如何做好财务销售_做好财务销售的方法
金融销售和金融营销是指金融企业以金融市场为导向，向客户提供金融产品和服务，在满足客户需求和欲望的过程中实现金融企业利益的社会行为过程。
金融销售的特点(1)从金融营销主体金融机构的地位来看，金融企业作为金融服务的提供者，在筹资活动中不仅要根据不同投资者的需求开发不同的金融产品和服务；还需要在资金运用活动中针对不同的客户开发和提供不同的金融产品和服务，以满足资金需求者的要求，保证资金运用的效率和质量。此外，要充分发挥其交易中介的地位和作用，积极为客户提供各种中介服务。
(2)从金融营销的对象——金融服务的消费者来看，随着经济一体化和金融自由化的发展，金融市场日趋成熟，可以全方位、多功能、多渠道地进行融资和交易结算，这也使得参与金融活动的金融消费者日益增多，构成越来越复杂，对金融服务质量的要求越来越高。
(3)从金融营销的目的和要求来看，收益最大化已经成为企业提供金融服务的主要目的。由于金融服务的提供和服务的消费过程往往是同步的，这就要求金融企业不断提高自身的专业素质，树立良好的企业形象，通过提供标准化的服务赢得更多的客户。
(4)从金融营销的对象——各种金融产品来看，它是金融活动中与特定金融理财形式相联系的载体，其特点主要有:
(1)有一种形式上的无形性。
②本质上的一致性和可替代性。
(3)表现形式的多样性。
金融营销的现状与对策1。金融营销现状
(1)营销观念陈旧
在金融业务活动中，大部分银行的经营理念还停留在金融产品的推广阶段，尤其是一些主管贷款的银行高级职员，对想要他的客户还居高临下。这种以银行为中心的管理取向显然不符合现代金融市场的竞争要求。
(2)对营销的理解不全面
虽然他们中的一些人在商业策略中也借鉴了市场营销的概念和技术，但他们往往把促销视为营销。宣传缺乏整体性和一致性，未能将银行产品的形象宣传与银行经营理念相结合，缺乏整体营销。
(3)营销缺乏战略目标
普遍缺乏从长远角度对市场的分析、定位和控制，在改善服务态度、优化服务质量、提高服务水平方面的工作没有与营销战略目标和营销策略相衔接，缺乏针对性、主动性和创造性。
(4)缺乏营销专业人才
员工的知识结构基本都是财务专业，很少有营销专业人员进入企业，企业的招聘培训大多注重财务专业。
(5)金融市场不成熟。
金融产品的价格形成机制和交易机制单一，市场化运作尚未形成，大大降低了银行的价格策略和价格组合。产权关系模糊，公司治理结构不完善，金融营销缺乏内在驱动力。
2.金融营销战略
(1)整合营销策略。
金融营销的概念应该是整合营销概念的思想，发挥营销职能的各个部门应该在统一指挥下，在产品、价格、渠道、促销等方面协调行动，以实现综合经济效益。为此，金融企业首先要树立“大市场”的理念，即突破传统的时空界限，建立全方位、全时段的服务。从传统的同质化、规模化营销理念到个性化营销理念。
(2)新产品开发战略。
开发新的金融产品要找准“利基点”，尽量增加产品功能，以满足客户的利益。具体可以采用模仿、组合、创新等不同的方法。我们也可以借鉴外资银行在这方面的成功经验。为了满足客户的新需求和银行自身发展的需要，要注重产品的组合开发和服务的更新。
(3)推广策略。
入世后，面对强大的竞争对手，我国金融企业在促销策略的运用上要加大投入，形成规模；另一方面，要把各种好的推广方法有机地结合起来，做成一系列的推广方法，统一规划，统一组织，才能取得好的整体效果。促销的主要策略是广告促销和市场促销。国内外金融行业常用的推广工具有有奖销售、赠品、配套优惠、免费服务、关系营销、联合推广等。第三是人员提升。第四，公共宣传和公共关系。
(4)品牌经理的营销策略
