关于投资理财？我应该找哪一个？

银行理财在柜台办理。银行人民币理财产品大致可以分为债券型、信托型、挂钩型和QDII型。

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1.财务顾问的工作主要包括:

1，与客户交谈沟通，掌握客户信息，分析客户基本情况，掌握客户理财目标和需求，为客户提供理财建议；

2.指导客户记录财务收支和资产负债账目，分析其财务收支，判断其财务状况。

3.根据客户需求独立设计可行性方案，并给予具体操作指导。

4.及时收集客户反馈，分析方案实施结果，撰写报告。

二、知识要求

财务或金融专业，具有经济学、消费支出、保险、投资、货币金融、产业投资、税收、财务会计及相关法律法规的基础知识。

技能要求:精通英语。

经验要求:有证券、保险、银行工作经验。

职业素质:你需要具备理性分析和解决问题的能力，善于沟通，责任心强，有良好的人格和职业道德，工作上相对独立。

一个优秀的理财顾问应该具备哪些特质:

一个多才多艺的金融通才一个优秀的理财顾问不仅要熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、房地产甚至邮票、黄金等。，以及对相关法律法规的掌握和运用。只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，不断更新所学，才能为客户提供有价值的信息。

1，专业背景强

一个优秀的理财顾问背后，应该有强大的数据和政策平台作为支撑，确保为客户制定的方案规避可能的风险。

2.良好的职业素质

拥有良好的信誉，一切以客户为先，严格遵守客户信息的隐私和保密。

个人理财兴起于美国90年代初，成熟于90年代末。经过65，438+00年的发展，独立财务顾问已经成为一个新兴的职业。我国国内居民储蓄已经超过10万亿元。专业金融网站调查显示，78%的受访者有金融服务需求；超过50%的人愿意为金融服务付费。未来10年，中国个人金融市场将以年均30%的速度增长，成为继美国、日本、德国之后潜力巨大的国家。专家表示，按照100人服务1理财顾问估算，国内理财顾问的缺口至少有100人。

质量要求

1，丰富的金融、投资、经济、法律知识？理财规划师应该是“全才+专家”，也就是说理财规划师应该系统掌握经济、金融、投资、法律等方面的知识，在某些方面是专家，比如保险、证券等。

2.人品好、职业道德好的客户是理财师的“衣食父母”。理财师要以客户的利益为服务中心，时刻为客户着想，而不是以单独向客户推销产品为目标。此外，保守客户的个人秘密也很重要。理财规划过程中涉及到很多客户的隐私。作为客户的私人理财顾问，要严格保守秘密。

3.相对独立性在银行、证券、保险公司工作的理财师，在为客户做理财规划的同时，或多或少都有推销产品的目的。这是一个客观问题。但产品的推广应该以客户的利益为出发点，不应该是“为推广而理财”。未来社会上会出现很多“独立理财公司”。这些理财公司是独立的，不依附于某些金融机构。他们从客户的角度帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。