开放式基金零售客户电话营销的基本技巧
导语:针对现有客户的基金电话营销，我整理总结了两套词汇和一些基本词汇，来回答客户的问题。供你参考！
话术1:(服务咨询推荐话术)
1)简介:你好！请问，您是xx先生/女士吗？我是吗？XX证券？XX路营业部(也就是你现在做股票的营业部)。我姓x。
2)是这样的，我们公司在为我们营业部的投资者提供服务的过程中，发现这段时间股市波动很大，做股票比较难。如你所知，股票市场有波段。现在股市处于调整期，很多投资者找不到好的投资方向和品种。同时，现在是负利率时代。如果投资者把钱存在银行，每年的固定利息减去利息税只有1.58%，远低于目前3.2%的消费物价指数增长率。
(如果基金是在股市暴涨的时候发行，可以说股市是波段操作。在此期间，股市快速上涨，但同时也积累了较大的投资风险。根据股市投资的基本规律，大部分投资者很难把握未来股市调整的时机和周期。此时，投资者如果想抓住市场上涨带来的收益，控制未来调整的风险，可以选择投资开放式基金。众所周知，开放式基金也投资股市，但由于有专业理财能力的支持，以及组合投资、分散风险的特点，在当今基金机构主导股市的时代，基金能做到吗？逆势而为？。)
3)因此，考虑到投资者的投资理财需求，我公司此次为投资者挑选了一款不错的投资产品:开放式基金。我们公司在众多发行的开放式基金中精心挑选了一只？XX蓝筹稳健基金？管理和运营这只开放式基金的大成基金管理公司规模较大。过去发行了5只封闭式基金和2只开放式基金，基金资产规模超过6543.8+00亿元。过去其发行的开放式基金分红极高(一年以上每基金单位累计分红0.21元，累计分红22亿元，居所有开放式基金之首)，累计收益率也极高(短短16个月单位基金累计净值增长率高达34.28%)。这样的分红和收益，对于大部分投资者来说，即使赶上今年上半年这波股市行情，也不一定能取得这么高的收益！
4)而且，由于我公司是代理直销(或承销)，您可以按原发行价1.00元每份基金单位认购开放式基金。(就像认购原始股一样)。
5)其实买基金比买股票安全稳定得多，收益也比银行定存高得多，所以我们公司很多员工包括管理人员都买了这个开放式基金。
6)嗯，你看你这两天什么时候有空，有空可以过来。反正也不远，我们营业部的分析师都在。除了得到一些关于这只基金的详细信息，你还可以听听我们营业部的分析师对市场的分析。(停顿，等待客户回应)无论对方直接同意与否，都要给出联系电话、信息要求、洽谈地点。
7)在介绍基金的时候，要停顿一会儿，等待对方的反应和回应。对方问的问题越多，就越表现出对开放式基金的一些兴趣。在这种情况下，最不应该做的就是相见。然后很明确的告诉对方，联系电话和地点。最好能确定预约的具体时间。如果客户说这几天没空，有空就过来。这个时候你还是要提醒客户，基金月底就要发行了，所以希望他能尽快想办法来这里了解基金，询问相关信息。如果对方确实没时间回答，但同时客户也表现出对基金的兴趣甚至购买意向。这时候就要告诉客户，如果他不反对，我们公司会？XX蓝筹稳健基金？给他发相关宣传资料。
演讲艺术2:(产品介绍演讲艺术)
1开场白:你好！请问，您是xx先生/女士吗？我是吗？XX证券？XX路营业部(也就是你现在做股票的营业部)。我姓x。
嗯，我们证券营业部现在代理销售的开放式基金不错吧？XX蓝筹稳健基金？。
因为我们觉得这个开放式基金特别好，预期收益比较高，机会难得，所以特意打电话通知你。如果方便的话，我现在给你简单介绍一下好吗？
④这只XX蓝筹稳定基金是我公司精心筛选的。XX基金管理公司规模很大。过去发行了5只封闭式基金和2只开放式基金，基金资产规模超过6543.8+00亿元。
⑤XX基金管理公司此前发行的开放式基金，分红极高(一年以上，每份基金单位累计分红0.21元，累计分红22亿元，居所有开放式基金之首)，累计收益率也极高(短短16个月，单位基金累计净值增长率高达34.28%)。这样的分红和收益，对于大部分投资者来说，即使赶上今年上半年这波股市行情，也不一定能取得这么高的收益！
而且由于我公司是直销的代理人，您可以以1.00元每份基金单位的发行价认购开放式基金。(就像认购原始股一样)。
其实买基金比买股票安全稳定得多，收益也比银行里的定存(定期存款)高得多，所以我们公司很多员工包括管理人员都买了这个开放式基金。
嗯，你看你这两天什么时候有空，请过来吧，反正不远，我们营业部的分析师都在。除了获得一些关于这只基金的详细信息，你还可以顺便去听听我们营业部分析师对市场的分析。(停顿，等待客户回应)无论对方直接同意与否，都要给出联系电话、信息要求、洽谈地点。
⑨在做基金介绍时，应先讲一个停顿，等待对方的反应和回应。对方问的问题越多，就越表现出对开放式基金的一些兴趣。在这种情况下，最不应该做的就是相见。然后很明确的告诉对方，联系电话和地点。最好能确定预约的具体时间。如果客户说这几天没空，有空就过来。这个时候你还是要提醒客户，基金月底就要发行了，所以希望他能尽快想办法来这里了解基金，询问相关信息。如果对方确实没时间回答，但同时客户也表现出对基金的兴趣甚至购买意向。这时候就要告诉客户，如果他不反对，我们公司会？XX蓝筹稳健基金？给他发相关宣传资料。
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