台湾同胞可以买私募或者期货资管产品吗？

一、基本信息

(一)外国人、港澳台居民投资事项的依据。

1.关于在内地工作生活的外国人、港澳台居民开立证券投资基金账户有关问题的通知[2065 438+03]9号-已废止。

2.外国人享受在中国永久居留有关待遇的办法。

3.中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知。

(2)基本要求

1，在内地工作生活的外国人和港澳台居民

2.遵守国家相关法律、法规和政策。

3.基金销售机构应当使用境外或者港澳台基金投资人的人民币结算账户作为其认购资金的银行账户。

满足上述三个条件，方可在境内申请开立证券投资基金账户及其交易账户，进行申购、认购、赎回、转换、定投等基金投资。

二。外国人及港澳台投资基金的基本原则和要求

(1)基本原则

外国或港澳台基金投资者的合法权益受法律保护。

除政治权利和法律法规规定不能享有的特定权利和义务外，原则上享有与中国公民同等的权利，承担同等的义务。

在中国境内办理银行、保险、证券期货等金融业务，可以外国人永久居留证作为身份证明，享有与中国公民同等的权利、义务和统计归属。

实名制投资系统

(2)个人投资所需材料

1、中国公民投资基金基本要求

通过银行投资基金，需要向银行机构出具有效身份证明，银行机构对投资开户申请人身份证明的真实性、有效性、合规性进行审核。在中国有常住户口的中国公民为居民身份证；未满十六周岁的，可以使用居民身份证或者户口簿；定居国外的中国公民是中国护照。法律、行政法规规定的其他身份证明文件。银行机构通过有效身份证件仍不能准确判断开户申请人身份的，应当要求其出具补充身份证明材料。

2.外国人在内地生活和工作的基本要求。

(1)对在内地工作生活的外国人，为护照或外国人永久居留证(对境外边民，按边贸结算有关规定办理)，以及法律、行政法规规定的其他身份证明文件。

外国人在中国境内从事银行、保险、证券、期货业务时，可以以《外国人永久居留证》作为身份证明，享有与中国公民同等的权利、义务和统计归属。

(2)同时，外国投资者必须有以人民币结算的银行账户。

(三)港澳台居民投资基金

1.通过银行投资基金，需要向银行机构出具有效身份证明，银行机构对投资开户申请人身份证明的真实性、有效性、合规性进行审核。港澳居民所需的有效身份证件为港澳居民来往大陆通行证，台湾省居民为台湾居民来往大陆通行证。

2.同时，港澳台基金投资者必须有以人民币结算的银行账户。

(四)外国人、港澳台投资基金和资产管理计划的分类

1，根据分销渠道。

(1)直销:所谓直销，是指外国人、港澳台居民需要到基金公司的柜台、网站等网点。

(2)代销:通过直销以外的机构购买基金或资产管理公司。

2、根据投资基金的不同类型。

可分为认购、申购、赎回、转换、定投等投资方式。

第三，投资资产管理计划的深入分析

(一)关于合格投资者

1.《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》规定，资产管理人通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务。“合格特定客户”是指受托投资单个资产管理计划初始金额不低于654.38+0万元，并能识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法设立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。

在内地工作生活的外国人和港澳台居民，只要符合投资单个资产管理计划不低于人民币654.38+0万元的初始委托金额，并能够识别、判断和承担相应的投资风险，就可以认购和参与基金公司通过非公开发行方式开展的特定客户资产管理业务。

2.《私募基金监督管理暂行办法》规定，私募基金合格投资者是指具有相应的风险识别能力和风险承担能力，单只私募基金投资金额不低于654.38+0万元，并符合以下相关标准的单位和个人:

(1)净资产不低于10万元的单位；

(二)金融资产不低于300万元人民币或者最近三年个人平均收入不低于50万元人民币的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

以下投资者被视为合格投资者:

(1)社保基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会福利基金；

(二)依法设立并在基金业协会备案的投资计划；

(三)投资于所管理的私募基金的私募基金管理人及其从业人员；

(四)中国证监会规定的其他投资者。

以合伙、合同等非法人形式，集合多数投资人的资金直接或者间接投资私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当彻底核查最终投资人是否为合格投资人，并合并计算投资人数量。但符合上述第(一)、(二)、(四)项要求的投资者投资私募基金的，不再需要核查最终投资者是否为合格投资者，合并计算投资者人数。

(二)关于资产管理计划份额的转让和受让。

鉴于在内地工作生活的外国人和港澳台居民可以参与和认购资产管理计划份额，那么退出机制(这里只分析一对多资产管理计划的退出机制，因为没有一对一的退出机制，只有委托人退出委托财产机制；如果是嵌套的资产管理计划，还需要另加一个缺口)，包括资产管理计划的参与退出、默认退出和资产管理计划的份额转让。

1，每日退出机制

资产管理计划合同中有明确约定。通用条款为:“本资产管理计划每季度开放一次参与和退出，封闭运作期内不接受退出申请和委托退出。具体开盘公告以管理人届时发布的公告为准”；此时，在内地工作生活的外国人和港澳台居民可以作为投资人退出资产管理计划；

2、默认退出机制

可以在资管计划中约定违约退出，此时投资者可以在支付违约退出费用后退出资管计划。

3.资产管理计划份额的转让和受让

在内地工作生活的外国人和港澳台居民已经持有资产管理计划份额的，可以通过证券交易所和监管部门规定的其他平台转让资产管理计划份额。作为转让方，他们必须符合合格投资者的要求，作为受让方，他们也必须符合合格投资者的要求。同时，转让过程中不得有违反公平交易、利益输送等其他违法行为。

(三)参与结构化资产管理计划的劣后等级分析

在内地工作生活的外国人和港澳台居民参与结构化资产管理计划时，如果符合合格投资者的要求，那么其可以认购、参与或受让的份额为普通级或进取级或劣后级(以下简称“劣后级”)。需要特别注意的是，外国人和港澳台居民在内地工作生活的分级资产管理计划，如果设置了预警线和平仓线，一般规定当T日资产管理计划的单位参考净值小于或等于平仓线时，劣后级客户需要追加资产提升份额净值，这就要求劣后级客户特别及时地追加更多资金。

例如，一般情况下，T+1日触发清算线时，追加资金的银行转账凭证复印件必须在上午9: 45前传真给管理人，追加资产必须在T+1日13: 00前到账，否则管理人有权根据资产管理合同进行下一步操作。这种情况下，可能是客户资金在港澳台账户，无法及时购汇并汇入人民币结算账户，导致补汇不成功。

在内地生活工作的外国人投资基金、资产管理计划，还存在反洗钱、税收等问题。边肖在这里就不分析了。

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