如何给未上市银行估值？

就目前中国资本市场的惨状而言，非上市银行的估值可以用净资产作为下限(低于净资产，如果出售股权，可能会被控国有财产损失)。如果非上市银行盈利能力很好，估值会高于净资产下限，那么用a股上市公司的平均市盈率来求出非上市公司的流动性中值，那么个人认为需要扣除流动性风险溢价。如果是好银行，盈利能力也很好，就是银行今年利润*上市银行平均市盈率*流动性风险溢价比例。如果银行质量一般，那么直接用银行的净资产就可以了。反正不要用低于净资产的价格来做评估。政府不会做的。如果是垃圾银行，或者是成长性和盈利能力都很差的银行，比如很多地方城商行，如果从投资的角度给0.5倍PB是正常的，看看上市的交通银行就知道了。但如果不是从投资的角度，而只是片面的估值，那么净资产就不错了。毕竟银行都是国有的。如果是民营银行，就不这么评价了。非上市公司股权激励四维模型是单海洋先生独创的股权激励理论体系模型，是指在实施股权激励时，从激励目的、激励对象、激励时机、激励机制四个不同维度进行综合权衡的方式。换句话说，股权激励四维模型回答了企业为什么要进行股权激励，对谁进行股权激励，什么时候进行股权激励，股权激励的具体操作方式等等。股权激励四维模型根据不同企业的现状和发展前景，提供“量身定制”的股权激励方案和应对策略，保证实施效果，可以有效解决股权激励实施过程中存在的各种困惑。