市民可以自行选择时间购买基金。个人投资者可携带代理银行的借记卡和基金交易卡到代理网点柜台填写《基金交易申请表》(机构投资者需加盖预留印鉴)，须在申购当日15: 00前提交申请，由柜台受理并领取基金业务回执。办理基金业务两天后，投资者可在柜台打印业务确认。
第一，定投后无论市场如何波动，每个月都会买入不同净值的定投基金，自动形成逢高减仓、逢低加仓的投资方式，使平均成本处于市场的中等水平。全年的波动幅度会更大，直接一次性投资的风险更大。但如果选择定期定额投资并坚持下去，长期来看会起到平滑投资成本的作用。
二、定投业务一般起点为100 ~ 300元，大大降低了投资门槛，为小投资者提供了便利，所以定期定投更适合工薪阶层。
第三，定投可以随时中止、终止或恢复，合同终止时不征收罚息。可以在市场风险中从容进退，保证了你可以根据自己对市场的判断及时调整投资。在动荡的市场环境中，灵活的投资方法可能会增加您投资的安全性。
如何赎回
投资者有意赎回手中资金时，可携带开户银行的借记卡和基金交易卡，同样在下午3: 00前填写并提交交易申请表。在柜台受理后，投资者可以在五天后查询和赎回基金。
如何退出
交易投资者如需取消交易，可在交易日15前携带本人基金交易卡和银行借记卡，到柜台填写交易申请表，并注明取消交易。如果是15之后，有的银行可以按照当天的报价预约交易，下一个工作日交易。几乎所有的银行和基金管理公司都支持网上交易基金。
基金红利
根据《基金法》的规定，基金管理公司对封闭式基金分红的要求是:基金净收益的90%以上必须以现金方式分配，且每年至少分配一次。
开放式基金的分红原则是:基金收益分配后，每份基金份额净值不能低于面值；收益分配过程中发生的银行转账或其他手续由投资者自行承担；在满足相关基金分红条件的前提下，需要规定每年基金收益分配的最高次数和最低比例；基金投资当期出现净亏损的，不进行收益分配；基金当年收益应弥补以前年度亏损后，方可进行当年收益分配。
封闭交易
1.封闭式基金的分配原则和方法
随着基金收益的增长，基金的资产净值会上升，基金会将收益分配给投资者。
在封闭式基金中，投资者只能选择现金分红，因为封闭式基金的规模是固定的，不能增减。红利由深沪证券交易所登记机构通过证券公司直接划入投资者账户。
2.封闭式基金怎么处理？
封闭式基金的基金份额像普通上市公司的股票一样在证券交易所市场上市交易。所以，就像买卖股票一样，买卖封闭式基金的第一步就是在证券营业部开户，包括资金账户和资金账户(也称保证金账户)。
如果以个人身份开户，必须携带身份证或军官证。以公司、企业身份开户的，须携带公司营业执照复印件、法人证书、法人授权委托书、经办人身份证。
买卖封闭式基金前，必须将现金存入已与所选证券公司联网的银行，然后到证券营业部将存折里的钱转到自己的保证金账户。之后可以通过无形要约、电话等方式委托证券营业部申报或委托买卖基金份额。
必须注意的是，如果已经有股票账户，就不需要再开基金账户了。原股票账户可用于买卖封闭式基金。但基金账户不能用来买卖股票，只能用来买卖基金和国债。
3.封闭式基金的定价和折价率
封闭式基金成立后，投资者持有的基金份额可以在证券交易所上市交易，但基金的规模不会发生变化，因此被称为“封闭式”基金。换句话说，开放式基金的“份额交易”是投资者与发起该基金产品的基金公司之间的交易，而封闭式基金的“份额交易”是投资者之间的交易。
封闭式基金的定价是根据投资者在证券交易所二级市场买卖过程中的供求关系形成的。封闭式基金的净值是根据基金的投资情况，按照基金的总资产除以基金的总份额，即每份基金所代表的基金资产的实际金额来计算的。价格和净值的差异是由供求关系决定的。
封闭式基金的价格大多低于净值，即主要是折价交易，封闭式基金成立之初也出现过溢价交易的情况。开放式基金的申购赎回是按净值计算的，而封闭式基金是投资者之间买卖，所以价格受供求关系的影响。当封闭式基金在二级市场的交易价格低于实际净值时，这种情况称为“折价”。
折现率=(单位净份额-单位市场价格)/单位净份额。
根据这个公式，当折价率大于0(即净值大于市价)时，为折价，当折价率小于0(即净值小于市价)时，为溢价。除了投资目标和管理水平，折价率是评价封闭式基金的重要因素。
封闭式基金由于规模的限制和流动性的影响，一般都有折价率。高折现率是引发投资的重要因素。