资金使用计划范文精彩范例
资金使用计划范文1项目资金使用计划
一、编制依据
彭水新城建设工程初步设计总承包招标文件及答疑
20xx年重庆市建筑安装工程预算定额
2000年全国统一安装工程预算定额对应费用定额，投标人编制的彭水新城建设工程施工进度计划。
二、备考说明
本资金使用计划不包括招标文件中专业分包的甲供二类工程、主要材料和设备，预计价值为万元。
第三，资金计划
20xx . 11 ~ 2012.1.4万元/月×2800万元2012.2 ~ 2012.35万元/月× 210万元2012.4 12万元2012.5 ~ 2065438月×3800万人民币2012.10 ~ 2012.113万人民币/月× 515万人民币14230万人民币。
四。资金管理办法
根据工程量大、建设周期长、资金需求量大的特点，为保证项目按期完成，必须有充足的资金保证。根据资金管理的相关制度，结合本项目的实际情况，制定本项目的资金管理办法。
成立项目资金管理领导小组:由项目经理任组长，项目副经理及相关部门主要负责人为成员。对项目的所有资金，根据收入情况制定月度和询价资金支出预算计划，防止盲目支出和计划外支付。单笔支出65438+万元以上，必须实现签约制。
设立专项资金账户:为保证项目按承诺工期交付，必须设立收入账户和支出账户两个专项资金账户，由项目商务副经理负责执行。业主拨付的所有资金必须无条件进入收益账户，但业主根据合同支付的材料设备除外。向支出账户划拨资金时，必须有项目经理、总工程师、项目副经理批准的月度资金计划明细清单，资金才能从收入账户划拨到支出账户。此外，在月度资金计划中必须预留不低于月度资金5%的应急准备金，为特殊需要准备的资金在使用时按照资金管理的要求执行。
资金支出程序:项目和材料从支出账户拨款时，要由以下人员签字，即项目预算员审核最近两个月完成的工程量，项目材料工程师审核材料供应，工程质量，安全员签字审核质量安全条件，项目经理审批，项目商务副经理按合同审批。
资金使用计划范本第二条最低投资项目运营计划
为了降低企业的综合经营风险，最大限度地提高企业的投资成本，支持企业实现资本资源的优化配置和转化，给予企业充分的投资信心和决心，最大限度地提高项目的经营收益，支持企业的综合经营，我将本项目的低成本运营方案整理如下，仅供叶总经理参考。
一、可行性分析:
为了打造“清水湾”高效复合环保洗衣粉，争取并保持品牌在市场上的绝对生命力和竞争力，我花了三个月的时间对目前国内洗衣粉市场和所有现有的国内洗衣粉品牌进行了专项调研，并基于差异化竞争战略和破局营销战术的思想，对现有的洗衣粉项目进行了规划。该项目产品的品牌理念、营销手段、产品功效都是目前国内独一无二的突破。由于产品本身的特点，品牌理念的新颖，营销手段的独特，必将成为未来市场的亮点。由于品牌概念本身的社会和政治意义，人的因素必将赢得社会、市场和政府三方面的优势。我深信，好的产品，好的品牌，好的营销，一定能快速稳定地在市场上站稳脚跟。目前，洗衣粉市场的弱点只是:旧的商业模式，过时的观念，固定的方法和相似的战略。我的项目入市无疑是迎接置换的一个关键点。面对强势项目，我利用我之前的人脉和关系网，我们只需要把有限的资金用在刀刃上，然后巧妙地把资金转化，实现品环别墅。
二、实施策略:
1.在前期只有资金进入项目之前，尽量减少资金的使用，避免一切临时性的非紧急支出，如人员招聘、设备采购等；
2.将现有资金用于最关键、最长远、最重要的工作，如包装设计、样品制作、招商手册设计印刷、合同印刷等。
3.本项目前期不招聘任何人员，以减少人员的雇佣费用和差旅费用。基于现有的市场资源和人脉，我邀请客户到公司洽谈并达成合作条件，争取在20xx年前分别在中国西南和华中地区建立样板市场，力争达到200万的销售额。20xx年将以10车型市场为辐射点，进行全国突破。
4.滚动使用资金，用A市场的销售费用支持B.C.D.E.F.G市场...............
