证券实务概要
实习是大学里的一项重要措施，对于我们学生来说，这是一个锻炼和体现自身价值的好机会。以下是证券实务总结，供欣赏和参考！
证券实务总结1 20xx年7月14到20xx年8月31我到了？证券有限公司？业务部门进行了一个半月的实习。实习的内容是了解证券公司的营业部结构，证券交易的流程和股票市场。
一、公司介绍
？证券有限公司的前身是？证券有限责任公司，在原？证券有限责任公司？城市国际信托投资公司？信托投资公司？北方国际信托投资公司？在滨海信托投资有限公司等4家信托机构证券营业部合并重组的基础上，吸收一批国内有影响、有实力的企业组建一家股份制大型证券公司。
2009年4月30日，获得中国证监会核准。关于证券有限责任公司变更为股份有限公司的批复。证券有限责任公司变更为股份有限公司，变更后的公司名称为渤海证券股份有限公司..
公司总部在哪里？，下？管理总部，全国有31个证券营业部，11个证券服务部。公司继承？诚信和谐高效* * *赢？经营理念，？团队合作，创新，实力？企业精神和？顾客至上，服务领先？在团结高效的管理团队领导下，全体员工始终坚持守法合规经营，严格控制各类风险，通过不懈努力，大力拓展各项业务，为客户提供专业的金融服务。公司努力抓住中央加快滨海新区开发开放的历史性机遇，立足天津，面向全国，努力成为全国一流的券商，以优异的经营业绩回报股东和社会。
二、证券交易流程
投资者入市操作一般涉及开户、委托交易、资金划拨、证券交易、清算交割、挂失、销户等业务环节。
(一)开立证券账户
无论机构还是个人，在深沪证券交易所进行证券交易都需要开立证券账户卡(股东代码卡)。是记载投资者持有的有价证券的种类、名称、数量、相应权益及其变动情况的账簿，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一张证券账户卡。
1，证券账户分类
上海证券交易所证券账户按投资者性质分为五类。各类证券账户以数字区分(证券账户的编号由一个大写英文字母和9位数字组成，最后一位数字为校验位)。
2.开立证券账户的地点
①主要证券公司的营业部和网点
②证券中央结算公司指定的当地开户代理机构。
3.开立证券账户的必要信息
个人投资者:本人亲自前往办理的，提供本人中华人民共和国* * *和中国居民身份证(以下简称身份证)及复印件；持有境外居民身份证(护照)及其复印件的境外自然人可在深圳和上海开立b股账户。委托他人代理的，还应提供代理人的身份证及其复印件和经公证的授权委托书。
机构投资者:经办人需提供以下资料:①法人营业执照或登记证原件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件；(2)法定代表人授权委托书和法定代表人证明；(三)法定代表人身份证明复印件；(4)代理人的身份证及其复印件。
4、开立证券账户的流程
(1)到营业柜台，如实填写《自然人证券账户注册申请表》或《机构证券账户注册申请表》的“申请人填写”栏；
②缴纳费用；
(3)柜员录入信息，合法开户信息返回后，打印并取回证券账户卡。
(二)开立资本账户
拥有证券账户，可以申请开立资金账户。资本账户是用来记录你买卖证券的资金变动和余额的账户。资金账户由证券公司营业部为投资者开立。可以根据所在区域选择一家证券营业部作为自己的代理买卖证券，并与其签订证券交易代理协议及相关协议。
1.开立资本账户的必要信息
个人投资者:本人前往的，提供本人身份证、证券账户及其复印件；
机构投资者:提供工商行政管理部门核发的法人营业执照原件及复印件或民政部门或其他主管部门核发的法人登记证书原件及复印件、法定代表人授权委托书、经办人身份证原件及复印件。
2.营业部现场开户流程
①将深沪证券账户卡原件、身份证原件、已签署的证券交易委托合同提交柜台审核；
