集团资金管理的七种模式

1，统收统支模式:这种模式是指企业所有的现金收付活动都集中在企业的财务部门，各分公司或子公司不单独设立账户，所有的现金收入直接进入财务部门，所有的现金支出都通过财务部门进行，财务部门控制资金的流入和流出。

2.备付金拨付模式:备付金拨付模式是指企业按照一定的期限，将一定数量的现金拨付给分支机构和子公司使用。其他分支机构或子公司持有相关报销凭证补充备用金。

3.结算中心模式:结算中心通常是企业集团内部设立的专门机构，处理内部成员或分支机构的现金收付和往来结算业务。

4.内部银行模式:企业集团将内部银行运送钞票的管理方式引入企业内部管理，将企业集团运送钞票的分支机构变成类似于银行的内部银行。

5.财务公司模式:财务公司是大型企业集团全资拥有的有限责任公司，是非银行金融机构。

6.现金池模式:现金池业务主要包括两部分:一是账户集中管理，二是收支两条线。

7.收支两条线模式:收支两条线是指行政单位、事业单位和有国有资产的企业(称为支付单位)的所有货币收入必须直接缴入其总部或上级机构指定的银行账户，所有货币支出也必须从总部或上级机构指定的银行账户转出。