为什么要储备现金？
第一，储备资金包括很多项目。这里以原材料为例，说明资金数额的核定方法。。
储备资金的实物形式表现为各种库存材料、材料和工具。备付金通常是固定的，属于固定流动性。储备资金的管理是对储备阶段所占用的各种物资、材料、工具进行定期检查、监督和调度，使其保持在定额范围内，不影响生产，避免积压、损失和浪费，节约资金的使用，达到加速资金周转、促进生产发展的目的。
二、现金储备主要有三个来源。
1，经营性现金流
经营性现金流一般是一个企业最主要的现金来源，尤其是小米这样的企业，因为他们自己的供应链管理比较好，所以他们自己的经营性现金流也比较丰富。
比如小米:对于供应商，小米在接到消费者订单后，向供应商下单。这些供应商在给小米供货的时候也是有周期的。一般小米都是赊账的。得益于这种优秀的供应链管理，小米长期免费占用资金。比如2017，小米免费占用供应商资金36天，2018，77天太长。随着小米影响力的不断扩大，小米对供应商的话语权更大，他们相应的资金占用时间也会更长。
此外，近几年小米的经营业绩比较理想，除了手机之外，在其他智能硬件、家居、软件服务方面都有相当不错的表现，因此业绩增长明显，相应的净利润增长也很明显，可以持续为小米提供丰厚的现金流。小米的经营性现金流达到259亿元，到2020年上半年，小米的现金及现金等价物已经达到349.2亿元，同比增长134.5%；
2.投资现金流。
小米运营中产生的大量现金流不会让其躺在账上，而是由专业团队运营。这些投资包括一些长期投资和一些短期投资，每年的投资收益也比较丰厚。比如2020年，小米的投资收益可能达到20亿左右。
虽然这笔投资产生的现金流不多，但至少可以为小米的现金储备做贡献。
3.融资现金流。
对于那些大型企业来说，即使拥有丰富的经营性现金流，很多企业也不会完全用自有资金进行投资或经营，而是通过外部融资来保持流动性优势。
在现金为王的时代，丰富的现金流可以提高企业的运营效率和抗风险能力。比如2020年的这场疫情，那些现金流丰富的企业，日子会过得更滋润，能够在别人做得不好的时候，守住市场，扩大市场份额。