5.本项目20xx年的巨额广告费用将全部直接从本项目的销售资金或其他来源中产生，最大限度减少企业的投入；
6.关于人员费用和市场费用，我会和经销商分摊或者以其他形式减少。
三、具体业务和资金使用计划；
1.商业计划:我计划在20xx年在全国发展:600家有实力的大经销商，每个大经销商
月销量654.38+0.5万是一个很低的数字。按照平均正常运营时间仅8个月计算，20xx年预计目标约7.2亿。可见20xx年做1亿是乐观的。
2.资金的使用:
基本准备:
样品制作及包装费用:12000元；
投资手册:每本5元，首印300册，约1500元；
其他临时费用1000元；
示范市场建设:
招待费每人600元乘以10人等于6000元；
差旅费:2万元左右。
其他未知费用:10000元。
市场启动期:原则上所有费用来自销售费用。所以之前叶子的总投资或预付款不会超过4.7万。
如何运营好企业资金，提高资金使用效率，关系到企业的运营成本和效益。因此，加强资金的管理和控制意义重大，其创新发展将为整个企业运营注入新的活力。
近年来，企业资金管理中的问题非常突出。大量的债务资金给企业带来了良好的经营效益，同时巨额的财务费用也加大了企业的财务风险。而且经营过程中大量的款项都是承兑汇票，在我们瑞丰公司甚至达到了80%以上。承兑汇票变现的问题摆在我们面前，要么在银行变现，要么到期兑付但增加新的资金投入。两者还都需要增加利息支出。选择什么治疗方法可以省钱？可见，只有加强和改善企业财务资金管理，统筹资金收支，才能实现企业管理创新，促进企业可持续发展？
一、统筹安排资金的必要性
1.企业的产供销环节是生产经营的主要环节，也是资金运动的主要环节？统筹安排资金可以合理控制企业的大部分经营活动？因此，需要定期对各周转环节的所有资金和流动资金进行分析，及时掌握资金的使用情况，统筹安排资金的使用，保持企业的资金流动性，保持企业的可持续发展能力？
2.统筹安排资金，加强资金管控，能有效防止诈骗？企业生产经营过程中，资金缺乏统筹安排，资金使用无计划，管理漏洞大，是各类腐败犯罪的主要原因之一？因此，统筹安排资金，加强资金管理，需要企业制定严格的内控制度，以保证资金的收益？支出合法合理，从而有效防止欺诈？
3.统筹安排资金可以更有效的使用资金，提高资金的使用效率？企业资金存量要保持在合理水平，过多或过少都不合理？持有过多的资本会增加机会成本，这是一种资源浪费。持有资本过少可能危及企业正常生产经营？所以资金的使用要有合理的计划和统筹安排？
二，企业资金管理中存在的主要问题
1，缺乏资金管理意识？
经过多年市场经济的风风雨雨，大多数企业管理者已经普遍认识到资金的重要性。但是，一些管理者仍然缺乏资金时间价值的概念和现金流通链的概念。因此，企业不重视资金预算，缺乏详细的资金使用计划，缺乏系统的财务分析方法。缺乏科学的使用和分配，有时企业账面上有很多钱，同时在银行有大量贷款，每月承担巨额财务费用；有时由于过度集资，企业陷入负债再负责经营的恶性循环，使企业陷入严重的结构性风险；有时候因为流动性枯竭，企业资金链断裂，从而增加企业破产的风险？
2.信息传递不及时，失真，导致决策不科学，甚至不合理，不正确，无法统筹安排资金？
信息时代，一个企业获取、传递、整理信息的速度和能力，已经对企业的发展产生了不可忽视的影响？但是，目前我国很多企业中的信息严重不透明？不对称、过时、缓慢的传递方式，使得财务部门难以获得及时准确的财务信息，做出不准确的财务分析，使得企业决策者基于这种分析做出错误的决策，导致无法对企业资金进行统筹安排和合理分配。在执行决策时，有时大量资金过剩浪费，增加了企业财务费用，有时导致资金短缺，需要紧急融资，也导致财务费用增加？
3.监控不力，缺乏超前性？事后严格监管控制？
企业资金循环的方向和过程与监督控制脱节，表现为资金对外循环严重，主要表现为对预收账款和应收账款管理不到位，内部生产各个环节资金浪费严重，特别是原材料、备件等库存物资的管理，缺乏事前控制，过程中监管落后，缺乏可行的考核办法？由于缺乏信息反馈系统和及时处理沉淀资金的措施，企业缺乏应对市场变化的能力，使得企业的资金运作越来越紧张，最终导致企业无法正常运营？
4.资金分散？低效利用？
大多数企业在资金使用过程中，内部多级管理机构集中管理与分散占用的矛盾突出，导致资金使用效率低下？有的企业、公司有材料仓库，各部门有部门材料仓库，导致资金占用混乱，沉淀严重；另一方面，急需的小额资金难以筹集，资金余缺调剂能力差，银行贷款余额居高不下，财务费用不断增加？
三、统筹安排资金，多措并举，充分发挥资金效益，降低财务成本。
1.企业在银行融资过程中应灵活采用长期贷款和短期贷款相结合的融资方式。
