三份银行合规自查报告
第一条银行合规自查报告
在合规文化建设中，我行始终坚持“制度是保障，制度是基础，文化是基础”的原则，多措并举，多点开花，在合规管理上有所谋划，初步实现了合规文化建设与经营管理齐头并进的良好局面。××年，该行主营业务发展创历史新高，各类人民币存款、中间业务收入、拨备前利润、委托资产清收处置等全面超额完成上级行下达的任务计划。存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入银行间市场份额均居四家银行首位，近三年未发生经济刑事案件、严重违纪和责任事故。我们的主要方法如下:1 .通过宣传和动员倡导遵守。
为统一员工思想认识，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、经营合规、经营合规、管理合规”的文化理念，我行于年月日召开了中国农业银行合规文化建设活动启动会 各市分行成立了合规文化建设领导小组，具体负责此次活动的领导、组织、指导、监督和检查工作，为合规文化活动的扎实开展奠定了坚实的基础。
第二，加强教育学的遵从性
合规文化建设是一个系统工程，必须遵循“行为-习惯-文化”的路径。为此，该行制定并实施了严格的学习计划和实施措施，全市农业银行统一实行周四集中学习制度。我行专门组织员工编写了《强化合规意识，告别违规操作——防范案件及行为规范的制度汇编及案例警示记录》，并精心编写了6000余套《执行力提升计划员工读本》，分为《强化合规意识，告别违规操作》、《自觉遵章守纪，远离违法犯罪》、《提升服务水平，树立良好形象》三个系列进行发放。
为增强规章制度的影响力和威慑力，该行还专门抽调6名业务骨干组成规章制度宣讲团，用1个多月时间巡回各分行，重点讲解员工行为规范、案件防范与查处、违规积分管理、账务结算、授信管理、催收管理等业务风险。宣讲团深入各支部，利用晚上时间进行宣讲，保证每个支部至少宣讲一次，取得了良好的宣讲效果。
第三，改善流程，确保合规
银行不仅是管理钱的企业，也是管理风险的企业。运营合规和风险控制是合规文化建设的重要内容之一。本行以改进和优化操作流程为出发点和落脚点，切实加强内控合规体系建设。合规文化建设活动开展以来，我行积极查找现行制度建设与公司治理要求不适应、与公司章程要求不一致、衔接不畅、相互冲突、交叉重复、职能不清、控制过多等问题。先后制定完善了《县支行会计主管委派管理办法(试行)》、《市区离行式自助设备管理办法(试行)》、《XX年营业场所操作主管考核办法(试行)》、《会计主管归口管理考核办法》、《驻地风险合规经理考核办法(试行)》， 《农户小额贷款客户分类管理实施细则(试行)》同时，定期收集整理柜面业务、信贷业务等对新制度理解和执行标准不同的问题，及时明确会计制度执行和业务操作流程。 只有运营管理条线发布了多条“问答”，针对性和操作性都很强，较好地控制了业务的操作风险。
四。通过活动促进遵约
一次做一件事，一年做一个月，建立合规文化比较容易，但是一直做每一件事，做很多年，是非常困难的。本行通过各种活动推进合规文化建设，每年开展不同形式的合规文化教育活动，如知识竞赛、征文比赛、知识论坛、演讲比赛等。，增强合规文化建设的持久性。市分行先后举办了“谈合规文化”征文活动、“员工行为规范及违规点管理”知识竞赛、“迎国庆、扬诚信、树新风、促和谐”书法摄影展等活动，各分行也相继开展了不同形式的活动，推进合规文化建设。如×××支行组织员工宣誓签名活动争做依法经营的农行员工，××支行开展了”。
动词 （verb的缩写）监督和检查有助于合规
一方面，积极构筑以运营主管、会计主管为主体的第一道防线，完善以事后主管、会计主管为主体的第二道防线，巩固以纪检监察、内控合规、风险管理为主体的第三道防线，重点加强会计主管、风险合规经理、会计主管三支队伍的任职管理，充分发挥他们在合规管理中的“宪兵”作用。另一方面，每年聚焦一个主题，每季度聚焦一个重点，加强监督检查、问题整改、风险预警和责任追究。仅××年，就组织开展了现金业务管理、个人账户资金核查、整体交接班检查、会计内控检查、库“飞人队”突击检查、条线部门尽职检查、滚动常态化案件风险排查等各类检查项目，发现××个问题，涉及金额××亿元。从××年开始，对××违规者或相关责任人进行纪律处分，起到了“惩一教一”的作用。
第二条银行合规自查报告
为规范业务操作，加强风险管理，增强全员合规管理意识，降低案件潜在风险，确保安全稳健运行。我进行了严格规范的自查操作。一是按照制度要求，重塑制度流程，认真梳理农信社在工作岗位上应该知道、应该知道、应该做、应该遵循的制度、知识、技能和职业道德，组织学习岗位和基层营业网点的文件资料。
二是做好自查整改，自查柜面业务操作。对柜面业务的操作流程和各个环节进行风险排查。自查库存现金、重要空白凭证、印章和有价单证的使用和管理、存量资金管理、反洗钱等；检查内外部对账、开户、大额资金业务、挂失和提前支取的合规性，对存在的问题查找原因，进行纠正和整改，使每个柜员严格按照各项业务操作规程的规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除风险隐患。同时，在此基础上，我们都做出了。对工作的所有细节进行真实全面的自查，按时上报自查报告，准确及时反映自查中发现的问题，积极配合检查组工作，确保不再发生类似问题。
