财务规划自查报告

为配合银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范我支行个人理财业务，根据银监会《关于进一步规范商业银行个人理财业务的通知》精神，我支行自2008年*起对其业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将自查工作报告如下:1 .人员配备。

理财经理根据评估结果，向客户推荐相应的理财产品。理财经理和客户签字后，评估报告提交分行理财主管审核签字。单笔购买金额超过654.38+0万的客户，鉴定报告也由分行分管个人理财业务的行长签字。自查中发现少数客户的评估报告未经分行财务主管签字审核，已提交分行主管审核。

具体理财产品销售前，理财经理向客户说明产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上做出选择。理财产品合同、合约、风险揭示中的客户信息完整。

二、数据文件保存

第二条财务规划自查报告

今年以来，XX市XX区联社坚持标本兼治，重在治本，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面建设合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，抓好合规管理， 合规经营整改监督检查，进一步规范业务行为，防范事故案件，有力促进了所辖农村信用社又好又快发展。 我们的主要做法是:一是高度重视，组织领导到位。

年初以来，联社领导班子将合规管理纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，始终不懈努力。

一是成立了制度落实、合规运营、合规运营管理年领导小组，由党委书记、董事长任组长，纪委书记、监事会主席任副组长，管理团队和部门负责人为成员，负责整个活动的组织、检查和监督，确保审计、监察、安全部门具体负责这项工作。

二是分别制定了制度实施年度活动、合规运行和合规运行自查自纠实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，具有针对性。

三是落实一把手负责制。信用社监事与信用社董事、信用社董事与员工签订合规经营自查自纠责任书XXX份。协会领导和部门负责人要按照分工各司其职，认真履行职责，率先垂范，以身作则，争做合规带头人，为深化改革、促进发展奠定基础。

第二，注重合规意识教育，培训学习到位。

为提高全体员工特别是新青年员工的合规意识，第一协会以自省协会成立以来出台的制度措施、财务职业道德、法律法规及各类案例为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化员工学法、懂规、守纪、守制度的意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内，* * *组织了XXX期培训班，其中90%以上是一线员工，使大家真正认识到内控优先、制度第一的重要性，了解和熟悉岗位内控要点，主动防范和发现风险。三是采取自学、集中学习、分散学习、岗位交流学习、互动讨论学习等形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全工作理论与实践》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，将典型案件警示教育融入活动中，剖析案件，总结教训，标本兼治。联社监察部随时收集相关典型案例，认真分析原因，并定期以文件形式通报，增强了学习的针对性，大家写出学习笔记和心得体会，进一步加深了对制度的理解和再认识。四是用激励机制检验学习效果。10年6月中旬，各信用社、联社推荐XX员工自下而上选拔开展合规知识竞赛。165438+10月底组织全辖XXX员工参加省联社系统学习考试。考核结果与员工目标责任考核和来年岗位聘用挂钩，通过率达到99%。

三是加强基础管理，落实岗位责任制。

加强基础管理，规范柜台操作，是提高工作效率，减少差错，防止事故发生的永恒主题。年初，鉴于我区部分营业网点一线人员严重不足，规章制度难以落实。一方面，联社本着精简高效的原则，根据用工制度改革方案，并综合考虑所辖网点的经营规模、服务对象和业务量，合理确定XXX岗位，合并XX个低效网点；另一方面面向社会，广纳贤才。公开招聘XX大中专毕业生为短期合同工，委托省联社招聘XX计算机、法律、财务审计等专业技术人员。经过岗前培训后，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员不足与内控执行难的矛盾。三是联社将根据《商业银行合规风险管理指引》的要求，设立合规风险管理部门或合规风险管理岗位，制定合规风险部门的职责和岗位职责。四是建设流程银行。由审计、监察、保卫处牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责。按照一个业务、一个手册、一个流程、一个制度、一个岗位的要求，细化了各项业务的操作流程，防止违规操作，有效遵循了规则。

四、狠抓制度落实，督促检查到位。

五、建立责任追究机制，责任追究到位。

我们从建立有效的违规问责约束机制入手，对违规违纪的单位和员工进行限制、批评、纠正和处罚，对内倡导健康风气，杜绝违规违纪和不良风气，对违规失德的人和事不姑息，不再犯。

一是事故案件一把手负责制和岗位责任制层层落实，人人签订事故案件防范责任书，明确各自的责任和义务。

二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到有案必查、有案必报、有查必问、有责必究。无论是检查中发现的问题，还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，都要及时立案、及时上报，不得隐瞒不报。

第三条财务规划自查报告

为进一步规范和加强财政支农资金管理，切实提高资金使用效益，根据市局《关于认真做好小型灌区县农业专项资金省级审计检查工作的通知》要求，我县高度重视，与农业部门及相关乡镇密切配合，2012以来，县直属涉农部门和项目实施单位共涉及现代农业生产发展项目、小型灌溉县建设、大型灌区续建和节水改造三个农业项目。现将有关情况报告如下:1 .资金使用管理。

2012年以来，我县实施了小型灌溉重点县建设、大型灌区续建配套和节水改造等三个项目，即斗山灌区2012项目、斗山灌区2014项目和2014小型灌溉重点县建设项目，批准总投资5900万元。

1，斗山灌区续建及节水改造工程2012。2012年，省水利厅以鲁水农字[2012]47号文件批复了项目实施方案，总投资913万元，其中中央预算内投资300万元，市县投资613万元。

2013年6月，县财政从中央预算内拨款300万元，2013年4月，建设单位完成招标工作。由于资金缺口大，搬迁费用高，目前该项目正在逐步实施。

2、斗山灌区续建配套及节水改造工程2014。2014，65438年4月，省发改委、水利厅以鲁水农字[2012]56号文件批复了斗山灌区配套及节水改造工程2014年度实施计划，项目总投资2996万元，其中中央预算内投资13万元。2014年4月，省发改委、水利厅以[2013]381号文件下达项目投资计划2500万元，其中中央预算内13万元，市县15万元。500万元的省投资计划尚未下达。2065438+2002年2月已完成工程及监理招标，资金已达到13万元。目前，按照大型灌区续建配套及节水改造工程建设程序的要求，正在进行施工前的准备工作。

3、2014小型农田水利重点县项目。批准总投资1991万元，其中中部省1.6万元，市1.45万元，县251万元，自筹资金25万元。2012年2月，我县已完成工程及监理招标，财政资金已全部到位。目前，该项目正在实施过程中，以便在4月20日之前完成任务。

对上述资金，我们严格按照资金管理的有关规定，实行国库集中支付或县级报账制。目前，三个项目均已招标，2014小型农田水利重点县建设项目已组织实施。截至目前，财政资金到位3266万元，我县已拨付财政资金13万元。

二、自查现状及存在的问题

经业务部门和相关单位自查，上述资金未被截留、挤占、挪用或违规支出，账务处理较为规范，报销材料齐全，符合各项资金管理办法的要求。存在的问题:

1，个别项目进展缓慢，导致无法进行报销和提款，导致资金不能及时到位。

2.配套资金很难足额到位。灌区节水改造项目需要地方财政大比例支持，但由于我县财政困难，项目配套资金比例较低。

三、整改措施

一是已将存在的问题通报相关项目单位和责任人，限期整改完善，杜绝类似问题发生，使项目资金发挥应有效益。二是深化财政项目建设，增加财政收入，按时足额安排项目配套资金，彻底解决配套资金不足问题。同时，对于需要更多配套资金的项目，将根据自身能力争取实施。