本地支付是诈骗公司吗？

近日的一份判决书披露，一桩43亿元的“洗钱案”告破，一家持牌的第三方支付公司参与帮助境外不法人员收付非法资金。本案中，广东慧卡商务服务有限公司(以下简称“慧卡商务”)副总裁刘某某向多家涉案第四方支付平台提供违法犯罪资金收付通道，帮助境外违法人员收付违法资金431.4亿元。

这不是第三方机构第一次卷入大案要案。2021年，一起网络贷款大案曝光。一个253人的犯罪团伙通过非法放贷和暴力催收，一年获利28亿元，间接导致89人自杀。该团伙在网贷平台的非法所得全部通过持牌机构yeepay Limited(以下简称“yeepay”)进行结算。

作为互联网金融的重要细分领域，拥有支付业务牌照的持牌第三方支付一直是监管的重点。除了五年续发筛选，央行作为金融监管部门，也频频开罚单。然而，即使监管更加严格，仍然有很多支付机构在利益的驱动下卷入犯罪漩涡，如网络赌博、诈骗、非法集资、洗钱等。

前不久，央行发布了第四批非银行支付机构支付业务许可证换发公示信息。在此轮评估中，10年前获批的95家支付机构中，仅有61家机构主动提交了续期申请。但有8家机构因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，被央行暂停审查其许可证续期申请。

这8家机构包括汇超支付有限公司(以下简称汇超支付)、上海瀚银信息技术有限公司(以下简称瀚银科技)、贾立安支付有限公司(以下简称贾立安支付)、九拍天下支付有限公司(以下简称九拍支付)、云南本元支付管理有限公司(以下简称本元支付)。

这8家被暂停牌照并换发牌照的机构背后，是一批上市公司。例如，贾立安支付由新国都(300130)全资拥有。SZ)；九拍支付由九鼎集团间接控制，投资主体为九鼎投资(600053。SH)；汉银支付由蓝海之家(600398)的大股东蓝海集团控制。SH)；本金支付由怡亚通大股东怡亚通投资(002183。SH)，持股34%。

根据相关规定，申请人涉嫌违法违规、已被立案调查且尚未结案、被依法限制业务活动的，央行及其分支机构可以作出中止审查的决定。

刘清工作室梳理近两年披露的判决书发现，有大量持牌的第三方支付机构，包括上述被暂停和续期的机构。近年来，他们不同程度地为非法集资、网络赌博、诈骗等黑灰产业提供服务。