中国人和Pu高管如何判断？
通报称，2065438+2008年8月28日，中普公司股东及高管向沈阳市公安机关报案称，中普公司实际控制人臧严斌失联，导致中普公司经营危机。经初步核实，中普公司向不特定社会团体吸收资金，数量超过150，金额超过500万元，给借款人造成的直接损失超过50万元。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，本案符合非法吸收公众存款罪的构成要件和立案标准，属于“数额巨大或者有其他严重情节”。8月29日，市公安局以涉嫌非法吸收公众存款罪对中普公司立案侦查，并对高管采取边境管制措施。9月6日，公司实际控制人臧因涉嫌职务侵占罪被立案侦查，并开展调查取证工作。
据了解，为兼顾社会和法律效果，最大限度保护出借人利益，根据全国整治办下发的《关于做好点对点借贷等互联网金融机构良好退出工作的意见》文件(整治办函[2018]126号)，沈阳市互联网金融行业协会接受中普公司委托，对中普公司进行全面监管，维持其运营。我们迅速控制了该公司的账户，并组织了65，438+030多名专业人员进入该公司进行财务和法律审查，并协助该企业收回贷款资产。
截至6月165438+10月10，已控制409个账户，归集资金从最初的2.7亿元达到6.09亿元。现已查明，理财终端总额为224.46亿元，到期赎回为65.438+0.295438+0.05亿元，尚有存量余额95.1.5亿元。通过恢复中普公司借贷端86个营业网点开展出借人登记工作，已完成99.4%。
贷款总额97亿元，到期收回44.8亿元，目前存量余额52.2亿元。通过交叉比对，核实资产38.56亿元，占贷款余额的73.8%，抵押担保的债权资产已基本核实。公司已发生营业费用42.52亿元，其中对外投资654.38+0.69亿元，薪酬支付654.38+0.83亿元，利息支出7.52亿元，行政办公费用606.5438+0亿元。还有一些资金需要进一步核实。目前已筛选关联公司1079家，确认关联公司661家有交易，收集各类合同8321份，审核统计员工劳动合同和人事档案1065份。虽然前一阶段核查取得了重要进展，但全面完成核查尚需时日，行业协会将适时在网站上通报核查进展。
沈阳互联网金融行业协会表示，请广大出借人强化“买者自担”的观念，理性维权，不信谣，不传谣，不参与各种非法聚集活动，配合政府部门，支持行业协会监督中普公司经营，追回债权资金。待公司资产全面核实完毕后，将统一制定赎回方案，妥善安排赎回事宜。公安机关将对犯罪嫌疑人臧等中普公司高管利用职务之便转移到其个人名下或者以其他方式隐匿的涉案资产、资金予以查封或者扣押，加大对涉案资金的追缴力度，最大限度保护出借人利益。
据中普集团官网介绍，中普金夫科技集团是一家基于互联网技术、云计算和大数据采集处理能力，为中小企业提供优质技术服务和全面产品服务的科技公司。目前，中普金夫科技集团的客户已成功覆盖金融、地产、汽车、传媒、电子商务、生活服务等主要领域。根据官网的信息，辽宁中普金夫互联网科技集团有限公司是该平台的主要运营方，北京中普信富投资管理有限公司是该平台的主要运营方。中普集团在官网运营的主要信息显示为辽宁中普立成投资咨询有限公司。
今年8月底，据投资人透露，金融虎率先独家披露“中普金夫将全面停止线下P2P业务，计划在期限后两年左右还本付息”。根据中普金夫当时的公告，公司决定自2065438+2008年9月3日起，全面停止中普所有线下业务，“赚房”和“中普金夫”线上平台仍正常运营。当时公告还称，中普公司核心高管及股东已向沈阳市沈河区监管公安部门备案，将其出入境证件移交公安机关保管，并坚决承诺在赎回计划完成前不跑路不失联。
今年9月8日，有投资者在网上爆料，称2065438+2008年8月27日，来自全国各地的投资者聚集在辽宁沈阳中普总部大楼外。随后，中浦总部发表声明；中普宣布暂停线下业务，延期赎回方案稍后给出。2065438+2008年9月1日，中普总部发布赎回预案；2065438+2008年9月5日起，按照投资人投资总额的3%-5%分期支付。直到2065438+2008年9月5日，投资者都没有按期收回赎回比例。随即，2065438+2008年9月6日，中普总部宣布成立良性退出工作小组。
金融虎注意到，今年9月14日，沈阳互联网金融行业协会也发布了《辽宁中普利成投资咨询有限公司线下业务退出进展报告》。通报称，9月4日晚19，第三方机构开始进场进行财务审计和尽职调查，并制定了《中普集团业务退出期间固定资产清查盘点办法》、《中普集团数据工作处理流程和标准》等相关文件，用于指导中普公司业务退出。针对中、普贷款人注册，协会开发了“辽宁中普贷款人注册系统”，并完成了中、普各地区人员的系统培训和上线工作。
金融虎还注意到，根据中普官网公告，公司于9月18日向沈阳互联网金融协会申请良性退出线下业务。截至目前，自9月2日以来，中普官网共发布42条退出公告，揭秘其“良性退出过程”。公司165438+10月15日发布的最新公告也称:“我向大家保证，公司绝不跑路。”此外，在6月5438+00日17的通报中，中普公司还称:“6月5438+06日，有部分自媒体传言中普金夫在打雷。中普集团官方澄清此传言为谣言，这是针对部分媒体账号的吸睛之举。目前，中普集团正在严格按照良性退出流程进行工作。
特别是，根据上述报道，中普公司实际控制人臧于8月28日实际失联。而这与中、普的公告内容形成了一定的“负面反差”。如果对投资人负责，严格遵循良性退出流程，公开相关进展，某种意义上可能是可喜的。但不可否认的是，中、普关于“实际控制人流失及立案调查”的“涉嫌隐瞒”行为从未公之于众，却值得商榷。