如何申请美国证监会SEC监管的RIA牌照？

美国证券交易委员会(SEC)是美国联邦政府下属的独立金融管理机构，直接对国会负责，拥有一定的立法权和司法权。1934根据《证券交易法》成立。它有权对全国和各州的130证券发行9370、证券交易所6165、证券公司和投资公司实行管理和监督。

RIA车牌RIA的全称是Registered Investment Advisor，即注册投资顾问。因为只有拥有RIA牌照的投资机构才能在中国开展美股销售等业务，如果无法获得相关资质，就只能通过持牌的中间平台进行交易。

如何获得RIA执照:首先，你需要注册一家美国公司。

1，RIA要求必须以公司为主体，所以需要在美国注册公司才能申请RIA牌照。公司名称没有特别限制，只要没有重名就行。不同的州要求注册资本不同，一般为5万美元，不需要验资。需要本地注册地址。一般处理时间为20个工作日。

2.以公司的名义在投资顾问公开披露(IAPD)注册一个账户。该系统不仅用于申请注册，还用于RIA的后续合规自查和信息披露。

3.在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。ADV表单由两部分组成。第一部分需要提供公司股东、股东、过往处罚记录等信息。第二部分分为两个小部分，需要提供申请人的展业、潜在客户、利益冲突以及需要补充的相关个人信息。

4.在完成网上申请的同时，需要通过系列考试才能获得资格。考试内容包括各种职业道德、经济知识、各种投资工具和投资分析等。，并且72%的正确率可以通过。执照终身有效，不需要进修。

5.完成以上步骤后等待审批即可。

不仅美国机构有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定，主要营业地址在国外的机构也可以在SEC申请注册，但海外投资顾问如果想为美国客户提供投资建议，必须向SEC申请注册RIA牌照。

相比国内，私募基金管理人的资格采用行政审批制，国内近年来对金融行业的监管也比较严格，使得牌照有些稀缺。美国的RIA采用注册制，申请难度适中，存量可观，被许可人分布广泛。

亿国际、宜信财富、海投金融、KIB、Token Club、港湾、老虎证券、财富鲸等交易商和平台。都获得了美国SEC的监管许可，合规肯定是必不可少的。