在保持金融企业整体形象、价值观、企业文化的前提下，或者在一个通用的品牌形象下，如何塑造自己的特色，形成自己品牌的忠实消费群体，为金融企业赢得更广阔的市场和生存空间，避免金融企业一个品牌群相互冲突的尴尬局面。
做好理财销售的方法是1，最简单粗暴的方法，直接从同行业公司抢客户。
都学了这条裙子的干货:304219714。A-A: 315。作为销售朋友，可以进去交流经验。团里管理很热情，不允许打广告。
在操作方法上，智联招聘列举了一批在行业内做得非常好的公司分布。比如A栋可能有10家P2P公司，收集这些公司的一些公告打电话询问情况。
通常这个时候，业务员会主动告诉我们，他们哪天下午有一个理财沙龙要参加。嗯，我们可以去听听他们的金融沙龙。
有很多好处:
1)学习他们的产品和文字；
2)在这个过程中，基本可以判断出哪个客户感兴趣；
3)一有机会记得更换与客户的联系方式；
4)开完会没机会早退下楼去公司？
如果你不想听，就去他们公司楼下逛逛。在一楼前台，会有人问某公司怎么走。这些是他们公司邀请的客户。
在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜在客户。这里的客户至少是B类和A类，但很多已经在公司卖了。但是我们不怕被拒绝。让我们先挤进他们的采购序列，充当甲方的价格磨刀石..保险公司常说家庭资产比例，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些投资其他公司的客户来说，也是如此，匹配，分散风险！呵呵，这种言论你熟悉吗，哥们？
2.银行咨询的金融客户。
去银行办业务，或者没事干的时候，就去银行办业务。做生意不是主要目的。目的是观察有客户去找银行理财经理。他们咨询完，你就把他们赶出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。另外，每个月10，15，18是我们客户的叔叔阿姨发工资的日子。他们早上8点多就在银行门口排队，我们不动心？
3.批发市场。
搞批发的个体户老板，一般中午凌晨4点开始忙，下午2点下班。中午到2点期间，很多人闲坐着拿着我们公司的宣传彩页，平时闲着没事就看？
很多人的摊位上都有我们的名片或者电话号码，以后交流起来很方便。这种客户的接受能力挺快的。如果我们做好这个渠道，订单量应该是1-2倍以上，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪里？这些客户都被定位为B类客户。
4.去找住户。
上海有很多户，很多都在周边。多的话，每家每户都有一大笔钱。这个时候银行的客户经理都已经集合起来去拜访那些住户了？这些人很好对付。只要他们信任你，就不会食言！
5.二手车市场。
这些人多做短期投资。二手车制造商与李霞达成交易比与路虎达成交易更容易。因为路虎不好卖，有钱人会买二手路虎？那么，我们要去找它的主人吗？
6.打个电话。
如果是公司打来的电话，最好是同行业的客户名单。想自己做电话单的话，人和58可以收集一些老板电话，二手车电话也可以收集。这些客户最大的好处就是你可以知道客户是做什么的，跟他们谈生意，跟我们谈理财，或者去停车场找看车大叔，让他帮你弄几部手机。拿到这样的手机还是比较准的。
7.找个主任级的医生。
有什么说法？马不吃夜草不胖，人还要额外赚钱发财，知道吗？
8.配合做保险的阿姨大姐。
同行业有一些专家擅长这个。看到这个你开心吗？
9.留意那些被释放的人。
放出来的都挺有钱的，但是如果争取到这样的客户，除非是高手，否则就别想了。你最好懂点佛学，不然没有交流的基础。每个大城市都有相对集中的释放区域，比如河流、水库、山区。周末经常去这些地方，可能会有意想不到的收获。尽力而为？
