基金如何计算盈亏？

1，基金份额=认购金额x(1-认购费率)/认购当日基金净值；

2.收益=基金份额*赎回日基金净值x(1-赎回费率)+期间现金分红-认购金额。

如果分红方式为红利再投资，则需要在基金账户中查询基金份额。

新基金申购期长，有封闭期。认购期间，只有利息收入。封闭期内，基金开始建仓。由于仓位不高，其收益率也低于基金。

银行、证券公司代销基金或者基金公司通过申购、赎回方式直接销售基金时，以基金净值作为交易依据；在交易所交易的，以交易所公布的价格为准。

扩展数据:

资金分配原则

1，每份基金份额享有相同的分配权；

2、基金当年收益弥补以前年度亏损后，方可进行当年收益分配；

3.基金投资当期发生亏损的，不进行收益分配；

4.基金收益分配后，基金份额净值不能低于基金面值；

5.根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金分配每年至少应以现金方式进行一次；基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%；

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