为了降低融资成本，企业不仅要在多家银行中选择条件更好、服务更好的银行；还应该采取长短期贷款并存的方式，而不是单纯以中长期贷款来筹集资金。一年期活期贷款利率为5.31%，而中国人民银行公布的长期基准利率为5.94%。如果在资金周转安全的前提下，用短期贷款替代部分中长期贷款，可以节省大量财务费用。一般来说，大额支付的贷款应该以中长期为主，小额集中支付的贷款应该以短期贷款为主。这样一旦有剩余资金，短期贷款可以部分或全部归还，节省财务费用。即使到期仍无流动资金，短期贷款到期后可以展期，并与中长期贷款相结合，形成以中长期贷款为主的多层次贷款，短期贷款可用于周转、到期展期或转为中长期贷款。通过合理安排融资结构，充分享受短期贷款的低利率，降低贷款的整体利率，从而达到降低利息支出和财务费用的目的。
2.在办理贷款支付业务时，最大限度采取“零存款”、“无资金落地”的管理模式。
应根据企业年度资金支出情况，编制年度资金使用进度计划，并在此基础上，认真、准确地编制月度资金预算。在保证公司信誉和满足支付需求的前提下，按期、按时支付，尽量每月集中支付2-3次。根据支付需求，按需放贷，实现“零存款”、“无资金落地”的管理模式。避免贷款与付款时间的差异造成的资金浪费，使资金得到高效利用，有效控制账户内的现金余额，节约财务费用。
3、充分利用生产经营活动产生的资本沉淀。
一般来说，企业在销售过程中会收取部分预付款；在各种招标活动中会收取一定的保证金，这部分资金回笼需要一段时间；此外，质量保证金的5%-10%留在企业基建、技改等项目的决算中，通常需要在一年后支付，这将给企业带来一部分资金存量，充分利用流动资金数额的波动性和时间价值，统筹安排按月形成的经营沉淀资金，制定合理的存贷款计划，以保证公司能从沉淀资金中获得最大收益。财务部门要熟悉和掌握相关的银行制度，充分利用相关的银行政策，与银行签订最优惠的存款协议，如各时间段的通知存款，以获得高于一般活期存款的利息，增加利息收入，在合理的时间内使用资金，放款时根据各时间段的资金存放量，将差额资金贷出，为企业节省相应的财务费用。但是有一个前提，就是企业在日常管理中必须有一个准确的资金使用计划，能够准确控制非经营性资金的支出，保证资金能够按照计划使用。
4.灵活熟练地处理银行承兑汇票的贴现和付款。
银行承兑汇票一般分为三个月或六个月，所以真正的款项到账到付需要几个月的时间，这对企业使用汇票的操作提出了更高的要求。一般情况下，企业在日常业务往来中，都会收取和支付一定数量的汇票。特别是瑞丰公司在收购过程中面对的是广大的农民客户，因为原料木屑是农副产品，结算时需要大量的现金支付。仅今年前10个月，现金支付就达7400万元，其他电费和税费需要现金支出4000多万元，而销售货款的回收基本都是承兑汇票。到今年10结束，共收到承兑汇票20224万元，需要在票据使用上深下功夫，需要现金时如何贴现票据。因为商业银行的票据贴现利率不同，所以在那家银行贴现。一般贴现要尽可能根据资金需求，采用大面值、长期限，这样可以合理安排贴现次数，节省财务费用；尽量直接支付票面金额适中、金额较小的票据，以节省贴现成本。在经济业务支付过程中，尽可能扩大票据的支付范围，通过大额票据换小额票据、小额票据换大额票据等方式支付更多的票据。付多少账单，相当于省下了同样多的现金，减少了打折增加的财务费用。为了进一步压缩贷款规模，企业除了支付从客户处收到的账单外，还可以委托银行为客户开具账单。企业向银行支付的手续费约为票据金额的万分之五，成本相当低。如果账单金额大，可以节省不少财务费用。另外，对于不希望银行承兑汇票的客户，我们也可以使买方有息承兑汇票，贴现费用由我公司自行承担。因为银行承兑汇票的贴现利率一般在3.2%-3.7%左右，远低于一年期银行贷款利率5.31%。如我公司今年直接使用承兑支付11384万元，节省贴现手续费105万元，通过贴现减少贷款7587万元。
5.加强往来账款管理，加快资金周转，提高资金使用效率，在企业日常经营中一直是极其重要的。从建立信用政策、建立客户信用评级、建立销售责任制等方面寻求优质客户，并一直保持这方面的良好势头。此外，货款的回笼期也不容忽视。要防止企业因过度提供销售信用而增加资金流出，严格控制回笼期限，缩短往来账款的账龄。付款时尽可能争取现金，收票时尽可能得到期限短的汇票，付款时尽可能多付汇票，选择期限长的汇票，为企业争取最大限度的利息优惠，减少财务费用。
货币资金是企业所有资产中流动性最强、功能最多、使用最频繁的资产。如何统筹安排货币资金收支，降低财务费用，提高企业竞争力，是企业财务管理体系的重要组成部分。以上是对这个题目的粗浅分析，还有很多不足之处。欢迎各位老师指正。
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