施工企业如何做好资金管理
施工企业如何做好资金管理1 1？加强资金管理的重要性和必要性。
资金是企业的血液，资金周转和资金盈亏是直接关系到企业持续健康发展的最重要因素。正所谓“财大气粗”，一个企业只有资本运作良好，资本结构良好，才能为其发展保驾护航。上市后，集团化的建筑企业忙于数字的收集和披露，内部制度的完善相对落后。随着全球金融危机的爆发，一系列的资金短缺反映在不同的企业，对于建筑企业来说无异于雪上加霜。那么如何加强资金管理，促进企业持续、健康、稳定发展，我认为主要应采取以下措施。
二，加强资金管理采取的主要措施
1，从源头上，加强资金流入管理。
首先，关闭投标。
管理层是企业的领导者，管理的好坏直接影响企业的规模。但是，经营的好坏也关系到企业的生死。这里所说的运营质量不是指中标率，而是指中标项目的业主(业主)的资质、经济状况、经济效益，尤其是他的财务状况。
如果盲目扩张，即使中标率100%，毛利率还可以，但业主支付能力差，资金状况恶化，坏账和融资成本远大于毛利收入，那么企业的资金流入必然受到影响。久而久之，随着上述项目的增加，施工企业会入不敷出，资金链断裂。
因此，在投标前，招标人考察施工企业的同时，施工企业也要对招标人的信用状况进行必要的审查，详细了解本单位的经济性质、隶属关系、注册资本、主营业务、管理水平、经济效益和以往的信用记录，进行成本和收益的对比分析，做好双向选择，为企业的资金流入和企业的生存发展把好第一关。
第二，严把合同签订关，增强法律意识。
合同是资金管理的出发点和归宿，合同的签订直接关系到施工合同履行过程中的资金使用和资金风险。部分施工合同存在以下问题，给施工企业的资金流入带来很大风险，从而造成施工企业资金紧张。
第一，在施工企业的合同中，一般会约定工程款的支付，如根据工程进度支付进度款的比例、工程质量保证金如何支付、工程尾款如何支付等，但没有对不按时支付工程款的惩罚措施，也没有明确规定施工企业因发包方资金不到位而垫付资金的费用。二是在施工合同中，对于材料价格上涨、人工成本上涨等不确定因素，一般没有明确规定。三是对合同外签证、因发包人原因导致工程延期开工造成的施工企业成本增加没有明确的补偿措施。四是工程竣工验收结算时间没有限制性条款和处罚赔偿规定。
如上述原因，施工企业权利大打折扣，承包单位以拖延结算的方式拖延工程款支付，导致施工企业资金成本和财务风险增加。因此，必须严格签订合同，为施工企业的资金流入提供法律保障。
2.做好资金的流程管理。
一是加强应收账款管理，做好资金流入管理。
应收账款管理的好坏，直接关系到日常的资金流入，关系到企业现在和未来享有资金流入的权利。强化应收账款应从以下几个方面入手。一、建立健全应收账款台账，建立健全应收账款档案，收集应收账款数据，一方面可以作为掌握客户资质的一部分，另一方面也可以作为收取工程款的法律支持文件。
二、指定专人管理应收账款，动态分析各项目应收账款，及时准确分析资金流向，特别是对资金流入不畅的项目，根据业主资信、工程进度、资金状况等综合分析，提出相应的整改措施。
同时也可以根据公司整体资金情况和应收账款余额分析，为公司调整经营策略提供信息保障。三是建立应收账款催收奖惩制度。根据承包单位的信用状况、应收账款的余额、应收账款的违约期限等。，进行综合分析，确定资金回收的难易程度和征收成本，进而确定相应的奖惩措施。做到权利有归属、责任有回报、利益有享受，充分调动各方积极性，降低坏账风险，降低催收账款成本。
二是加强成本费用控制，做好资金外流管理。
成本和资本是孪生兄弟姐妹。随着成本的增加，企业现在和预期支付的资本会增加，资本支付的增加也会导致成本的增加。
第三，做好成本预测和现金流预测。
