如何成为一名优秀的理财规划师

对话是一门艺术，通过与他人交流，我们可以获得我们想要的信息和我们想要传达的想法。作为理财规划师，我们可以通过良好的沟通来完成自己的绩效考核。但是沟通不仅仅是一门艺术，更是一门技术。如何沟通才能俘获用户的“心”？

学会倾听

在沟通之前，理财师首先要做的就是学会倾听。通过倾听，我们可以快速了解用户的需求，他是想让资产增值还是保值，风险承受能力以及现有的资产配置。这些都是我们学会倾听后，能够准确获取的信息。只有了解这些问题，才能对症下药。

值得注意的是，倾听不仅仅意味着倾听，我们还需要反馈。所以，在与用户沟通的过程中，理财师不仅要认真听，更要用心听。如果客户的需求没有表达清楚，理财师也要及时提问，保证我们获得的用户需求一定是用户的真实需求。

保持平等

理财师和用户的关系，既是合作关系，也是朋友关系。他们交流的时候，地位平等，话语权平等。

在每一次与用户的沟通中，理财师只有学会倾听，了解用户的真实需求后，才能用我们的专业性与用户达成一致的意见和理解。但是，当客户在这个过程中质疑我们的建议时，我们也应该欣然接受。客户和我们是平等的，他们有权接受或拒绝我们提出的任何建议。当用户提出问题时，我们还是应该保持实事求是的态度，客观陈述我们提出这个建议的目的和考虑。明确了我们的出发点之后，就由客户根据自己的实际情况来决定是采纳还是拒绝。当然，不管用户有没有质疑，我们后期对客户的态度还是要保持专业，保证我们和用户的每一次沟通都是有效的。

对他人诚实

虽然理财师的最终目的是把产品卖给用户，但是和用户在谈“钱”之外，还要谈“诚”。所有的关系都需要长期的管理和维护，在维护关系的时候真诚待人尤为重要。

在维护用户的过程中，我们真诚的态度会让客户觉得自己是被尊重和理解的。只要我们始终以诚相待，久而久之用户就会被我们的真诚所感动，所以在后期的合作中，维护新用户或者通过老用户发展新用户相对更容易。

要真诚，除了态度，和客户的每一次交谈也要真诚。大部分用户没有理财师的相关知识，所以理财师不仅仅是理财产品的推销员，也是他们理财时的主要依靠。因此，在向用户介绍相关产品时，要如实告知客户产品的风险和收益。如果我们知道一些专业问题，我们只是知道，如果我们不知道，我们只是不知道。一定不能为了面子而向用户传递错误的信息，以免给用户造成损失。

与用户的沟通是一个长期的过程。只有在与用户沟通的过程中学会倾听，学会平等，学会真诚，才能更好地俘获用户的“心”。

资料来源:Pexels