成为一名理财规划师需要具备哪些条件？

独立理财规划师，顾名思义，是独立于银行、证券、金融机构，为客户提供全方位财富管理服务的第三方专业人士。

1，有足够的专业财富管理能力。

财富管理是指以客户为中心，完美设计一套全面的理财规划，为客户提供现金、信贷、保险、投资组合等一系列金融服务，实现对客户资产、负债、流动性的管理，以满足客户不同阶段的理财需求，帮助客户实现降低风险等措施，实现财富增值的目的。

财富管理的范围包括:现金储蓄和管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划和遗产安排。

独立理财规划师通过理财服务可以获得的收入包括可能由金融机构提供的佣金和可能向客户收取的咨询费。但佣金、咨询费、管理费之间的“可能”二字，说明了这笔费用的不稳定因素，或者叫“不可持续”。这个费用的高低与独立理财师的财富管理能力和服务能力成正比。试想，如果一个独立理财师的财富管理能力一般，不专业，财富的保值增值效果根本没有体现出来，其他高净值客户怎么会信任他去打理？

综上所述，只有具备足够专业的财富管理能力，才是独立理财师的第一个至关重要的因素。

2.有自己固定的高净值客户群。

专业理财师主要聚集在银行(四大国有城商行)、财富机构(诺亚、恒天、豪迈)和资产机构(保险、券商、基金公司)，也包括一些新兴的互联网金融机构(宜信、陆金所)。

在长期的服务过程中，他们形成了自己数量和质量都达到一定规模的高净值客户。如果他们足够专业，服务更加全面和人性化，这些客户就会成为他们的常客，离职率非常低。这就是我们通常所说的“客户粘性”。没有客户，你的专业能力再强也没用。有了客户，专业能力不强，客户就会流失。当然，如果你的专业能力足够强，一旦你获得了这些客户，不仅可以长期留住他们，他们还会给你带来更多的客户。

在独立理财师独立出来之前，好好想想。我对我的客户有足够的信任吗？他们给我带来的收入能覆盖我独立运营的成本吗？当然，在你独立运营的时候，如果你的品牌形象树立得很好，你的财富管理能力足够强，你的团队的客户开发能力还可以，这些客户就会源源不断的来找你。

3.有一个全面的运营团队。

前面说过，独立理财师的“独立”意味着脱离机构，也意味着脱离理财师的品牌保护和资源支持。