前期施工成本预测，中标后，仔细考察项目周边环境，认真研究施工图纸和施工工艺，及早规划、分析、部署、预算。由点到面，细化成本预测和资金流预算。从日常的成本预测到局部项目的成本预算再到整个项目的成本预算，初步确定成本降低点。然后根据分包合同、材料采购合同的付款条款、项目的预计进度和人、机、料的投入，预测各环节的预计资金流出量，并与预计现金流入量进行比较，从而了解和掌握项目预计的经营性净现金流量。
第四，做好成本过程控制和分析，控制现金流。
在工程建设过程中，一方面，在保证工程质量的条件下，尽量优化施工工艺等措施，节约资金外流。根据工程变更和合同外签证，及时取得承包单位的书面确认信息，收取工程价款。另一方面，根据工程变更，及时修订成本预算和资金流预算，控制经营净现金流。
根据承包单位的信用变化，项目成本的降低，净现金流量，分析资金盈亏的原因，盈余在哪里，怎么做；损失在哪里？亏损原因是原材料和人工成本增加，或者是国内外经济形势变化造成的亏损。特别是对于亏损，要采取积极措施，通过合理合法的手段进行索赔，改善资金流动，保证企业稳定发展。
3.完善相关制度，保障资金安全运行。
一是建立“厂币存款”机制，集中资金管理。主要方法是注销闲置账户，所有资金由公司代收代付。同时，通过引入银行运作机制，实行“谁收谁用，谁还谁贷”的办法，加强资金的监控和管理。目的是为了施工企业细化资金运作，提高资金运作效率，调剂资金余缺，加强资金运动过程中的引导、监督、控制和服务。发挥规模资金优势，节约资金成本，降低企业财务风险。
二是建立和完善综合办公平台系统，加快资金信息传递。资金情况是企业信息系统是公司信息系统的综合体现，资金系统贯穿于企业经营活动的所有系统。公司只有建立和完善相关的管理信息系统，才能使公司的资金流系统更加完善，建立高效快捷的资金信息反馈系统。
第三，建立完善的内部审计制度，加强审计工作。随着经济的快速发展和社会主义市场经济体制的不断完善，审计正逐步由传统的财务收支审计向管理审计转变，监督检查逐步向事前、事中的审查、签证、评价和服务转变。
只有建立完善的审计制度，加强审计工作，才能及时揭露单位资金管理中的问题、漏洞甚至违法犯罪行为，最大限度地减少企业的经济损失。只有对单位资金的实际收入、支出和余额进行审计，并对下一阶段货币资金的流入和流出进行预测和计算，才能使单位领导充分了解净现金流量，为其做出正确的投融资决策提供基础信息。总之，只有加强审计监督，才能保证资金流运动各个环节的安全，规避风险，真正实现企业的价值增值。
施工企业如何做好资金管理2 1？企业资金管理之我见
目前，企业资金管理存在诸多问题。现在市场多变，市场竞争激烈。当前，全球经济格局发生重大变化，中国在国际市场上占据重要地位。人民币升值使中国成为最大债权国，使得贸易逆差更加没有优势。
考核指标不全，资金浪费严重。资金管理体系有待完善，很多中小企业理财意识非常薄弱。我认为存在的问题是:资金管理意识淡薄，管理制度不完善。这种资金管理模式不适合企业的实际情况。资金管理方式落后，使用效率低。资金的投入和使用缺乏科学的论证和风险监控。
存在的问题必须有相应的解决办法，一般认为方法是提高财务人员的素质。加强筹资管理，选择多分钟筹资渠道。强化企业全面预算，落实预算执行效果。优化业务流程，提高资金周转效率。在我看来，更重要的是增强企业资金意识，加强资金预算管理。改进资金管理模式，全面提升企业资金管理水平。积极运用计算机技术确保企业资金管理。加强内部审计和财务监督。
2、企业资金管理的现状和问题。
2.1资金管理意识薄弱，管理制度不健全。
