取得客户理财资格的合法途径

只要具备证券投资咨询业务资格，注册资本不低于5000万元，取得证券投资咨询资格并符合相关条件的从业人员超过10人，符合其他法律、内控相关制度的公司，均可开展账户管理业务。

资产管理业务是银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构等金融机构接受投资者委托，对受托投资者财产进行投资管理的金融服务。金融机构为客户利益履行尽职调查义务并收取相应管理费，客户承担投资风险并获得收益。

资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务不得承诺保本保收益。支付有困难时，金融机构不得以任何形式垫付。金融机构不得开展表内资产管理业务。

扩展数据:

资产管理作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管。非金融机构不得发行和销售资产管理产品，国家另有规定的除外。按照国家规定发行、销售资产管理产品的非金融机构，应当严格遵守相关规定和本意见关于投资者适当性管理的要求。

金融机构应当建立健全资产管理业务人员的资格认定、培训、考核和责任追究制度，确保从事资产管理业务的人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解相关法律法规、监管规定以及资产管理产品的法律关系、交易结构、主要风险和风险控制方法。

百度百科-客户财富管理

中国证券网-关于规范金融机构资产管理业务的指导意见