财务人必须知道:企业管理资金的方式有哪些？

收到的现金需要当面清点，并核对真伪，必要的业务单据需要双方签字。

支出现金必须有批准的申请文件，收现金的人必须签字，即使老板收现金也需要附上申请文件和签字；

及时登记日记账，做到每天所有现金进出日记账，并将库存现金与实际库存进行核对。

2.银行存款管理

大部分银行收付都是通过网银进行的，每一笔支出都必须附有经过审批的申请文件和发票或合同协议。如果当时没有收到发票，就要在日记账上做好标记，以便跟踪发票；

银行网银一般有2-3级授权，创建人的u盾和授权人的u盾不能由同一个人保管；

银行回单需要及时与业务部门核对，根据业务类别和性质及时入账；

每个月都要核对银行记录和日记账，以及明细账和总账数据，如有差异要做余额调节表。

3.承兑汇票的管理

为了规避风险，金融只能接受银行承兑汇票，不能接受商业承兑汇票；

银行承兑汇票还需要登记日记账，记录出票人、交割日期、出票人、出票日期、到期日、票面金额等。如果支付出去，需要登记收款人、日期等。

应由专人负责，放在保险箱内，并每月清点。所有承兑汇票的交接应有完整的收讫交接记录；

即将到期的及时承兑，尽可能用承兑汇票支付。

4.申请银行信贷额度

公司成立之初，需要与银行建立良好的合作关系，财务人员与客户经理沟通；

小公司也要在每年结束后进行年审，保留审计报告，以满足公司发展壮大后的融资需求；

如果有资金需求，与不同银行沟通贷款的种类和方式，找到最适合企业的授信额度。

5.保函的申请和签发

作为业务部和银行之间的桥梁，确保公司和客户要求的保函及时签发。

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