基金里的估值和净值是什么意思？

基金净值是指基金的资产净值；基金估值是指根据公允价格对基金资产价值的计算和评估，是对基金净值的一种预测，以便基金购买者有更好的购买参考。

基金净值的计算公式为:(基金资产总额-基金负债总额)÷已发行基金份额总额。比如基金总资产4亿元，总负债4亿元，总发行份额3亿份，那么这只基金的净值就是1.2元。

：

基金单位净值是每个基金单位的资产净值，等于基金总资产减去总负债后的余额再除以基金发行的单位份额总数。

基金估值是指以公允价格计算和评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

意义

由于基金份额净值是开放式基金申购赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，这就要求基金份额净值的计算必须准确。

基金份额净值必须公允。

关键因素

一、估值频率

即以多长的时间间隔对基金资产进行估值。

中国开放式基金每个交易日估值，次日公布基金份额净值。

封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但也是每个交易日估值。

二、注意事项

1，交易活跃证券；不活跃证券

2、估值要谨慎，其中证券资产的流动性是一个非常关键的因素。

3.价格操纵和高估。

4.估值方法的一致性和公开性。

估价方法

估值方法的一致性是指基金在对资产进行估值时，采用相同的估值方法，遵守相同的估值规则。估值方法的公开是指基金采用的估值方法需要在法律规定的募集文件中公开披露。如果基金改变估值方法，也需要及时披露。