什么是资产管理业务的风险及其控制

资产管理业务的风险与控制

(一)资产管理业务的风险

1.合规风险

2.市场风险

3.运营风险

4.管理风险(二)资产管理业务的风险控制

1.证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确约定投资风险由客户自行承担。

2.证券公司应当向客户如实披露其资产管理业务资格、管理能力和业绩，并充分揭示市场风险、证券公司丧失资产管理业务资格给客户带来的法律风险以及其他投资风险。

证券公司在向客户介绍投资收益预期时，必须遵守诚实信用原则，提供充分合理的依据，并书面特别声明:该预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或获得最低投资收益的承诺。

3.证券公司在签订资产管理合同前，应当了解客户的资产及收益、风险承受能力和投资偏好等基本信息；客户应如实提供相关信息。

证券公司设立集合资产管理计划，应当明确集合资产管理计划的客户条件和推广范围；参与集合资产管理计划的客户应当具有相应的金融投资经验和风险承受能力。

4.客户应对其资产来源和用途的合法性做出承诺。

5.证券公司及其他推广机构应当采取有效措施，使客户详细了解集合资产管理计划的特点、风险、权利和义务，但不得通过广播、电视、报纸等公共媒体宣传集合资产管理计划。

6.证券公司应当至少每三个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，并对报告期内客户资产的配置和价值变动情况作出详细说明。

7.证券公司应当确保客户资产、自身资产和不同客户的资产相互独立，对不同客户的资产分别建帐、独立核算、单独建帐管理。

8.证券公司在办理集合资产管理业务时，应当确保集合资产管理计划的资产与其自有资产、集合资产管理计划与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立，单独建账、独立核算、单独管理。