在不损害公司利益的前提下，采取什么样的催收方式收回公司应收账款？
一、开门见山，合作原则第一。营销人员往往有这样一种心理:如果直截了当地提出合作条款(尤其是付款方式)，客户很可能会认为条款过于苛刻而拒绝合作，从而影响下一步的业务。其实这种担心是不必要的:一是提前说明，表现出精诚合作的原则；二是减少后遗症和后期业务过程中的一些不必要的麻烦。过分的条件可能导致客户当时放弃了合作。但总比给客户供货后，他以付款结算标准和方式有争议为借口不结算货款好。
所以在合作之初，营销人员要用购销协议、购销合同等具有法律约束力的文件，对付款结算做详细的规定和说明:1。什么是供应价格(即结算价格)；2.付款方式或具体付款时间。如果业务联系频繁，付款方式要注明是现货现金、买一送一，还是固定定期付款(如按月付款等。);如果是“一次成交”，结算日期要具体到几个月。这样，将使征缴工作的开展有据可循。
第二，言出必行，做什么就是什么。营销人员出于顾虑，对客户延期付款的要求做出临时让步，导致货款多次催收无果的现象屡见不鲜。因此，营销人员应坚持原则，执行公司相关业务规定，在结算每笔款项时，“做好自己该做的事”:
1.如果公司规定只需要现金结算，就坚决不做寄售，哪怕客户隔天要求付款，因为说不定，过了这一天，客户就“搬走”或者“关门大吉”了；2、按照“送二结一”的结算方式签订合同，客户不会结算前一批货，也坚决不会供应第二批货；3.在合同规定或客户指定的付款日期，一定要准时到达。一是可以走在其他业务人员前面，让客户先支付自己有限的资金；其次，我们不给客户留下任何借口。“我请你在某个时间来，但你没有来。现在，钱都被其他公司拿走了”；“可惜老板刚走，没人签字，我不敢付款”........................................四..........................................................................................................要勤于拜访客户，每隔一段时间提醒客户，让客户记住缺哪件货，缺多少，多长时间付款。
如果营销人员做到了这些，就会给客户一种“公司的货款不能拖欠”的印象，这样收款自然会顺畅很多。
三、不卑不亢有些营销人员认为向客户追讨货款就是请别人办事，所以在与对方的谈判过程中没有信心，让客户觉得“好欺负”，从而故意刁难或拒绝付款。所以，在收钱的过程中，摆正“姿势”很重要。
首先，我很自信的向客户说明了我的目的:今天是按照合同特意来收钱的。让客户明白，这次不是要自己的货，而是要给自己一笔货款；而且这批钱今天必须结清。
第二，在理解客户困难的同时，让客户也理解自己的困难。有时候客户会说:“你看，我们公司现在生意这么差，资金周转真的很难。能不能推迟几天？”在对这个“借口”表示“理解”的同时，也要借机告诉他自己的难处:1，约定的结算时间是今天，如果今天不还钱，领导会说我们不称职，会被开除；2.公司已经几个月没给我发工资了。能不能拿到工资和奖金，就看这次能不能把钱拿回来了。讲的时候要一脸严肃，力求情绪化。
第三，在表现出“一定要喜结良缘”的坚定态度的同时，要礼貌克制。在结算的每一个细节上，比如填表、签字、销户、登记、收钱，都要真诚地向具体的经办人表示感谢，避免下次给自己找借口。
第四，暗访，了解客户的经营情况。有时候，客户会以各种理由作为不付款的借口。比如负责人不在，账户没钱，付款时间未到公司(有的公司有固定的付款日期)，产品没有卖完或者市场不好等等。这就需要营销人员用心观察，及时掌握所有与结算相关的信息。只有这样，才能识别客户各种“借口”的真相，并采取有效措施。
第一，在普通的业务往来中，摸清客户的一些基本信息:1，结算时间:哪天都可以结算；或者一个月只有固定的天数来完成付款手续；2.支付方式:现金支付或转账支付；转账时要注意款项到达日期的填写；3.负责签署付款的人员的轮班时间；4.是否有对账程序；5.必须提供普通发票或增值税发票；什么时候提供？
第二，与客户的一两个成员建立强烈的个人感情，让他成为自己的“内线”或“线人”，把客户的相关信息毫无保留地“打小报告”给自己，比如负责人是否不在，公司账户是否有钱，来公司结账的人是否很多等等。
