理财服务方案怎么写？

首先你要做大量的调研，然后根据需要进行整改。制定一个计划。\x0d\金融服务方案是一种提案或建议营销文件，是在认真调研客户需求的基础上，综合整合银行的金融产品和服务，为大客户量身定制的。\x0d\1功能金融服务方案是一份参考文件，但由于是为大客户量身定制的，所以人情味强，针对性强，可操作性强，在商业银行的营销中有特殊的作用:(1)有利于展示您的诚意和您的银行对客户的特殊服务，增加客户的信任。由于金融服务建议书是专门为一个客户制定的，是作为正式文件发出的，所以让客户感觉到你这个客户经理，你的银行是真心为他着想，为他解决问题，从而增加对你和你的银行的信任，为以后的营销工作打下基础。(2)有助于解答客户对金融服务需求的困惑。如果客户经理和客户代表之间的营销谈判只是口头上的，没有一定的书面说明，客户代表是不可能准确理解银行对客户需求的解决方案的。如果你为客户精心制定了金融服务方案，客户代表就能准确把握你行的优势和提供的特色金融服务，为客户决策提供依据。\x0d\2为谈判阶段提出建议和协议草案奠定了基础。因为金融服务建议书根据客户的特殊需求设计了具体的金融服务方案，对客户与我行的合作内容和方式给出了一个大致的框架。如果客户对这个提议感兴趣，那么双方就有了相同的谈判语言，以后的营销谈判就会顺利很多。\ x0d \ 3。特点这是商业银行为客户量身定制的关于银行提供相关金融服务的方案。是没有法律约束力，没有统一格式要求的参考文件，是专门为特定客户制作的。因此，金融服务方案必须明确列出客户的金融服务需求和银行的具体解决方案。结构型号1。各种金融服务方案的制定具有很强的个性化特征，因此分类也有很多种。根据提供金融服务的内容，有综合服务方案和单项服务方案；根据使用的表现工具，有文字方案和\x0d\PowerPoint(多媒体演示)。\ x0d \ 2。结构化金融服务方案没有固定的格式，可以根据不同的客户灵活制定。一般来说应该包括以下几个方面:(1)前言。主要陈述双方合作的基础、原因、范围、内容、目的和前景。(2)银行的优势。包括网络优势、人脉优势、政策优势、业务功能优势、人才优势、信用优势、地域优势、经验优势等等。(3)对客户理财需求的了解。在这一部分，既要认真了解客户的真实金融需求，又要对其未来发展需求进行前瞻性分析，从而诱导客户选择银行即将推出的最新金融产品和服务。(4)金融服务解决方案。这部分一定要根据客户的实际需求来制定。主要包括融资方案；资金结算解决方案；国际商业解决方案；财务管理解决方案等。(5)金融服务的优惠条件。包括资金价格、中间业务收费标准、贷款担保条件等。，必须严格遵守国家有关政策法规，严禁违规承诺。\x0d\3金融服务保障措施。包括客服团队的组成；金融服务承诺；金融服务措施等。写作说明\x0d\在金融产品和服务的介绍阶段，为客户制定专门的金融服务方案是一项非常重要的工作。对于再次来访的客户，一定不能像第一次那样空手而归。而是根据初次拜访等渠道收集到的信息，为他们制定专门的金融服务方案，以我行名义通过公函发给客户。虽然金融服务方案是一个参考文件，但是客户经理一定要非常注意使用这个特殊的武器，才能达到事半功倍的效果。\x0d\在制定金融服务方案时，要注意以下几个方面:\x0d\4要深入了解客户的需求，使方案有针对性。\x0d\需要组织专门的班级和人员，广泛收集相关信息和情报，深入分析客户所在行业的发展趋势，认真研究客户的业务现状和存在的问题，通过加强与客户关键部门负责人和关键管理人员的沟通和情感接触，深入了解客户不同阶段的实质性需求和重点，确保银行向客户提供的综合金融服务方案和个性化服务方案具有针对性。\x0d\为了真正了解客户的需求，我们必须高度重视客户信息的收集。这是制定金融服务的前提和基础。金融服务方案是专门为一个客户量身定制的，所以你必须通过各种渠道和方式收集与这个客户相关的所有信息，包括客户自身的组织、制度、人员、管理、财务、机制等。、与银行的关系、行业的政策背景、所在地区的社会经济状况等。，努力使金融服务计划更具针对性、可靠性和吸引力。\x0d\5。突出优势和特色，使方案具有竞争力。\x0d\立足本行实际，紧扣客户需求，有机整合产品和资源，突出优势和特色，创造性地为客户具体项目提供“一对一”的个性化解决方案。如果你提供给客户的金融服务方案具有很强的特色感和吸引力，必将引起客户的高度关注，赢得客户的好评，有效增加竞争砝码，增强竞争优势。\ x0d \ 6。保证质量，使方案具有可操作性。\x0d\在制定具体的金融服务方案时，要以客户部为主体，从科技、会计、银行卡、信贷、国际业务等部门和相关分支机构中选派业务骨干，成立金融服务方案制作小组，在全面研究客户实质性需求的基础上，组织多次集中讨论，明确方案的主题、结构和主要内容，同时实行个人负责制，分工负责，限期完成。如果政策不清楚，及时向上级行请示，如果科技支持不全面，迅速组织技术专家进行开发。服务方案初稿形成后，制作组会反复考虑，邀请相关专家进行论证，然后提交相关领导和部门讨论、修改、审批。只有规范的程序，严密的组织，才能保证方案的质量，使方案具有可操作性，赢得客户的青睐。\ x0d \ 7。努力学习，让方案专业权威。\x0d\要想让自己制定出来的金融服务方案打动客户的心，就必须要对客户行业有所了解，让客户感受到你的银行和你的客户经理的区别。你不仅是一个理财专家，更是一个知识渊博的人，一个非常能理解客户需求的人，一个值得信赖的人，这样才能找到共同语言，形成知己，形成战略伙伴关系。\x0d\8。精心编写，使方案新颖。\x0d\用简单准确的语言写出理财服务方案。不要说大话，盲目承诺。应该很有思想，很细致，很新颖，一目了然，最好专业印刷包装，以公文形式发送。这样客户会觉得你是真心为他考虑问题，更容易接受你的方案。