中铁信托有限公司的风险控制

1.风险管理概述

公司在经营活动中可能遇到的风险主要包括:信用风险、市场风险、操作风险、政策和法律风险等。

公司风险管理贯彻全面性、审慎性、及时性、有效性和独立性原则，覆盖公司各级所有业务、部门和人员，渗透决策、执行、监督、反馈等各个环节，做到风险事前防范、事中控制和事后监督，促进公司持续、规范、健康经营。

公司风险管理机构和部门包括:董事会及其风险管理与审计委员会、项目投资评审委员会、风险管理部、审计部、财务部和各业务部门。

2.风险管理

2.1信用风险管理

公司坚持加强对交易对手的评估和识别，实事求是地分析融资人、关联方、控制人、担保人的信用状况；实施合法有效的增信措施(保证、抵押、质押)，对同一债权设置保证、抵押、质押等多重担保，确保第二还款来源充足，风险可控；办理抵押贷款时注意抵押权属的有效性、流动性和合法性；在办理担保贷款时，审查担保人的资格和信用状况；严格执行审贷分离和集体审议制度。

2.2市场风险管理

公司通过多领域业务组合分散风险，在公司精通的业务领域逐步建立与公司有固定业务关系的目标客户群，减少因行业不熟悉而带来的风险和损失；加强对交易对手所在行业市场竞争力的分析，准确把握资本进入时机，密切跟踪市场，及时调整投资策略和投资组合，密切关注经济运行情况，严格规避宏观政策调控带来的不利影响；根据项目存续期、交易对手的财务状况和资金调节能力，合理约定信托资金的还款方式、价格、期限和有效的内控措施，避免市场风险带来的资产和收益的不确定性。

2.3运营风险管理

公司在组织上保证了业务前、业务中、业务后环节的分离，在业务的各个环节都有严格彻底的控制措施。公司建立有效的风险内控体系，明确各项业务的操作流程，不断完善公司治理结构和内部管理流程；审计部应定期对公司业务发展进行审计，并对各职能部门进行管理审计。

2.4其他风险管理

公司管理和业务制度严格按照法律法规和监管要求制定，通过对宏观政策和行业政策的跟踪研究，提高可预见性，控制政策风险。公司法律顾问和风险控制部负责审查业务的合法合规性，以规范业务行为，控制业务范围，确保营业部严格按照现有法律法规开展信托业务创新。

第二，内部控制

1.内部控制环境和内部控制文化

公司按照《公司法》、《信托法》及各项监管法律法规建立了完善的公司治理结构，股东大会、董事会、监事会和经营层运作规范。公司构建了清晰完整的内部信任网络控制体系，合理划分前中后台，营造合规、完整、有序的内部控制环境。

公司注重引导员工树立合规意识和风险意识，提高员工职业道德水平，规范员工职业行为，逐步建立“风险第一、内控第一”的内控文化和风险理念。

2.内部控制措施

公司依托已建立的内部控制体系，对决策、业务、财务等管理活动进行全面的内部控制。

公司建立了较为完善的内部管理体系，通过ISO9001管理体系进行流程管理。

董事会及其下设的专业利润与财富委员会、监事会、投资评审委员会、审计部、风险控制部和财务中心根据相关制度参与公司内部控制。

报告期内，公司严格执行各项内部控制制度，操作规范，措施得力。

3.信息交流和反馈

公司建立了完整规范的信息传递和披露制度，制定了应急管理措施，确保各类信息交流和反馈的及时性、准确性和完整性。

4.监督、评估和纠正

公司通过内部审计、业务审计等措施，对内部控制状况进行监测和评价，持续监测和评价各业务管理部门内部控制制度的建设和执行情况，并提出改进建议。公司应及时采取相应的纠正措施，督促相关业务部门和岗位实施。