企业信用调查的主要方式

企业信用调查的主要方法如下:

1.通过对经营状况、财务和银行信息、支付记录等信息的调查，了解企业的支付功能和信用习惯。

2.通过对被调查对象的诉讼、抵押、破产等公开信息的调查，了解企业的安全性。

3.通过对注册材料、相关公司、历史背景、经营状况等信息的调查，了解企业的合法性、公司规模、贸易方式等。

在对目标单位进行信用调查时，时间往往极其有限，而且需要对调查工作和出具的调查报告承担法律责任，这使得企业的信用调查成为一项极具挑战性的工作。

一、企业信用调查的主要内容有哪些？

企业信用调查主要包括以下六个方面:

(1)企业基本信息，包括:成立时间、经营范围及业务变更、经营方针、注册资本及变更、企业性质、名称及商标；

(2)人力资源信息，包括:股东和经营者、员工和技术条件；

(3)材料和信用信息，包括:自然条件、能源供应条件、厂房和设备条件；

(4)关联企业；

(5)管理状况，包括:组织和制度建设、业务状况；

(6)银行信用记录。

二、企业信用调查的评估价值

1.通过对注册材料、关联公司、历史背景、经营状况等信息的调查，了解企业的合法性、公司规模、贸易方式；

2.通过对企业经营状况、财务和银行数据、支付记录等信息的调查，了解企业的支付功能和信用习惯；

3.通过对被调查对象的诉讼、抵押、破产等公开信息的调查，了解企业的安全性。

企业征信是一项复杂细致的工作，需要大量的精力和探索精神。调查涉及多方面，内容冗杂，具体情况五花八门，经常发生意想不到的变化。

在这种情况下，既要做到细致入微，又要注意不要迷信表面数据，要善于通过表面线索去感知和发掘被调查者的真实资产，深入分析企业的信用水平。

三。企业基本经营情况调查核实

企业工商基本情况是指工商局查询的目标企业的基本情况。主要包括创始股东的情况，股东结构及其历史变化，验资机构的名称、住所及主要依据，银行、主管部门、有关政府或上级部门对基本存款账户的批准，房屋土地权属，分支机构、对外投资、住所及经营场所，历次重大登记事项变更，前任高级管理人员，企业资产构成及业务概况，章程，营业执照等资质文件，企业性质，是否具有独立法人资格，历年主要财务报表。大多数情况下，企业在工商部门的注册内容是由企业工作人员自己填写和提交的，工商登记部门并不详细核对。所以要具体分析这些信息，不要轻信，也不要轻易放过任何可能的信用线索。目前企业工商登记计算机查询系统对企业信息的限制，扫描成图像文件存在查询权限有限、字迹不清、缺页等问题，无法获取更详细的信息。所以，如果有必要，可以考虑查询工商局保存的纸质档案，获取更多的信用线索。比如企业历年变更的住所或经营场所登记被查封后，可以询问出租场所的基层负责人，比如负责收取租金的财务部门相关人员。由于基层领导常年与目标企业打交道，负责收取租金，处理与目标企业的纠纷，目标企业是否拖欠或拒交租金，经营良好，这些基层领导都有详细的第一手资料，很有参考价值。而且目前的办公场所和企业法定代表人的地址也可以从一些负责回收租金和提供售后服务的人员那里查封。

一些目标公司不断搬家，这是典型的空壳公司逃债行为，目的是想方设法避免被债权人追债。对于这类企业，要考虑采取多种渠道同时进行探索，如互联网、查号台、行业协会、法定代表人身份证注明地址等线索延伸查找。搜索的时候要注意方式方法，保持细致适当的想象力。如果企业属于建筑行业，会考虑行业特点，通过环保、建设规划等部门搜索施工现场，进而找到企业目前的地址。只要有适当的方法和手段，往往可以从相关人员、股东或企业上级主管部门前高管的延伸调查、谈话和询问中获得有用的信息。

法律依据:

中华人民共和国公司法

第七条依法设立的公司，由公司登记机关核发营业执照。公司营业执照签发日期为公司成立日期。

公司营业执照应当载明公司名称、住所、注册资本、经营范围、法定代表人姓名等事项。

公司营业执照记载的事项发生变更的，公司应当依法办理变更登记，由公司登记机关换发营业执照。

第二十三条设立有限责任公司，应当具备下列条件:

(1)股东符合法定人数；

(二)有全体股东按照公司章程所认缴的出资额；

(3)股东* * *同意制定公司章程；

(四)有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；

(五)有公司住所。