(2)柜员输入数据，客户输入交易密码(！)代码和取款密码，成功注册为证券公司的证券交易客户；身份证和证券账户卡复印件；
③获取证券公司的证券客户号或资金账号。
3.预约上门开户服务
大多数证券公司和证券营业部都提供现场预约开户服务。
(3)资金转移
证券交易资金可通过银证转账从银行存折(卡)转入证券资金账户。同样，您也可以通过银证转账将证券交易资金转回您的银行存折(卡)中。你的保证金账户的资金余额和银行是一样的，证券公司会按照银行存款利率定期支付利息。银证转账方式与证券交易相同，对外服务时间为正常交易日9: 00-15: 30。
1，买卖过程中的资金变动
每次您委托买入指令成功，交易系统都会相应扣划保证金账户中的资金。每一笔成功的委托卖出后，交易系统会立即将相应的卖出金额加入保证金账户，这叫做？资金当天转回？当日的周转资金可用于买入，其他用途(如转入银行账户)需遵循证券交易所关于资金结算的时间约定:a股、基金、债券为T+1天(即T日卖出退回的资金余额可在T+1天提取)；b股的资金结算是T+3。
(四)委托销售
1，交易时间和委托时间
上海证券交易所和深圳证券交易所的通常交易时间为:周一至周五:上午(前市):9:15至9:25(集合竞价时间)；9:30至11:30(连续竞价时间)。下午(午后):13:00至15:00(连续竞价时间)。证券交易所公布的周末和休市日。与交易时间相对应，投资者发出委托的时间通常为每个交易日的9:00-15: 00。
2.委托方法
证券公司营业部为投资者提供的主要委托方式有:a .面对面柜台委托:投资者需要提供自己的资金账户卡，填写委托单并签字。委托完成后，投资者应注意妥善保存委托单。b .自助终端委托:通过证券营业部提供的计算机自助操作设备进行委托和查询。c .电话委托:通过拨打证券公司提供的专用委托电话进行交易和查询。d .网上交易:网上交易是通过互联网进行证券委托交易的简称。
3.委托申报
委托通常应在规定的交易时间内办理。委托一般当日有效，即委托从申报委托到当日收市有效。办理委托时，请注意以下内容:a、证券名称或证券交易代码；b、买卖方向:即买入或卖出；c、买入或卖出的数量；d、买入或卖出的价格(债券回购价格是指每百元资金的年收益率)。
4.委托数量和委托价格的相关规定
证券交易所对委托数量和价格有具体要求。委托数量的规定主要包括:(1)交易单位，即委托数量应以一个交易单位的整数倍为起点。(2)最高申报限额，单笔委托的委托数量不得超过一定的上限。不同类型的证券有不同的交易单位和最大申报限额。需要特别说明的是，买入股票和基金的数量必须是一个交易单位的整数倍，但不足一个交易单位的证券余额可以一次性委托卖出。
委托价格的规定主要包括:(1)币种。一般情况下，委托价格的单位为人民币元，但部分证券不以人民币元报价。(2)价格区间的规定，即委托价格应遵循的最小变动单位。(3)关于价格限制的规定。为防止股价异常波动，证券交易所规定了当日不同证券的最高涨幅和最高跌幅，超出此范围的委托一律无效。不同类型证券的价格档位和涨跌幅限制也不同。
5.委托的执行
证券营业部接受投资者委托后，将立即通过计算机网络系统将相关指令转发给相应的证券交易所。交易所对所有委托采取计算机集中竞价，按照价格优先、时间优先的原则进行撮合交易，并将行情和交易情况上报证券营业部。如果投资者的委托一次未能完成，剩余的委托可以继续执行，直至有效期结束。委托交易结束后，投资者应当承认符合委托条件的交易结果，并请按期履行交割手续。
6.委托的撤销和变更
您有权在委托完成前变更或取消委托。变更委托应视为转委托。
(五)清算和交割
1，交付系统
目前，证券交易所对a股股票、基金、债券及其回购实行T+1交割制度，即第二个交易日进行交割。b股实行T+3交割制度，即在委托后的第四个交易日(含委托日)进行交割。
