40万人被骗300亿！又一个大平台崩溃了！
近日，由湖南省长沙市岳麓区检察院提起公诉的谢某等人涉嫌非法吸收公众存款一案开庭审理。这个犯罪团伙将受到法律的制裁。
“成功企业家”的融资平台
经常在网上吐槽。
“一件简单的黑毛衣，黑裤子，一双棉鞋，没有多余的配饰。对于这样一个‘简单’的人来说，他的办公室更简单:一串铜钱挂在正对着门的墙上，办公桌旁边是一个大书柜，里面全是书，有《周易》、《论语》之类的书？”这是2019 65438+10月24日。
济南公司自然人股东谢某(持股6.58%)，也是芒果金融的创始人。当时，谢正在全力发展株洲市商圈核心的省市重点项目金岸服装电器城，这也是株洲服装产业转型升级的第一个项目。现在，坐在被告人席上的谢穿着白色防护服，神情落寞。
这个看似“简单”的成功企业家，一夜之间被成千上万的网友唾骂。
2018 10 10月24日，网友“听风夜”在网上发帖称自己是芒果金融平台的出借人:“谢在担任芒果金融负责人时，通过平台融资上亿元，后转战济南地产任董事。现在芒果金融就是一个空壳。2065438+2008年6月，未支付现金。”
其实从2065438+2008年6月开始，网上关于芒果金融和谢某的消息就一直源源不断。
2018下半年，多位投资人在网络平台发帖称，在芒果金融提现困难的近5个月时间里，平台一直以各种借口和理由限制提现。
2018 12，湖南省市场监管局公布了一批网络交易违法典型案例。芒果金融因发布违法广告被挂牌。据披露，该公司在官网宣称“芒果金融国资平台所有项目均为大型国企回购”等内容，其行为违反了相关法律法规。长沙市工商行政管理局岳麓分局对该公司作出20万元的行政处罚。
2065438+2009年2月25日，有投资人在网上表示:目前芒果金融各方互相甩锅，拒绝承担责任，卷走出借人上亿资金，导致投资人还款无望。
非法集资20多亿元。
涉及6万多人。
这个“黑料”不断的“国资平台”终于要走到尽头了。
2019 65438+2009年10月28日，湖南省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室向湖南省公安厅发函，要求公安部门尽快收集相关证据，全力组织开展对芒果金融平台的打击行动。
2065438+2009年4月8日，长沙市公安局岳麓分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对该公司立案侦查。公安机关当日发布的警情通报称，2014 11年，谢某等人在未取得相关资质的情况下，开设P2P平台芒果金融，以多家企业需要借款为由，向社会不特定人群发行不同借款期限、不同利率的理财产品。目前全国很多省市的人都买了芒果金融的理财产品，都亏了。
案发后，公安机关向芒果金融发出了取证通知书，依法调取了芒果金融平台后台数据和完整源代码，并聘请司法鉴定中心对芒果金融吸收公众资金行为进行了鉴定。确认公司有65119集资参与人，涉及金额20.49亿元，未偿还本金4.52亿元。
穿上
谢实际控制的芒果金融是一个什么平台？四被告的故事，就是从这家网络融资公司开始的。
2010周(已故)、谢在济南公司开发株洲电子商务产业园项目。为筹集资金，在项目开发过程中，周、谢与中国南方集团有限公司(以下简称南方公司)董事长洪、副总经理廖取得联系。经过讨论，四个决定，周和谢达成合作框架协议，与南方公司共同开发株洲电子商务产业园项目。认识周多年，刘烨也渐渐加入进来。
在项目开发过程中，由于缺乏资金，周和谢想在长沙成立一家在线融资公司，以解决资金问题。公司成立前，谢某、周某等人专程到深圳找到洪某等人。一群人商量着说:“公司叫芒果财经，因为湖南电视台也叫芒果台。公司名称被湖南卫视熟知，有利于融资。”
“为了便于吸收公众存款，我们需要国企背景。大家建议我做芒果金融的董事长，实际控制人是谢。”廖时任济南公司股东南方公司副总经理。在接受检方调查时，廖交代，当时国内有很多这样的P2P融资平台，“当时没想那么多”。
深圳之行让成立芒果金融的想法一帆风顺。经过多次讨论，决定由南方公司出资565，438+0%，廖担任芒果金融董事长。谢实际控制的深圳市资本管理有限公司出资比例为49%。
岳麓区检察院经审理查明，芒果金融在周、谢、洪、廖等人的管理下，在平台上经营“金芒宝”、“芒果宝”等项目。从报名开始到活动前。未经批准，芒果金融通过网络媒体宣传，向不特定公众吸收资金，承诺在一定期限内还本付息。
“上述平台的资金划转和转账必须通过芒果金融平台在第三方支付平台上开设的资金池。由于后期资金链断裂，资金池中的资金不足以支撑投资人的实际还款，于是平台开始进行虚拟还款。这样，投资人的退出就无法得到保证，最终无法实现。
依法提现。案发后，几名被告人如实供述，吸收的公众投资主要有三个目的:一是向公众投资者支付利息、偿还本金；二是支付芒果金融的佣金；三是解决株洲电子商务产业园的发展和南方公司及其关联公司的运营费用。
岳麓区检察院认为，谢某、洪某、廖某、违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序。数额巨大，其行为触犯了刑法的相关规定。犯罪事实清楚，证据确实、充分。应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。谢某、洪某、廖某、系共同犯罪人，均系主犯。
近年来，P2P借贷平台“雷声”不断。平台负责人被追究刑事责任后，投资人的损失已经无法挽回。对此，除了监管机构更加严格、全面、准确的监管外，投资者还需要提高风险识别和防范意识，学会运用法律手段维护自身合法权益。
检察官提醒说，
第二，现实中，各种平台为了提高知名度，往往把自己的行为和国家机关扯上关系，或者以“央企、国企、外资”的背景吸引客户。事实上，国家机关不能为任何一个平台背书，对于平台的所谓背景吹嘘也需要仔细考证。
第三，投资人在发现投资平台存在风险时要及时抽身，不要“虎口夺食”以为可以盈利就走人；当发现平台出现支付困难时，可以通过民事诉讼、保全等方式尽快挽回损失；发现相关平台涉嫌犯罪的，应当立即向公安机关报案。
相关问答:芒果金融是什么？芒果金融安全吗？芒果金融，注册于湖南省工商局，2014，是全国首家参与运营平台的大型国企。位于湖南省电子商务产业基地，致力于打造一家扎根湖南、覆盖全国的金融领域互联网运用创新旗舰企业。
芒果金融是中国大型国企控股的互联网金融P2B平台，提供个人理财、在线理财、在线投资理财平台。
芒果金融平台原理:
(一)企业直接筹资模式
企业直接融资模式是有资金需求的企业通过平台直接融资。这些企业通过尽职调查、风控审核等措施后，由大型国有融资性担保公司全额担保。为投资用户提供高收益低风险的投资渠道，在享受8-10%保底投资收益的基础上，助力实体经济发展。
(二)债权转让方式
债权转让模式是指原债权人将自有资金投入到企业线下，平台投资人购买原债权人手中的债权。转让完成后，平台投资人与企业形成新的债权关系。转让的债权主要由国有控股公司和分子公司借入，国有企业承诺全额还本付息。