没结婚买什么保险最好？有没有一种结婚基金？

不同人生阶段的资产配置和保险设计阶段1:单身期一般是从你工作时结婚算起2-5年(20-28岁)。特点:经济收入相对较低，支出较大，是资本积累期。投资的目的不是为了盈利，而是积累资金和投资经验。所以我们可以拿出这笔资金进行高风险投资，以获取投资经验。另外，一定要存一笔钱，一笔是为了以后结婚，准备进一步投资。这个时候由于负担较低，年轻人的保费相对较低，健康保障和对父母的责任最重要，应该考虑为自己投保寿险。理财优先级:理财储蓄计划>资产增值计划>应急基金>房屋资产配置建议:60%高风险，25%固定收益，65，438+00%保本，5%保险。保额是年收入的十倍。建议的险种有:65，438+0，终身寿险，定期寿险，意外险，健康险，住院和补贴险第二阶段:从结婚到新生儿出生这段时间，一般是65，500。随着经济收入的增加，生活的稳定，家庭已经有了一定的经济来源。为了提高生活质量，往往需要建立一个更大的家庭，比如买一些高档用品；贷款买房也需要一大笔月供。理财优先级:购房>购买硬件>理财储蓄计划>应急基金资产配置建议:高风险50%，固定收益30%，保本65，438+00%，保险65，438+00%。在这个阶段，家庭的每个成员都很重要，所以要保护家庭成员的人身和健康。此外，有必要开始规划和准备儿童教育基金。这个问题可以通过保险来解决。建议的险种有:1、寿险2、附加定期保险3、健康险4、子女教育金保险或投资分红储蓄型保险5、意外险和医疗保险保障。建议:家庭成员总保障额为其总收入的10倍，家庭成员保障额为其自身收入的10倍，而儿童的保障额不宜过高，要注意教育。另外，如果房子有贷款，家庭主要成员的保险金额必须超过贷款金额。第三阶段:家庭成长阶段是指从孩子出生到大学期间，一般为9-12年(35-50岁)。特点:在这个阶段，家庭成员的数量不再增加，家庭成员的年龄在增加。家庭最大的支出是保健医疗支出、学前教育支出和治理发展支出。同时，随着孩子自理能力的增强，父母精力充沛，积累了一定的工作经验和投资经验，投资能力大大增强。在投资方面，可以考虑以创业为目的的鼓励，比如风险投资。不过这期间家庭和工作压力都比较大。由于年龄的增长，身体状况会有些不足，而这个时候，保险对于整个家庭来说就显得非常重要。买保险要以教育基金和父母自身保障为主，同时也要为退休生活的保障做好规划。理财优先级:子女教育规划>资产增值管理>应急基金>特殊目标规划资产配置建议:高风险35%，固定收益30%，保本15%，保险20%。养老保险金额为当期工资的60-70%。建议:1、储蓄养老功能的保险2、终身寿险3、健康险4、意外和医疗保险阶段4:子女大学教育的时期是指子女上大学或大专的时期，一般为4-7年。(51-55岁)特点:在这个阶段，孩子的教育费用、生活费用飙升，经济负担通常较重。那些在理财上有所成就，积累了一些财富的家庭，完全有能力应对，可以继续发展投资，创造更多的财富。而那些理财并不宽裕的家庭，更应该以孩子的教育费用和生活费用为主。但人到中年，身体机能下降明显，需要保障重大疾病风险、医疗保健和养老准备。要考虑有足够的养老金安全度过晚年。如果你在年轻时就开始明智地为退休做准备，你会发现你的老年生活会井然有序。否则，这个问题现在一定不能忽视，投资要考虑安全性和收益性，因为一旦你遭受损失，你不会有更多的时间来恢复。理财优先级:子女教育规划>债权计划>资产增值规划>应急基金资产配置建议:高风险投资20%，固定收益40%，保本20%，保险20%。这个时候应该考虑以养老和健康险为主，也要用保险给家人留下一笔可观的遗产。第五阶段:家庭成熟期从孩子工作到父母退休的时期，一般在15年左右。特点(56-60岁):工作能力和经济状况达到顶峰，子女已经完全独立，父母债务逐渐减少，最适合积累财富。所以理财的重点是扩大投资，但不适合选择有风险的投资方式。储存一笔养老基金，分红理财和养老保险是比较稳健安全的投资工具之一，但保费要以短期或一次性存款的形式缴纳。财富管理