基金如何收取管理费和托管费？

基金管理费:是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例从基金资产中提取。在国外，基金管理费通常按照每个估值日基金资产净值的一定比例(年费率)定期支付。

基金托管费:指基金托管人为保管和处分基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，目前通常为0.25%。它们按日累计，并按月支付给托管人。这笔费用也是从基金资产中支付，不需要单独向投资者收取。

收集原则:

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前两个工作日内一次性支付给基金管理人。

基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，目前通常为0.25%。每日累计，按月支付给托管人。这笔费用也是从基金资产中支付，不需要单独向投资者收取。

扩展数据:

基金管理费费率规则:

基金管理费率的高低与基金规模有关，一般来说。基金规模越大，基金管理费率越低。但同时，基金管理费率也与基金类别和不同国家或地区有关。

一般来说，基金风险越高，基金管理费率越高，其中费率最高的基金是证券衍生基金，如权证基金的年费率为1.5%-2.5%。最低的是货币市场基金，年化率只有0.5%-1%。

香港基金公会公布的其他基金年管理费率为:债券基金0.5%-1.5%，股票基金1%-2%。在美国等发达国家和地区，基金的年管理费通常在1%左右。然而，在一些发展中国家或地区，这一比例更高。比如台湾省每年的基金管理费一般是1.5%。

中国最初的基金年管理费率是2.5%。随着市场竞争的加剧，目前国内大部分基金都是按照1.5%的比例计提基金管理费。债券基金管理费普遍低于1%，货币基金管理费为0.33%。

为了鼓励基金管理公司更有效地运用基金资产，部分基金还规定可以支付基金经理业绩奖励。基金业绩报酬通常基于管理的基金资产的增长。至于取款次数，香港规定一年最多取款一次。

百度百科-基金管理费

百度百科-基金托管费