2.办理交货手续
为了确定交易是否完成，请及时到您开户的证券营业部，办理证券清算交割手续，并取得书面交割凭证(如平仓交割通知书)，及时了解证券账户和资金账户的库存余额。
(六)指定交易
上海证券交易所对投资者实行全面的指定交易制度。也就是说，凡在上交所从事证券交易的投资者，必须事先明确指定一家证券营业部作为投资者委托交易和证券清算的代理人，并在该营业机构所属的席位号指定投资者的证券账户，方可进行证券交易。
由于营业部迁址等原因，投资者要重新选择证券营业部时，必须办理指定交易过户手续。即先向原证券营业部申请取消原指定交易，然后在新的证券营业部重新申请指定交易。那么投资者就可以在这个新的证券营业部进行证券的委托买卖。指定交易一般在指令送达交易所后立即生效。
(7)转移到拘留所
投资者从一个营业部转到另一个营业部进行交易时，涉及深圳股票过户的，必须办理证券过户托管。转托管必须在转出营业部办理。办理过户时必须持有三证，还需要填写转入营业部的深圳托管席位号。
(8)非交易转让
有价证券继承、赠与或分割时，需要经过公证后进行无交易转让。上海证券过户时，证券受让方可以持本人身份证、资金账户、证券账户、公证书(！)到指定的证券商交易。
财政部申请证券的非交易转让。目前，深圳证券的非交易过户仍需由深圳证券登记中心的派出机构办理。
(九)股息分配
1，红股上市流程
(1)上市公司在指定报纸上刊登权益分派公告，确定登记日(R)、除息日(一般为R+1)、红股上市流通日(一般为R+2)；(2)自红股上市流通之日起，投资者可以出售其红股。
2.股息分配过程
沪深交易所上市公司分红或债券利息自动划入投资者资金账户，投资者可打印对账单，查询分红回执。
深圳分红流程:(1)上市公司在指定报纸刊登权益分派公告确定基准日(R)；(2)R+2日，所有券商从中央证券登记结算公司领取红利，并转入投资者开立的资金账户；(3)从R+3日起，投资者可以查询自己资金账户的变动情况，找出分红收据；(4)特别提示:深交所代市值配售的上交所上市股票(股票代码:003XXX)的现金红利将按照上市公司确定的现金红利发放日(一般在R+5日后)到达投资者资金账户。
上交所分红流程:(1)上市公司在指定报纸刊登权益分派公告确定基准日(R)和现金红利发放日(一般在R+5日后)；(2)现金红利将按照上市公司确定的现金红利发放日(一般在R+5日后)到达投资者资金账户。
3、配股认购流程
(1)上市公司在指定报刊刊登配股说明书，确定基准日(R)；(2)R+1开始供股认购，认购期为十个工作日。逾期未认购的，视为放弃；上交所配股权证代码通常为700***(对应股票代码600***)，其份额余额代表投资者可分配的总额。认购配股的投资者可以类比卖出证券:证券代码为700***，卖出价格为配股价格，卖出数量小于等于配股数量，可以取消配股订单，可以查询配股是否成功交易回报。深交所配股权证代码通常为08****(对应股票代码00****)，其份额余额表示投资者可分配的总额。认购配股的投资者可以类比购买证券:股票代码为08****，购买价格为配股价格，购买数量小于等于配股数量。可以取消配股订单，查询配股成功与否的交易回报。在配股认购期内，权证不得转让。(3)配股缴款完成后，上市公司将在完成确定配股上市日期的一系列法律程序后，在指定报刊刊登股份变动及配股上市公告；(4)自配股上市日起，投资者可以出售其分配的股份。
(10)卖出基金账户
如果要注销基金账户，必须持身份证、基金账户、证券账户到营业部柜台办理。如果曾经办理过委托书，还必须提交委托书原件。销户时，营业部收回资金账户和授权委托书，清偿保证金余额和应付利息。在您取消账户之前，请注意您必须办理取消指定交易和深圳证券转托管的手续。
第三，关于实践的思考
