投资银行监管原则

1，依法监管原则

依法统一监管是依法治国理念在宪法中的具体体现，是依法行政原则在金融监管法领域的具体体现。所谓依法监管，就是法律监管，也就是金融监管活动必须依法进行。依法监督包括监督主体、监督内容、监督程序和监督权力的合法性。

2.合理适度监管原则

合理适度监管是指金融监管主体必须以实现金融监管目标为前提，尊重金融市场规律，运用有效的监管措施提高金融效率，维护公平竞争，从而促进金融业发展。

3.公开和公平的原则

根据公开性原则，金融监管的目标、框架、决策和依据、数据等信息需要充分、便捷、及时地告知公众和相关当事人，以保障公众和相关当事人对监管过程和结果的知情权。

4.安全与效率并重的原则

安全和效率是金融监管的永恒主题。金融安全原则要求监管者采取各种措施防范和化解金融风险，确保金融体系的安全稳定运行。金融安全关系到整个金融市场的健康和稳定，也是金融监管的根本出发点。

投资银行监管的利与弊

1，优点

全面详细的规则为监管提供了依据。监管规则越详细、越具体，监管者越容易执行。监管者只能通过检查银行是否遵守这些规则来发现银行的问题。全面详细的规则为银行操作提供了标准。

有统一的证券法和专门的法规，使得证券行为和投行活动有法可依，提高了监管的权威性。以法律的形式对市场经济行为进行控制，为投资银行在市场上参与证券和投资银行业务提供了强有力的约束。

2.不足之处

规则导向的监管过于强调法律，对市场不够敏感。没有考虑到不同银行的特殊情况，不够灵活，过于死板。不同的银行可能会根据自己的实际情况想出更好的控制风险的办法，这在缺乏弹性的监管体制下是很难存在的。此外，过于僵化的监管规则也限制了银行的创新动力。