10，本市大型房展会。
如果是这样，你就该出去在豪宅的摊位上等着了。也许你能在会议上遇见小贩。在当地的门户网站和报纸上有很多关于这个的新闻。这类客户一般身边都有一些投资朋友，而且做得还不错，很有想象力。
11.如果公司支持，做一些商业活动和社区活动。
模糊我们的销售主张。比如可以在社区里做各种比赛，给一些奖品。有的理财公司做过广场舞、文艺演出等项目。做法很简单。首先，我们将进行一场精彩的表演，并在中间谈论产品，但我们公司是赞助方。在台上表演，我们先收集客户，了解他们的需求，列出有投资需求的意向客户，最后电话拜访。对了，记得拍照。下次拜访客户，我们也会发客户活动的照片，先给他们一个惊喜。
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二、销售人员应该学习什么样的金融知识？
首先，1应该对房产情况了如指掌。第二，房地产的利弊要明确。向客户推销时，重点介绍楼盘的优点，当然缺点也要讲，但可以艺术地提一下。第三，房地产针对的客户群体是什么？四、客户群体的喜好在销售过程中要明确，你的目标是什么，如何围绕目标做一些相关的规划。明确产业价值观，相信你会是一名优秀的销售人员。房地产产品的特殊性要求销售人员具备深厚的产品知识和专业知识。尤其是在所售楼盘周边有竞争楼盘，且楼盘差异化不大的情况下，知其然、明其所以然的销售人员是击败竞争对手的决定性砝码。商品房往往是客户一生都在购买的大宗产品。反复比较，优柔寡断是常见现象。当客户经过反复比较后，对房产的感知使用价值仍不置可否时，如果销售人员能够解释客户无法感知的房产使用价值，就可以告诉客户:“我们的房产不是？结构，但是？结构，用？特点，这种结构可以简化吗？能提高吗？”；“内墙涂料是别人的？我们领养？，是吗？环保产品，有吗？功效”；“插座是吗？产品，是吗？材料吧？特色”等等，才有可能赢得客户的认可，实现销售。销售人员打交道的是整个社会，这个社会在不断变化着各种各样的人和事。在知识经济时代，知识改变命运，所以他们必须具备各种知识和经验。因此，掌握市场营销的基本原理，了解国家和地方政府出台的各项房地产政策法规，具备一般社会学、心理学、行为学知识、消费心理学等基本常识。，依附于自身的专业知识，是销售人员自信的基础，也是销售技巧的保证。
三、金融基础知识
从用户到内容:金鑫科技教育信息技术服务平台
银行基础知识)
作者:兰(原创)2008-3-1313:21关键词
一、选择题
1、中外学者一致认为划分货币水平的重要依据是金融资产(
d)进行测试.
a、稳定性b、安全性c、盈利性d、流动性
2，在其他条件相同的情况下，人们预期利率会上升，这将(
c)进行测试.
a、多买债券，多存钱。b、多买债券，少存钱。
c、卖债券，多存钱D、少买债券，少存钱。
3.以下不属于直接融资(
d)进行测试.
a、商业信用b、国家信用c、消费信用d、银行信用
4、不能向居民发放信用贷款的是(
乙)的.
a、中国建设银行B、中国农业发展银行C、农村信用社D、城市商业银行
5.商业银行主要经营存款和贷款，并办理转帐和结算(
c)进行测试.
a、事业单位B、政企合一的事业单位
c、金融企业D、非营利性金融机构
6.商业银行的商业汇票需要中央银行贴现以获得资金。
行为是(c)。
A.再抵押
正在重新发布
c、再贴现D、再融资
7、为了支持粮、棉、油在途转移和合理的资金需求而发放的贷款，称为(
c)进行测试.
一、专项销售贷款
b、专项储备贷款
C.收购贷款d .销售结算贷款
8.托收承付结算的结算金额必须是(
c)进行测试.
一、工程结算
b、交通资金
c、商品交易付款D、个人向
9、代理行业务是商业性的(
d)为你做。