基金净值和份额

1，基金资产净值是基金总资产在某一时点扣除总负债后的余额，代表基金持有人的权益。其中，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券；负债总额是指因资金运作和融资而产生的负债，包括应付他人费用、应付资金利息等。

2.基金份额净值，即每份基金份额所代表的基金资产净值。

3.基金份额净值=基金资产净值/基金份额总额。基金总份额是指在某一时间点上，所有基金持有人持有的基金总份额。

4.累计净值=基金份额净值+每只基金的累计分红金额。

5.基金份额净值是开放式基金交易的基础，也是申购和赎回的基础。基金累计净值表示历史上基金为持有人赚了多少钱，显示了基金的整体业绩水平，对选择基金具有参考意义。