如何做好风险投资理财
一.人事管理
风险投资作为知识经济社会中技术创新和金融创新相结合而产生的一种新生事物，它的成功很大程度上取决于对人的管理。人的财务管理就是对风险投资这个特定行业的财务管理人员的培训和管理。一个完善的制度是人制定的，它的执行和实施效果完全取决于人的素质和能力。如果没有合适的财务管理人员，将无法满足公司对投资企业的财务管理需求。人员的管理表现在:
1，严格的选择标准。应该说，公司目前的选人门槛并不低。财务人员第一招聘条件要求人品好，诚实，敬业，有责任心，有爱心，对工作有热情。二是要求会计本科学历，有三到五年工作经验，注册会计师和硕士研究生优先。两年来，BVCC招聘了一批有专长、专业素质好、独立性强的财务经理，其中注册会计师和硕士生占一半以上。财务人员的良好素质是公司向投资企业派遣财务经理以保护公司利益的关键。
2.实行定期报告制度。风险公司外派财务经理一般每天在投资企业工作，财务部每月召开一两次部务会议，汇报交流投资企业的财务状况和管理经验，重要的财务信息整理成文件上报公司领导和相关业务部门，方便公司对投资企业的管理。
3.实行定期培训制度。应该说，风险投资公司的财务管理不同于一般的财务管理，需要很高的财务远见和全面的财务管理能力。随着市场经济体制的不断完善，会计核算和财务管理发生了很大的变化。为了尽快跟上这种变化，公司的财务部门需要不断的培训。定期培训制度是为了适应会计制度的变化，随时更新其知识结构；二是贴近国际惯例，加强对国际会计准则的了解，以适应国际化的步伐；三是加强对科技趋势和会计专业发展的了解，如开展了新旧会计制度比较、企业价值评估、内资企业与合资企业税收政策比较、网络与会计、中国会计准则与国际会计准则异同等一系列专题培训。
4.注意总结研究成果。风险投资业是近年来在中国发展起来的一个新兴行业。在风险投资的实践中，公司遇到了各种各样的问题，如风险投资项目的财务评价和投资企业的财务管理。我们在实践中总结了对这些问题的思考，形成了《风险投资财务分析与评价模型》、《企业所得税税前扣除项目审查》、《风险投资企业财务管理探讨》等。研究总结的成果让大家收获颇丰，不仅提高了自己的理论水平，对接下来的工作也有指导意义。
二、系统设计
设计财务管理制度就是通过一定的程序和制度以及一定的规章制度来保证投资企业管理的有效实施。风险投资的财务管理应该是一个系统。对于投资项目而言，始于调查论证阶段，止于项目资本退出后，贯穿风险投资公司从资本-资本化-资本的漫长周期。
1，投资前财务评价
项目投资前的财务评价非常重要，它关系到投资项目价值的认定。没有巨大价值的项目不值得投资，但投资的价值在哪里，是否真实可靠？这不仅可以根据项目的技术是否先进来定性判断，还需要详细评估经济可行性和投资价值。财务评价是其中的重要组成部分。缺乏财务评估的经济可行性值得怀疑。在公司的投资决策程序中，其中一个环节是财务部门参与投资项目的可行性论证，并出具财务审计意见。公司制定了一套标准的尽职调查-财务可行性分析工作底稿，从资料收集的完备性到资产、负债、权益单项评估的认定细节都做了规范的描述，使投资评估工作有章可循，对投资项目的论证过程起到了既提示又要求的作用。对投资项目的投前调查和了解是否充分，对其价值的判断是否准确，定价是否合理，谈判条件是否有利，直接决定了投后管理的难度，也决定了未来退出时获利空间的大小。所以投资前的尽职调查和各种审核非常重要。财务部门可以对可行性报告出具财务审计意见，从不同角度分析项目的投资价值，规避投资风险，为领导决策提供参考。
2.投资企业的动态财务管理
投资项目管理是风险投资实现增值的必经阶段。一般公司在与投资企业签订合同时，从财务审计和监管的角度出发，专门设计了关于财务管理的协议，包括创投公司委派财务经理的协议、委派会计师事务所审计的协议、股东定期公布财务信息的协议等。这些必要的法律文件从制度上保证了创投公司对投资企业的管理权和监督权，从而更好地保证了创投公司在投资企业的收益权。
第三，管理手段
在财务管理的具体实践中，实行交叉网络化管理，既能保证全面了解投资企业的动态，又能集中控制一些核心企业。在管理方法上，财务部门进行了一些有益的探讨。目前，公司对投资企业的财务管理方式有以下几种:
1，理财经理双任期联名制
创业公司自成立以来，实行独特的投资企业财务经理双任期会签制度，由投资企业财务经理和项目方财务经理共同会签，对企业的经济活动进行动态跟踪管理，确保公司的经济利益。相对成熟，有自己独立完善的财务核算体系的公司更适合采用这种模式。
2.财务经理单一委派制
单一财务经理制是指我们派出唯一的财务经理来管理投资企业的财务活动。优点是控制严密，管理风险低，缺点是一个企业只有一个财务经理，管理成本高。这种管理方式适用于新成立的大公司、我公司持股较多的投资企业，或者对我公司有较大影响的企业。我公司投资的华诺公司就采用了这种财务管理模式。
3.代理记账系统
对于一些相对较小的创投项目，作为公司财务管理的延伸，我们采取代理记账的方式，相应降低管理成本。
4、中介审计的方式。
还有一些项目是根据公司的需求，通过聘请我们信任的中介机构进行审计来进行管理的。
5、数据库管理模式
发展到第四年，风险投资公司已经投资了40多个项目，项目的动态管理和监控真的越来越难了。我们需要在现有的管理成本下实现对投资项目的有效管理和控制。因此，我们尝试利用投资管理信息系统进行横向动态管理，即利用公司正在建立的数据库，实现对公司投资项目财务状况的动态了解和掌握。从目前数据库设计的财务功能来看，财务数据系统有三个层次，一是大量的基础财务数据，是分析判断企业经营状况的依据，二是系统自动生成的各种比率分析数据。通过对各种比率的分析和了解，可以把握企业的动态财务状况和趋势。第三，根据一手和二手资料设计预警系统。例如，如果企业的现金持有量少于三个月的消费，系统会自动发出预警。我们希望通过数据库的规范和标准的动态反映，满足公司各类人员在项目管理方面的需求。
风险投资的财务管理是一个新课题，从事这一行业的人需要借鉴国际经验，结合中国的投资实践，探索和完善具体的管理模式。