符合性检查的内容包括
是否符合国家和监管部门的法律、法规和标准,现有法律法规没有明确规定的,是否符合相关法律原则和金融交易惯例。
是否符合我国的经济政策、产业政策、环境保护政策、货币政策、信贷政策等国家政策。
是否符合银行的制度。
是否可能导致合规风险,是否采取有针对性的措施防范这些合规风险。
是否按照制度先行的原则制定/修订相关制度。
是否需要办理审批、核准、上报或备案手续。
是否符合相关业务权限。
其他相关的合规问题。
合规管理对企业促进企业稳健经营、防范违规风险、规范员工行为、防止决策失误、减少安全生产问题具有重要意义。具体体现如下:
1.合规管理是企业稳健经营的内在要求,是防范违规风险的基本前提,是每个公司都必须管理的一部分,是维护自身利益的有力武器。内部控制制度的完善离不开规范的管理和运作,从而最大限度地发挥企业内部控制制度的效用。
2.合规管理是规范员工行为的有效手段。通过构建科学的企业合规文化和合规制度,有利于让员工养成合规的习惯,规避违规风险。同时,在制度层面,向广大员工普及合规管理的相关规定,有利于使员工自觉自律,避免违规操作。
3.合规管理可以防止决策失误,领导有更大的权限。再小的决定,都可能导致公司的多米诺骨牌效应。合规管理可以通过约束高层领导的相关行为,最大限度地降低决策失误带来的经营风险。
法律解释
中央企业合规管理办法
第三十七条中央企业违反本办法规定,因合规管理不到位造成违规的,SASAC可以约谈相关企业,责令其整改;造成损失或不良影响的,SASAC应按有关规定进行责任追究。