委托理财的优势和门槛

1)低阈值。目前，证券公司设立的有限集合理财接受单个客户不低于5万元，无限制集合理财接受不低于65438+万元。但《征求意见稿》并未明确规定账户管理业务的准入门槛。理论上，只要券商愿意与客户达成协议，客户几乎可以零门槛享受账户管理业务。

2)一对一定制服务。与其他集合或公募资产管理计划相比，该账户管理的亮点在于“定制化”。通过账户管理服务协议，券商与客户可以约定服务内容、方式、期限、双方权利义务等。，并根据客户需求打造量身定制的投资产品。

3)券商可以代理账户投资交易，客户体验更好。意见稿明确表示，取得账户管理资格的持牌机构可以代客户进行账户投资或交易管理。这意味着证券公司终于可以突破特定账户不得动用客户资金和客户证券的规则，主动为客户融资和投资。只要协议明确，客户就不需要执行给出投资建议→客户筛选→发出交易指令→向客户下单的复杂流程，客户直接对投资结果负责。2065438+2005年3月16日，中国证券业协会向证券公司、证券投资咨询公司发布账户管理业务规则(征求意见稿)，拟允许符合条件的证券公司、投资咨询公司依法从事投资咨询业务。

征求意见稿中委托理财业务的门槛:从事账户管理的机构具有证券投资咨询业务资格，注册资本不低于5000万元人民币；同时，至少有10名取得证券投资咨询资格并具有2年以上证券、基金或期货业务经历的业务人员，高级管理人员符合相关规定。根据征求意见稿的规定，只要具备证券投资咨询业务资格，注册资本不低于5000万元，取得证券投资咨询资格并符合相关条件的从业人员超过10人，符合其他法律和内控相关制度的公司，均可开展账户管理业务。这意味着市场上主流的证券公司都符合要求，但部分第三方投资咨询机构可能受困于5000万的准入门槛。