在当今金融危机的经济形势下，很多企业为了提高盈利能力而盲目投资，会导致一些投资得不到相应的收益，从而使一些企业入不敷出。导致这种情况的根本原因是企业的资金管理意识薄弱。作为一个企业，如果没有足够的资金管理意识和完善的管理制度，就会导致资金的整个周期缺乏科学性、统一性和协调性，也就没有合理的手段来促进企业盈利。这种企业发展的必然结果是破产。
2.2资金管理模式不适合实际业务。
如今，越来越多的中小企业在平起平坐，其中，受益较好并取得成功的企业不在少数。于是，模仿应运而生。当一个企业利用一种资金管理模式取得了巨大的成功，一些小的或者新的企业就想模仿成功的企业，站在前辈的肩膀上看问题，省时省力，也能获得巨大的收益。其实每个企业的内部制度都不一样。即使是同一类型的企业，其内部制度也不完全相同。所以盲目模仿只会让自己企业的管理模式不适合自己的企业实际。这样的企业要成功应该更难。
2.3资金管理手段落后，使用效率低
不得不说，在全世界的企业中，成功的企业不在少数，其中不乏老字号企业。所谓的老字号，发展历史悠久，在他们漫长的成功过程中，我相信他们使用资金的方式绝对不是一成不变的。比如世界经济形势好的时候，他有自己的资金管理体系，世界经济形势出现像今天的经济危机的时候，他有自己的另一套适合的。
相比之下，许多老牌企业正面临破产或被收购的危机。我觉得原因之一就是它的资金管理手段始终不变，没有与时俱进。随着世界经济的发展，各企业的资金管理手段当然需要改进。单纯使用原有的资金管理手段，只会让企业的资金使用效率低下，所以破产或者被收购才是企业的未来。
2.4资金的投资和使用缺乏科学的论证和风险监控。
现在大多数企业，在面临资金投入问题时，大多采用企业高层决策的方式，这种方式带来的一个问题就是资金投入缺乏科学性。作为企业的高层，自然没有很多时间对每一个决策进行科学论证，分析可能存在的风险。他们所能做的就是根据自己的经验对投资做出主观可行的决策。
但是，如上所述，世界经济形势是不断变化的，所以每一项投资产生的风险是不同的。当一个企业一直使用同一种投资方式时，一旦市场发生变化，成本是不可估量的。因此，将可行性分析作为企业投资决策的重要组成部分是非常必要的。
3.加强企业资金管理的有效措施
3.1增强企业资金意识，加强资金预算管理。
企业在发展过程中，某一阶段的资金投入和使用要提前做好计划，并根据计划合理实施。此外，还应加强企业资金的预算管理，做到需求与节约兼顾，使剩余资金物尽其用，更便于下一阶段资金的规划。
3.2改进资金管理模式，全面提高企业资金管理水平。
对于一个企业来说，有了合理的资金管理模式，企业已经成功了一半。因此，企业合理改进资金管理模式是非常必要的。就目前的经济形式而言，企业资金集中管理是发展的必然趋势。企业采用资金集中管理，整体战略布局会得到更好的调整，整体资金链会得到最大程度的改善。这样，就会使企业获得最大的利益，降低财务成本，获得资金的最大使用。
3.3积极利用计算机技术保证企业资金管理。
如今，随着科学技术的发展，企业原有的资金管理模式已经不能满足当今高科技生活中企业的需求，因此计算机技术在企业中的应用极为重要。在当今的经济形势下，为了使企业获得最大的效益，应用计算机技术已经成为一个企业的必然结果。计算机技术的应用可以最大限度地集中管理企业的资金，并对其进行有效的监督和控制，从而使企业的资金管理更加系统化，使企业取得最大的成功。
3.4加强内部审计和财务监督。
在当今社会，企业要想获得最大的效益，加强内部审计是极其必要的。企业应积极开展内部审计，变原来的“事后”监督为“事前”和“事中”监督，确保企业财务信息的真实可靠。事实上，企业内部审计监督不仅是对企业决策真实性和合法性的监督，更重要的是对企业面对重大问题的决策和执行的监督。只有对企业的重大决策进行最有效的监督和管理，才能最有效地利用企业的资金，保证企业各项经营活动的正常进行。