(一)证券公司营业部要面向和服务投资者，跟上新业务需求。证券营业部作为提供证券业务的中介服务机构，完善的信任体系和良好的服务将有效提升客户的忠诚度和归属感，也是构建证券营业部核心竞争力的基础。特别是随着新产品交易工具的不断推出，让客户熟悉和了解这些新交易产品的操作规则、交易流程、参与方式和理念，将成为未来证券营业部服务的重点。
(二)关于证券公司营业部运作教学的思考
1.证券公司的营业部主要是为投资者服务的。一般来说，证券公司的营业部主要是经纪业务，通过两种方式为投资者服务:一种是柜台服务；二是咨询服务。柜台服务为投资者提供证券交易流程，咨询服务为投资者解答各种问题。无论是柜台服务还是咨询服务，营业部的工作人员都是直接面对和与投资者打交道的，这就需要工作人员了解投资者的心理，并与他们做好沟通。这使我们在日常教学中注重培养学生的交际能力和与人沟通的能力。我们可以通过开设专门的课程，让学生系统地了解与人沟通的技巧，也可以通过开展各种活动，引导学生善于与人沟通。
2.加强技能培训。证券公司的营业部要为投资者服务，必须能够掌握证券交易的流程，熟练地为投资者进行开户、买卖、结算和销户，以赢得投资者的信任，提高工作效率。在我们的日常教学中，要加大实验课的比重，充分利用证券交易实验室、商业银行实验室、保险实验室和期货实验室，让学生很好地掌握证券交易的操作流程，适应证券公司营业部的工作。
3.我们应该拓宽学生的知识面。证券公司的营业部面对的是形形色色的投资者，有高有低。在从事具体证券交易的过程中，有各种各样的问题需要证券公司营业部的员工来回答，这就要求员工的知识面要广，不仅要了解证券交易的流程，还要了解与证券交易相关的各种问题，以便更好地为投资者服务。这就需要我们在日常的教学过程中有意识地拓宽学生的知识面，可以通过开设选修课、讲座等形式增加学生的知识面，让学生更好地适应未来的工作。
？
证券实务总结2证券信息行业作为证券市场的一个年轻行业，在不到10年的短暂时间内，已经呈现出朝阳行业的趋势。在证券市场不断发展和合理化的同时，信息的重要性和价值回归的投资策略将会得到各类机构投资者和广大股民的更多认可。随着证券市场的完善，证券金融信息产业的未来发展将更加蓬勃，展现出美好的前景。我们也需要更加努力，跟上行业发展的趋势，才能立于不败之地。
加入WTO后，中国证券市场正处于调整和规范过程中，这将对证券信息产业产生三大影响。第一，证券市场越规范，证券行业对证券信息的需求就越大，两者之间的关系也就越密切。一个规范的证券市场会尽可能扼杀投机行为，加快证券中介行业的回归，即主要从事代理投资服务，这无疑会扩大对证券信息的需求。其次，证券市场越规范，对证券信息的需求水平就越高。没有投机利润，券商只能从两个方面加强实力:一是完善对投资者的服务手段，二是加强自身研究，从事正常的自营决策。这样才能保证券商的收益。两者都呼吁市场出现强大的股票信息阵容。再次，在投机越来越少，越来越难的情况下，投资者会觉醒，对证券信息的认可度和依赖度会大大增强。因此，证券市场越规范，对负责行业的证券信息行业越有利。
从目前证券信息行业的发展来看，1994第一个证券信息系统在djinn的上线是证券信息行业萌芽的标志，但今天的证券信息市场与1994年已不可同日而语。短短九年，证券信息行业异军突起，掀起了一场瞬息万变的竞争大潮。港澳资讯、djinn、新兰德、万德、李新德、博文婧、Wesset、海容、万国等，此起彼伏，你追我赶，很好的竞技喜剧。成熟的证券信息产业市场也开始在这种专业化竞争中走向成熟和完善。
证券信息行业从萌芽初期就以证券金融数据库为主要业务的内容提供商出现。它是在90年代初信息高速公路的建设以及证券交易和信息提供方式的变革和完善过程中发展起来的，但直到今天，大多数同类信息公司的产品水平仍然停留在简单的公开数据收集的情况。其中，原因是我国投资者的素质水平需求和机构市场需求，以及证券信息行业本身在我国证券市场序列体系中的地位。在信息质量和服务水平方面，国内证券信息产业市场仍处于低水平竞争状态，主要表现在以下几个方面:
