预付款是外贸骗局吗？
看到这里，很多老牌外贸公司都会意识到可疑的地方。毕竟天上不会掉馅饼！尤其是尼日利亚派！很多骗子来自尼日利亚，这违背了一个客观事实。)
做外贸的朋友应该有印象。几年前，一个“无解”的外贸骗局曾经刷爆朋友圈，就像这个尼日利亚“买家”的套路。
典型案件
灯光师梁先生接到骗子的订单。“买家”通过第三方账户付款，金额远超货款。买家让梁先生把剩下的钱打给另一家供应商。梁先生没有怀疑他，也这样做了。
然后，台湾省某公司报警称是汇款人。因为邮箱被黑，钱最后转到了梁先生手里。台湾省省的公司要求梁先生退钱，但是梁先生已经按照骗子的要求把钱转给别人了！更何况香港警方已经冻结了梁先生的离岸账户！
在这种情况下，如果对方不撤诉，不结案，无论是香港公司，香港账户，香港公司，还是国内离婚账户，都会被冻结，无法注销和重开。最严重的影响就是企业的资金被冻结在里面，直接面临资金流断裂的问题！
梁老师不得不找各种证据向台湾公司和警方证明自己没有和骗子在一起。
后来经香港警方查证，骗子将台湾省公司骗来的钱分成四份，其中一份打入梁先生账户，再分几份继续流通。台湾省省的公司确实可以起诉梁先生“不当得利”，梁先生也可以起诉他把钱转到的公司“不当得利”，然后就会极其复杂，不一定能把钱要回来。最后可能是大家疲于应付，无奈为骗子买单。
后来，这种骗局的变体佣金版本出现了—
一位尼日利亚客人与一位外国商人小s讨论，由于他们国家有外汇管制，不方便收取汇款费用。小s能不能帮他汇美金到国内卡上，他能给10%佣金？
肖根本没有意识到洗钱的风险，觉得有一份微薄的收入也不错，就答应了这个“客人”
后来，小s的账户收到了一笔来自日本的6000美元汇款。尼日利亚人说是他客户的，让小s扣除10%佣金，然后换成人民币，转到国内账户。s做到了。
没过多久，小s的银行经理通知她，已经收到6000美元被拒的投诉，投诉离岸账户涉嫌诈骗，对方要求提取这6000美元。她的账户已被冻结，正常业务无法开展。银行方面表示，除非日本客户主动撤销投诉，别说解冻恢复使用，就连撤销也必须在返还6000美元后进行。
此时小s欲哭无泪，贪小便宜，吃了大亏。
之后，犯罪分子升级手段，更复杂、更难以预料的案件出现了:
外贸人Terry遇到一个客人A，A介绍他在美国的最终零售商有多年的采购经验。他主要帮这些买家找中国工厂做代工，从中收取佣金，赚取服务费。他说因为他直接付钱给中国工厂，最后，双方达成私下合作，甩了他。所以他必须在中国找一个“合作伙伴”充当“工厂”，和他一起处理下家。这个“合伙人”实际上相当于他在中国的金融公司，帮他给“真正的供应商”付款，负责后续的出货。
特里收到一份委托协议，很正规。此外，A还提供了自己的护照、营业执照等个人信息。关于公司的信息也可以在工商网上查到。成立几年了，有自己的官网，这也说明他们在全球范围内为美国买家寻找供应商。
一切似乎都是一件严肃的事情。
双方稍微合作了一下。过了一会儿，A突然说有最终买家了，愿意出多少钱到Terry的账户。钱是从加拿大来的，A说是直接从下家来的，因为他告诉下家泰瑞是他在中国帮忙找的工厂。告诉特里把钱转到一个深圳账户，说是工厂老板的账户。
很快，仅仅两周之后，最大一笔钱到了，654.38+20万美元。a还以再下单为借口，要求再要一个深圳账号。此时，特里变得警觉起来。问客户先买什么产品，回答是电子产品，确实价值高。深圳也是这类产品的生产基地，没错。然后他找借口向客户要了工厂的联系方式。
特里去工厂确认。工厂说这个订单是正品，但是美国客户提供的账号不是他们家的账号，账号和户名不符。厂方表示:作为服务商，泰瑞无权过问订单细节。他只需要和美国客户确认正确的账号，然后进行支付。因此，特里无法了解更多。
话又说回来，在确认客户给了我们一个假账号后，面对Terry的提问，客户回答:“对不起，真的是我们财务上的失误。我们马上改正，谢谢提醒。”客户很好地解决了“问题”。特里第二次和工厂确认了给的账号，终于付款了。
钱汇出后不久，特里收到银行通知:最后两笔款项2万美元和65438美元+0.2万美元被汇款人投诉汇错了账户，要求退回原物；然后，银行反馈，两个汇款人强调被骗了钱。于是银行要求特里全额退款，并关闭了特里的账户！
特里只想做一个“代购”服务，却陷入了一个洗钱坑！
回到杰克最初收到的尼日利亚询盘，现在杰克已经遇到了。
遇到疑似想玩这种套路的“买家”怎么办？如果买家是真正的买家呢？
首先，你可以告诉这个买家，对于非国内付款(对于尼日利亚买家，钱会从德国寄出)，公司要求向付款公司核实是否属实。一般的骗子在这里会意识到，你可能发现了他的套路。如果“买家”消失了，基本可以断定他是骗子。
其次，向汇款人核实汇款是否有问题，是否被钓鱼。这时候只有收款，没有发货，没有汇款。汇款人确认没有问题的，要求汇款人出具书面证明。如果你意识到这是汇款人钓鱼被骗的钱，那么你就可以原路退回这笔钱。
万一那种生死关头，我要给你钱，我会一笔一笔把钱打到你的账户里。没有商量就是骗子。这个时候，我不能心存侥幸。反正我觉得自己也没什么损失，就按照骗子的要求操作。要知道，你只是暂时的，及时的，没有损失。一定要抵制诱惑，再多的佣金也不值得卷入诈骗的坑里。
另外，对于为客户提供“代购”的外贸人来说，切记你的功能不应该是单纯的“租账号”。给客人付钱是可以的，但是只有订单跟进了，再付订单相应的钱才相对安全。为客人付款时，对方还应提供授权证明。
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