第三，我们应该特别注意我们产品的销售。比如在当前结算期内，产品的销售量、货款金额、库存是多少，是否符合合同规定的结算条件。如果产品销量真的很差，应该马上出台促销政策，对客户的销售工作进行指导，因为产品的实际销量才是最有说服力的结算依据。
5.总结梳理，心中有数。营销人员如果自己脑子里没有应收账款的明细，催收效果肯定差。为此，营销人员应定期计算和统计货款。
首先，做好发货记录。弄清楚哪一天哪些货物交付给了哪些客户，总额是多少；根据合同，每笔款项应该在什么时候提取？
第二，做好支付的分类。根据预定的收回时间和收回的可能性，将货款分为未付、催款、准坏账、坏账和休眠账户，不同类型的货款受到不同的催收力度。
第三，制定收藏计划。根据付款期的长短、付款的大小和类型、客户付款程序的复杂程度、客户与公司的距离等因素。制定优先回款计划，逐步开展回款工作。
不及物动词灵活一点，详细讨论细节。在把握付款结算的时机、场合和对象时，营销人员应灵活处理不同的拒付理由和不同类型的客户:
第一，针对不同的借口采取不同的行动。当客户以有人不在为借口不付款时，可以和其他厂家的业务人员联手，以众人之力向其施压。而当其资金确实紧张时，应该避开其他厂商的业务人员，单独行动。如果拒付原因涉及到自己的产品或公司，营销人员要反思是否因为促销不力导致产品滞销，奖金返利没有兑现，或者其他政策没有落实到位，影响了客户的积极性，立即整改。
第二，区分客户类型。一个不愿意付出却很爱面子的人，可以在办公室当着员工和客户的面要求他付出。这时候他会考虑到公司的声誉和形象，结算货款；你甚至可以下班后去他家，他如果不想家庭生活被打扰，会马上结账。如付款及时，应明确告知结算的理由和依据；并能经常鼓励他，将他列入信誉良好的代理商名单，引导客户健康发展。
第三，选择时间。一些客户害怕在一个工作周期的第一天或几天付款，因为他们认为这表明生意亏损。所以这种客户不希望营销人员在一周的第一天，一个月的前两天，每天早上都找他算账。另外，在负责人心情不好，情绪不稳定的情况下，最好不要选择索要报酬。
第四，把握找谁要账。资金的流向往往是商业交流中的敏感话题，资金的周转强度甚至是一个秘密。所以，找关键人，找不到付款的人，甚至“打草惊蛇”，都是徒劳的，结果适得其反。
七。时刻注意坏账的防范。休眠账户营销人员在尊重客户为上帝的同时，也要把他们当成“小偷”。他们要时刻关注一切异常情况，如人员调整、机构变动、业务转向、场地搬迁，甚至有倒闭、破产的迹象等。只要一有风吹来，他们就会立即进行后续工作，防止坏账和死账，从而减少。
首先是购买情况。主要是购买的时间，频率，数量。如果客户在淡季多次大量进货，显然是不正常的。
其次，是销售的方式。关注客户是否存在恶意跨区域销售、“放血”降价甩卖、“跳楼”清仓甩卖等行为。
第三，是人事变动和机构调整。主要是原来负责对口工作的相关人员被调动或者机构被撤销。一旦有变动或调整，要要求客户完成交接手续，最好以企业法人身份确认付款，防止出现“拖欠”现象。
第四，付款时间。如果一个一直按时足额付款的客户反复要求延长付款时间或者分期付款，这里面一定有猫腻。
第五，业务方向。实力差的客户突然转向投资或经营其他行业，势必在财力和人力上有所舍不得。如果他失败了，我们公司很可能成为他还债的对象。
此外，不可抗力因素，如政府要求大规模拆迁，使客户不得不倒闭，也可能导致坏账休眠账户。
八、巧压，我想再讲讲合作支付。在结算中，营销人员除了“按程序办事”、“按规则办事”外，还必须巧妙地向客户施压，防止客户拖延付款期限或减少付款金额，以达到及时足额结算的目的。
一是将采购需求分解成部分，多批次、少品种、少数量供应给客户。比如客户一次要20个品种每种10块，只给他10个品种，每个品种只给5块，意在让客户处于“饥渴”状态。
第二，终止相关销售政策。对于付款不及时的客户，除了根据账期的不同设定相应的供货价格外，还可以终止促销礼品和样品的发放，取消年终返利和奖金。
第三，优势品种会断货，每个厂家都有一到两个成熟畅销的优势品种，有市场需求。如果此类品种被停止供应客户，对方的线下客户必然会转移其进货渠道，甚至永远失去。
第四，前款不结算，后面就不发货了。停止向客户供应所有商品，直到他支付预付款。甚至收回货物，不再与他们做生意。
在上述压力下，客户为了保护自己的长远利益，一般都会如约付款。