自检服务形象。辛集县农村信用联社按照着装要求，树立新形象，对柜员着装和微笑服务进行了自查，同时在营业厅显著位置公示了县信用联社及其主任的举报电话，促使员工转变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正做到合规经营，共担风险。预防、和谐、共赢通过全面清查、准确发现问题、统筹考虑、综合治理，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，确保皮革城分公司规范、健康、可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力。为了不让活动走过场，让每一位柜员都以良好的精神状态积极参与活动，应集中精力学习各项文件制度，做好学习笔记，提高对风险防控的认识。同时，把提高员工素质作为我们工作的一个基本点，学习内容包括现代支付业务操作规程、反洗钱操作规程等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全体员工要按照以合规创造价值、以合规防控风险、确保合规发展的总体目标，从全员着装、工作作风、考勤、优质服务、工作效率等方面多措并举，树立信用社新形象，为推进案件风险防控工作做好充分准备，逐步建立案件防控长效机制，加快构建全面、精准、有效的风险管理体系。
四、整改措施和今后工作思路。今后，我将继续加强政治思想教育，深入持久地开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于业务经营全过程，加大对违规责任人的惩处力度，严厉查处违规人员，营造廉洁、诚信、文明、健康的学习生活环境，进一步防范经营风险。
(1)加强学习，持续深化合规文化建设，使全社会员工更加明确合规文化建设年度活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，学习SC6000体系业务风险点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度和业务技能。确保您更加熟悉各项业务操作流程，确保合规文化建设年度活动落实到人、岗、处，确保您在头脑中牢固树立内控优先、审慎管理的理念，从而有效防范我公司内部经营风险。
(2)加强对自身财务政策、法律制度、财经纪律、职业道德的教育，规范员工言行，加强对九类人的不定期排查，同时定期与重要岗位人员、九类人进行谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工防范经营风险的意识，提高合规经营意识，消除麻痹思想，让大家真正认识到合规创造价值、保障发展的重要性。
(三)积极参与全社会员工操作风险防控主题讨论，就操作风险防控问题发表意见，通过讨论进一步提高员工的风险防范意识和能力。
(4)以科学发展观为指导，树立正确的业务经营指导思想，严格按照合作社的有关规定，组织检查合作社的内控制度、财务账目、综合业务、信用管理、安全保卫等工作。
第三条银行合规自查报告
根据xx函[20xx]257号《关于认真贯彻落实XX分行员工不良行为调查实施方案的通知》，自查情况如下: (一)思想道德方面:
1.在日常工作中，没有出现失误多、任务完成不及时、敷衍、推诿等行为。，责任心不强，作风不扎实；
2.没有经常迟到、旷工、早退等行为。不遵守劳动纪律，情绪低落，工作消极的；
3.不存在无故经常不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为；
4.不利用工作之便收受客户红包、手续费，索取财物或者借用通讯设备、交通工具，报销各种费用，谋取私利；
(2)日常生活行为:
1，不经常出入歌舞厅、酒店、娱乐场所等。，且消费与合法收入严重不符；
2.不存在打牌、麻将或参与赌球、玩电子游戏等变相赌博的行为。未涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为；
3.不存在长期拖欠贷款、不偿还贷款、恶意透支信用卡、频繁向人借款等情况；
4、未从事第二职业或经商，或利用工作便利帮助亲友经商；工作时间不传呼，电话不断，不与社会不良人士交往；上班时间不经常买卖股票、期货或者参与传销；
5.没有因家庭重大变故引起较大情绪波动的行为；不存在经常深夜不归或夜不归宿的行为。
(3)商业管理:
1，没有认真传达学习贯彻财务规章制度和上级精神，明确本单位或部门各业务操作岗位的职责；
2.没有未能及时采取有效措施解决业务工作中的漏洞，及时解决需要解决的问题；
3、有无违反纪律或发生业务事故不及时制止、报告和处理的情况；
4.不存在越权办理业务的行为，不存在分支机构或部门负责人违法违规办理业务的情形；
5.不存在会计部门负责人、主管行长、行长不坚持每十天、每个月、每个季度清点尾箱所有现金的情况；
6.不存在不按规定安排的重要岗位轮岗。
(4)商业运作:
1.不存在因不合规导致的账账、账账、账账不符的情况；未经会计主管人员审核或授权，未擅自办理入账、汇兑和电子汇款的；
2.不存在伪造、变造、篡改凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象；
3、无单上门付款、货币交割违反规定程序办理上门付款业务和办理印鉴卡等业务及重要凭证；严格执行每日营业终了对后备箱现金进行重复清点或清点后未登记或签名的所有情况；
4.不存在擅自动用库存资金垫付其他资金或借条抵库的情况。不收不付时盗刷新卡，隐瞒不报出纳长款现象；不存在擅自保管客户存折(账单)、银行卡、密码的行为，代替储户取款的现象；
5.不允许单位和个人超限额提取现金或者大额取现不报经批准的；开户审核不严，违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续，公款私存；
6.不存在未按规定为客户办理挂失手续而盗取客户资金的现象；不存在擅自或虚假签发存单、凭证式国库券、个人存款凭证等存款凭证的情况；
7.未故意隐瞒和掩盖借款人真实信用信息，提供虚假贷前调查报告的；
8.不存在超越权限和范围印刷的行为，不存在未经批准或审批手续不全印刷的行为；不存在私自将单位介绍信用于他人的行为；
9.未经允许不得向他人透露护送路线；
10，所有业务授权案件均按规定办理；不存在混岗操作现象；
11.没有故意违章操作，没有规章制度，没有风险迹象，没有不安全因素。