1，信息质量不高，缺乏深层次内容；
2.市场同类产品竞相降价，扰乱市场正常秩序；
3.转载大量公共媒体信息，缺乏自己的东西和能够反映上市公司情况和市场动态的第一手信息；
4.各类投资分析、投资咨询缺乏连贯性和指导性，服务于投机者的投资信息占主导地位，各种小道消息、谣言满天飞；
5.市场上的产品没有主导的行业标准和规范，大多数企业满足于低投入，追求早期收益，缺乏行业责任感。在低水平竞争市场中，一批低投入、满足于初级信息服务的企业也能占据一定甚至更大的市场份额，获得早期收益。
另一个趋势是，大多数证券信息厂商开始走证券信息的发展方向，即专业化的信息提供和投资咨询业务，证券信息平台的开发和外包金融网站的建设。其中，信息公司涉足二级证券市场的投资咨询业务，对于整个证券市场来说，是市场化选择的良性产物。信息公司可以在充分整合自身信息资源的情况下，在投资咨询领域继续发扬实证投资分析模式，为投资者提供专业的投资咨询策略。
在证券市场从无序到有序的规范发展过程中，证券咨询业的规范管理是一个重要方面。在证券研究咨询行业形成和发展的最初几年，由于缺乏有效的监管措施，行业的发展基本处于自发无序的状态。与早期市场高投机特征相对应的是，早期证券咨询行业从业人员构成复杂、鱼龙混杂，联合操纵市场现象普遍。证券咨询行业的这种状况给证券市场的正常秩序造成了许多不良影响。直到1997年主管部门加强了规范管理，这种情况才得到改善。1998年《证券咨询业务管理暂行规定》颁布后，行业管理真正有例可循、有章可循，证券研究咨询行业发展步入正轨。也正是在这个阶段，在市场投资理念理性回归的背景下，证券研究咨询行业在研究方法的不断创新和研究内涵的不断拓展中，进入了第一个发展壮大的黄金时代。在2003年正在进行的《证券法》修订中，与证券咨询行业相关的一些问题也被提出来讨论，证券咨询业务的范围将大大扩大，相关的自营业务和委托理财业务也将从地下转移到桌面。证券咨询行业也将迎来一个全新的发展机遇，从行业的规模和竞争的有序性来看，市场将更加规范。
？
证券实务总结3在XX证券营业部实习两周，客观上对在学校所学有了感性认识，能感受到公司？以人为本？我们的管理思想总是把客户的需求放在第一位，这是因为一个公司已经逐渐形成了良好的企业文化，也就是说公司已经有了足够的亲和力和良好的工作环境。通过这一段时间的学习，从无知到认知，逐渐了解了这个全新的专业，让我深深体会到学习的过程是最美的。
在实习期间，我对证券公司的经纪业务有了深刻而全面的了解。我想就我的工作做如下简要报告:
1.开户和转账流程
第一:经纪人发展的客户，请携带以下文件到公司联系经纪人办理业务。
第二:新开账户:填写两份自然人申请表并在背面复印本人身份证(两份自然人申请表)，然后打卡进入股东账户。
第三:办理相关业务后，如果使用的银行卡需要去银行确认第三方存管，那么拿着柜台工作人员提交的资料到相应的银行办理相关业务。
2.客户发展之路
首先是电话营销。
二是银行驻点。
第三种方式是客户推荐。
3.如何选股
在公司实习过程中，我们也需要学习如何选股。
一般来说，选股票要有自己的标准，因为每个人的看法都不一样。
但是大家真正要考虑的一点是这家股份公司的经营状况和前景。
实习期间，也认识了一些朋友。每天一起上班，一起下班，自然而然就成了好朋友，这让我学会了如何和公司的同事相处。这也是一笔宝贵的财富。实习是了解社会和职场的好方法，尤其是对于我们这些还在校园里的学生。在这个过程中，一定要虚心学习，多听、多看、多想、多做。毕竟我们还有很多不了解的地方。
XX证券公司给了我这么好的学习平台，我可以在公司的不同部门学习知识，所以我会充分利用这个来之不易的资源，好好学习。
；